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大額銀行卡轉賬有問題嗎?

作為銀行的工作人員,我可以明確的告訴妳,銀行卡大額轉入,快速轉出,余額長期為零。妳的行為非常危險,妳可能已經被反洗錢系統盯上了。妳還是安然無恙的,因為妳的轉賬和轉移資金都是合法來源。壹旦反洗錢系統發現妳的資金來源有問題。輕微的只是凍結賬戶,嚴重的會面臨刑事處罰。銀行在什麽條件下認定壹個人的銀行賬戶涉及洗錢?有三個簡單的條件:妳的工資水平,妳的銀行存款,妳的銀行卡歷史。比如妳的工資每個月只有3000元,銀行存款不到1萬元。然後突然有幾十萬或者幾百萬的資金進入賬戶,反洗錢系統肯定會第壹時間針對妳。

妳會被列為可疑目標,妳會被跟蹤很長時間。妳的歷史是流動的,往年壹個月幾千或者幾萬。突然壹個月,壹筆筆大額資金轉入轉出,流水達到幾十萬、幾百萬。那也很可疑,反洗錢系統會繼續跟蹤妳。這次跟蹤只把妳列為懷疑目標,不會對妳有具體措施。和很多買房的人壹樣,家人打電話幾十萬或者幾百萬。因為錢的來源是對的,反洗錢系統只是把重點放在妳身上。

只有真正確定自己參與了洗錢,賬戶才會被凍結,銀行卡才會被大額轉賬,然後迅速轉出。這是洗錢罪中的壹個過程。所以,如果妳長期做這樣的事情,肯定會受到反洗錢系統的照顧。壹旦有可疑資金來源,妳的賬戶會在第壹時間被凍結。如果妳因為生意和很多有錢的客戶有金錢往來,那就無所謂了。最多銀行可能會給妳打電話,問妳轉賬是幹嘛的。銀行卡犯罪會受到什麽樣的嚴懲?很多人無知無畏,根本不知道銀行卡參與洗錢犯罪的懲罰有多嚴厲。拋開刑事處罰,我們先來看看銀行系統的處罰。如果壹個人的名字裏有壹張參與違法犯罪活動的銀行卡。那麽他名下的所有銀行卡將被限制五年內不得進行場外交易。

妳什麽意思?也就是妳名下的銀行卡除了在銀行櫃臺取錢存錢,其他的都不能用。不能轉賬、刷卡、網購、點外賣,也不能綁定微信、支付寶等任何第三方平臺。當妳出去買菜時,妳必須用現金支付任何費用。現在非現金支付越來越普及,任何行為都只能使用現金,會給生活帶來很大的困擾。壹旦妳名下的所有銀行卡都被限制場外交易,妳的日常生活基本就毀了。所以,千萬不要買賣銀行卡,千萬不要為了壹點錢把自己的未來押進去。不要隨意出借銀行卡,也不能承諾幫別人收款或轉賬。在大數據下,所有的金融活動都受到監控。說白了,大數據下,任何人的銀行卡賬戶活動都在監控之下。

可能很多人會覺得這不是有點隱私嗎?不會讓人沒有安全感嗎?但妳要知道,監控越嚴,對我們普通人越好。很多人只是在新聞上看到每年有多少人被電信騙。我不知道每年有多少金融詐騙活動被反洗錢中心和反詐騙中心阻止。監控越嚴,我們普通人受益越多。另外,俗話說,身正不怕影子斜。只要不做違法的事,完全不用擔心。

反洗錢系統想查就查吧。沒有做任何違法的事情,就不可能有“莫須有”的罪名。那些害怕和攻擊反洗錢體系的人,只能說明他心裏有鬼。

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