妳會被列為可疑目標，妳會被跟蹤很長時間。妳的歷史是流動的，往年壹個月幾千或者幾萬。突然壹個月，壹筆筆大額資金轉入轉出，流水達到幾十萬、幾百萬。那也很可疑，反洗錢系統會繼續跟蹤妳。這次跟蹤只把妳列為懷疑目標，不會對妳有具體措施。和很多買房的人壹樣，家人打電話幾十萬或者幾百萬。因為錢的來源是對的，反洗錢系統只是把重點放在妳身上。
只有真正確定自己參與了洗錢，賬戶才會被凍結，銀行卡才會被大額轉賬，然後迅速轉出。這是洗錢罪中的壹個過程。所以，如果妳長期做這樣的事情，肯定會受到反洗錢系統的照顧。壹旦有可疑資金來源，妳的賬戶會在第壹時間被凍結。如果妳因為生意和很多有錢的客戶有金錢往來，那就無所謂了。最多銀行可能會給妳打電話，問妳轉賬是幹嘛的。銀行卡犯罪會受到什麽樣的嚴懲？很多人無知無畏，根本不知道銀行卡參與洗錢犯罪的懲罰有多嚴厲。拋開刑事處罰，我們先來看看銀行系統的處罰。如果壹個人的名字裏有壹張參與違法犯罪活動的銀行卡。那麽他名下的所有銀行卡將被限制五年內不得進行場外交易。
妳什麽意思？也就是妳名下的銀行卡除了在銀行櫃臺取錢存錢，其他的都不能用。不能轉賬、刷卡、網購、點外賣，也不能綁定微信、支付寶等任何第三方平臺。當妳出去買菜時，妳必須用現金支付任何費用。現在非現金支付越來越普及，任何行為都只能使用現金，會給生活帶來很大的困擾。壹旦妳名下的所有銀行卡都被限制場外交易，妳的日常生活基本就毀了。所以，千萬不要買賣銀行卡，千萬不要為了壹點錢把自己的未來押進去。不要隨意出借銀行卡，也不能承諾幫別人收款或轉賬。在大數據下，所有的金融活動都受到監控。說白了，大數據下，任何人的銀行卡賬戶活動都在監控之下。
可能很多人會覺得這不是有點隱私嗎？不會讓人沒有安全感嗎？但妳要知道，監控越嚴，對我們普通人越好。很多人只是在新聞上看到每年有多少人被電信騙。我不知道每年有多少金融詐騙活動被反洗錢中心和反詐騙中心阻止。監控越嚴，我們普通人受益越多。另外，俗話說，身正不怕影子斜。只要不做違法的事，完全不用擔心。
反洗錢系統想查就查吧。沒有做任何違法的事情，就不可能有“莫須有”的罪名。那些害怕和攻擊反洗錢體系的人，只能說明他心裏有鬼。