央行下令!嚴查對公賬戶!已有7萬家對公賬戶被查封!公轉私、私轉私要謹慎 緊急通知!近期各銀行將會抽查企業的對公賬戶、嚴審企業銀行開戶!上周深圳市公安與銀行主管部門聯手，開展打擊整治涉詐銀行對公賬戶違法犯罪行動，各大小銀行集中查封了7萬多家企業的對公賬戶。 各位老板法人們，近期請註意接聽銀行的查詢電話，否則賬戶很容易被異常。公對私、私對私轉賬也要謹慎再謹慎!銀行大規模抽查，涉及轉賬金額幾萬以上也會凍結賬戶。 1、存在這些問題的賬戶，將被重點關註! 此次重點排查異地開戶、休眠測試、無法聯系開戶企業、資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經營異常的可疑賬戶。對可疑對公賬戶，各商業銀行會視情況分等級采取只收不付、不收不付、限制網銀交易等控制措施。 1、壹人多企、壹人多戶、壹址多照 2、經營地址為“自主申報、住所申報” 3、無深戶、無居住證、無社保的三無人員 4、首次開戶的企業法人代表年紀偏大或偏小(小於25或大於65歲) 5、身份證地址為異地的偏遠農村、手機號為異地、企業名稱用字怪癖等。 銀行壹般會通過電話聯系法人或者實地上門方式進行排查!主要會核實公司名稱、稅號、註冊地址、主營業務、法人、主營業務等，因此建議企業老板熟悉下公司登記信息，註意及時接聽電話，避免因回復不及時，被認定為聯系不上，從而導致賬戶凍結! 2、個人銀行賬戶進賬多少會被查 對於大額支付交易的規定，在辦法中，對大額交易進行了定義，也就是說超過以下數字就有被稽查的風險: (1)法人、其他組織和個體工商戶(以下統稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付; (2)金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付; (3)個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。 三種情況企業容易被盯上! 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號發布)給出了明確的答案: 1、資金大額交易會被嚴查! 任何賬戶的現金交易，超過5萬; 公戶轉賬超過200萬; 私戶轉賬，境外超20萬，境內超50萬。 2、可疑交易會被嚴查! 規模很小的企業，卻經常有上千萬的流水; 資金分批轉入集中轉出，或集中轉入分批轉出; 經營範圍或業務，跟資金流向沒關聯度; 公戶短期頻繁且大額轉給個戶，或公戶短期頻繁收到與業務無關的個人匯款; 頻繁開銷戶，且銷戶之前有大量資金活動; 閑置很久的賬戶突然啟動，且有大量資金活動。 3、微信、支付寶違規收款也會嚴查! 2022年1月1日起，非銀行支付機構也要提交大額交易報告了。也就是說，2022年1月1日起，通過微信、支付寶等第三方支付機構轉賬出現大額交易和可疑交易也將受到嚴查! 不僅僅如此，去年央行又發布了《大額現金管理試點的通知》(銀發[2021]105號)，可見國家對私戶避稅的零容忍。 種種跡象表明，私戶避稅已經行不通了，且壹旦被查，補稅罰款事小，關鍵還涉及稅務失信懲戒，搞不好會聯合其他部門壹起懲戒，比如在出行、出國、子女教育等等受到限制。 告誡老板們，壹定不要心存僥幸，幾個道理妳壹定要明白! 1、銀行稅務***享信息 銀行、稅務信息已經***享，如今稅務如果有需要，想要掌握私人賬戶的資金變動，不再那麽困難。 2、大數據比對分析 金三稅務系統的強大，自然不必贅言多說。企業的經營是否有異常，發票、申報數據是否真實，系統都會自動對比並分析。 3、虛開發票這條路被徹底堵死 稅務已經打造了最新稅收分類編碼和納稅人識別號的大數據監控機制，今年可能將有更多企業因為歷史欠賬虛開發票被識別出來，請大家遵守稅務法規。同時，高工資、多渠道、多類型收入的將面臨嚴查! 4、告誡所有企業老板們: 不要再用個人銀行賬戶隱藏公司收入少繳稅款啦! 否則壹旦被查，補繳稅款是小事，還要繳大量的滯納金和稅務行政罰款，如果構成犯罪的，那可是要承擔刑事責任的! 大家都知道，公轉私壹直都是稅務嚴查的重點，不管是公司賬戶還是個人賬戶，壹旦被銀行監測到資金流向異常，就很可能會被稅務機關盯上。 中國國家稅收環境極其復雜，不管是老板還是個人，雖然不是財務，但壹定要有財稅意識。 說到稅收，除了個人之外，可以說這也是所有企業需要考慮的壹個大問題。就連馬雲和劉強東也在其中。否則，馬雲怎麽可能沒有工資，劉強東的年薪只有壹元? 事實上，上述節稅和避稅方法是《避稅》壹書中眾多避稅方法之壹。本書使用了數百個真實案例，結合各種避稅方法，告訴妳如何正確合理地避稅。 說到避稅，妳可能會問:“納稅是壹項不可推卸的責任。我們怎麽能說合理的避稅呢?“避稅不是犯罪嗎?我們能做什麽?”在這個問題上，我們應該辯證地對待它。避稅不同於逃稅。避稅是以合理的方式減少稅收支出，而逃稅不是對需要納稅的項目納稅。 合法避稅是指納稅人在尊重稅法、依法納稅的前提下，采取適當措施逃避納稅義務，減少稅收支出。合理避稅不是逃稅，它是壹種正常的法律活動。合理避稅不僅是財政部門的事，還需要市場、商業等各部門的配合，從簽訂合同、資金收付等方面入手。
合理避稅的知識方法，盡在下面這本書中:
當然，合理避稅的方法有很多。如果妳想知道更多，建議妳可以去看看這套“避稅”。如今，納稅幾乎對每個人都是必要的。因此，學會合理、安全地避稅是非常重要的。學習之後，妳可以省下很多稅金。 在《避稅》壹書中，有很多案例知識。愚蠢的老板在逃稅，聰明的老板在合理避稅，聰明的老板在合理地節稅。老板不是財務方面的，但他們必須了解財務。 這種“避稅”必須是老板和財務人員的必修課。從稅務籌劃實施方案到稅務風險實例分析，公司老板可以遠離財稅風險，重構公司稅制，合理節稅，遠離財稅和業務風險，使公司穩步盈利。
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