市招商局:在招商引資過程中開展反洗錢工作，防止犯罪分子利用投資機會從事貿易活動和參與洗錢活動；向聯席會議辦公室提供涉嫌欺詐的可疑資金交易。
地方政府在招商引資過程中的反洗錢監管主要包括現場檢查、非現場監管和行政調查，以評估金融機構反洗錢合規性，防範和打擊洗錢犯罪。由於反洗錢工作涉及面廣，情況復雜，各項制度初步建立，日常反洗錢職責仍存在諸多困難，亟待重視。
履職困難首先，民眾和金融機構對反洗錢的認識有限，觀念陳舊。壹方面，我國老百姓對“洗錢”這個詞還很陌生，以為“洗錢”離自己很遠，反洗錢是政府、銀行、公檢法的事，和自己關系不大；有些人雖然對“洗錢”這個詞耳熟能詳，但由於反洗錢知識有限，難以找到洗錢犯罪的直接受害對象，缺乏反洗錢的責任感；另壹方面，作為反洗錢壹線的金融機構，有反洗錢意識，但主動性不足。特別是長期沒有開展反洗錢工作的證券、期貨、保險行業的金融機構，認為抓客戶、促業績是自己的“主業”，而反洗錢更多是人民銀行的事，使反洗錢工作流於形式。
其次，難以協調與金融機構和地方政府的短期利益沖突。壹方面，金融機構為了開展反洗錢工作，需要投入成本，但並沒有創造直接的經濟效益，這與金融機構追求利潤最大化的原則相違背，使得金融機構缺乏反洗錢工作的動力；另壹方面，開展反洗錢工作必然要求加強對客戶的審查，這在同業競爭日益激烈的今天，很可能導致金融機構客戶的流失。同時，在地方政府普遍大力招商引資的情況下，金融機構的反洗錢工作必然會加強對外來資金的審查，引起地方政府的不滿。
再次，地方政府反洗錢專業人才不足，反洗錢手段相對落後。
而且目前央行反洗錢工作呈現自上而下的組織模式，基層缺乏具有專業知識的人才。而且目前地方政府缺乏反洗錢措施，難以對金融機構越來越多采用的電子交易進行有效監管。在具體操作中，只能人工進行統計、采集和檢查，工作量大，效率低，監管的時間跨度和檢查區域也較窄，時效性差，難以有效防範洗錢。
此外，反洗錢監管體系存在風險漏洞，需要進壹步整合和完善。我國金融業實行“壹行三會”的分業監管體制。銀監會、證監會、保監會負責銀行、證券期貨、保險金融機構的日常監管，中國人民銀行負責各金融機構的反洗錢監管。由於反洗錢工作與金融機構其他風險合規工作密切相關，對金融機構反洗錢工作的有效監管必須與其他風險合規工作相結合。鑒於權限有限，地方政府在反洗錢工作中對金融業的監管難免存在漏洞。
最後，反洗錢合作協調機制不夠順暢，影響工作效率。反洗錢涉及金融、公安、司法、金融、稅務、海關等多個方面。目前，我國反洗錢協調機制只是初步形成，各部門還沒有完全承擔各自的權利和義務，難以形成反洗錢工作的社會合力。
對策建議:壹是加強反洗錢宣傳，提高社會各界的反洗錢意識。地方政府要積極爭取地方政府對反洗錢工作的重視和支持，牽頭組織金融機構上街宣傳，利用大眾廣播、網絡、電視等媒體，通過多種形式和渠道宣傳反洗錢法律法規，擴大影響，全面提升民眾反洗錢意識。
其次，鼓勵與協調並舉，營造良好的反洗錢環境。壹是地方政府要積極推進業務創新，通過開發外匯賬戶信息系統的監管功能，推動區域支付結算工具的改革創新。通過滿足金融機構和地方經濟日益增長的服務需求，提高金融機構反洗錢的積極性和有效性；二是對在查處洗錢案件中有立功表現的人員，包括公安、檢察機關等其他單位的人員，以及舉報人，給予壹定的物質獎勵，並與晉職晉級掛鉤；第三，從建立金融安全區入手，處理好當地經濟發展與反洗錢工作之間的長期和短期利益沖突與協調。
同時，加強人才培養和科技創新，提高地方政府反洗錢監管水平。壹是選拔壹批既懂財務、管理，又懂法律、計算機、外語的人才，充實到反洗錢隊伍中，建立定期的業務培訓和人才交流機制；二是加強網絡前沿技術，加大電子支付、計算機、英語等方面的培訓，實現對可疑交易數據的精辟分析和準確判斷；三是完善反洗錢軟硬件設施；四是加強內部控制，推進管理創新，規範地方政府反洗錢工作流程。
此外，完善地方政府反洗錢監管體系，加大反洗錢監管力度。壹是加強與地方銀監、證監、保監部門的溝通協調，在各自權限內加強對金融機構反洗錢或相關工作的監管；二是根據反洗錢工作的需要和特點，完善各項監管制度，建立事中控制和事後監管相結合的防範體系，制定完善的執法檢查制度；三是加大反洗錢現場和非現場監管力度。
最後，充分發揮反洗錢聯席會議制度的作用，提高反洗錢工作效率。地方政府要進壹步加強與公檢法、工商、海關等與反洗錢工作密切相關的部門的溝通聯系，建立定期信息通報和案情會商機制，研究反洗錢策略，討論反洗錢工作中的重大問題，形成部門分工協作的有力反洗錢機制。在客戶信息管理方面，建立統壹的客戶信息管理服務中心。具體而言，人民銀行可牽頭協調反洗錢部際聯席會議成員單位，整合個人身份聯網核查系統、賬戶管理系統、征信管理系統、工商登記管理系統、組織機構代碼信息系統、稅收征管系統等資源，建立統壹的客戶信息管理服務中心，實現基礎信息資源共享，有效提高反洗錢工作效率。
妳也可以看看這個:
2006年4月25日