常見的理財目標個人情況短期目標（2年內）中期目標（2-5年）長期目標（5年以上）單身完成學業償還短期貸款償還教育貸款旅遊進修醫療保健購房儲備退休金父母養老成家（無子女）周期型度假購車雙方父母醫療保健整修住房金融投資其他投資購退休住房為退休準備的長期投資雙方父母養老父母（子女年輕）增加保險增加儲蓄增加投資購買新車儲備子女教育金住房提高家庭理財規劃的註意事項之壹流動性資產規劃必須考慮保證在短期內日常消費支出，確定合理和必要的支出項目並進行超額控制，嚴格控制預算外支出，為個人財務穩健增長打下良好的基礎。投資規劃必須分析投資結構是否合理和安全，投資收益是否高效和最大化，統籌配置和利用自我財產，確定行之有效的投資方案。教育規劃考慮到國家及地方教育政策的影響和自身支付能力，制定教育期望目標，根據教育目標合理支付自身或者子女的教育費用。 家庭理財規劃的註意事項之二退休養老規劃不僅是自身需要，而且更關系到父母老年生活質量，百善孝為先，我國自古就以孝育人，從有能力開始創造財富起就必須考慮這份責任和義務應如何實現，提早規劃。保險規劃就是為了抵禦未知的風險和災害，在災難之後使親人還能多壹份可靠的保障。保險本身不能從自我為出發點考慮，即便是養老保險或者醫療保險也是如此，為家人降低風險和減輕負擔也是義務。保險規劃需要理性分析，長期規劃和制定方案。 家庭理財規劃的註意事項之三稅務規劃以前很少提到，今年隨著國家稅務改革變化，充分利用稅務政策優惠和差別待遇，合法節稅或者在規定的時間內延緩繳稅，這些規劃的目標是為了實現稅後收入的最大化。遺產規劃其只要目標是如何減少分配過程中的糾紛和合法節稅，實現立遺囑人個人意願順利傳承和實現。下面列舉了3個理財目標的詳細規劃： 理財內容目前狀態期望達到的目標時間期限使用資源每月理財所需</b>1.償還教育貸款負債金額:1.5萬元全部償還2年內自己存款625.002.購房首付需要：20萬元儲備首付5年內夫妻存款3,333.333.保險年付：0.5萬元養老+意外+醫療的組合保險2年內自己存款208.33合計：4,166.67 建議您使用 佳盟個人信息管理軟件 中的理財規劃去管理家庭理財規劃。