(1)擅長安排存款余額。
公司不僅要求助於銀行解決資金困難，銀行有時還會要求公司在存款方面給予銀行有效的幫助。在金融行業，有的銀行希望在月末增加存款余額以顯示公司業績，有的銀行希望增加平均余額。所以，公司在提前掌握了這些微妙的關系後，會把重點放在關註月平均余額的銀行，在月底前把錢存在關註月末余額的銀行，以此來改善與銀行的關系。此外，會計報表中的壹些項目，如資產負債表項目，都是通過月末賬戶余額來反映的，巧妙安排壹些賬戶的月末余額，對各項指標的形成有重要影響。
(2)設法找出支出增加的原因，保證收支平衡。
各項費用和資金的使用在預算確定後，應嚴格按預算執行。壹旦發現超支，應迅速查明原因，分清責任，制定措施，防止不必要的開支。此外，當出現銷售下滑，預算收入無法實現時，應作為抑制支出的信號，相應壓縮相關支出。確保國際收支平衡。
(3)時刻關註利率走勢和財務狀況。
財務狀況與市場繁榮密不可分。貨幣寬松意味著財政狀況寬松，也就是說資金充裕，工商公司不需要太多資金，從而連帶利息下降；相反，“金融緊縮”意味著各行各業都需要資金，銀行也缺乏放貸的資金。不僅很難借到錢，利息也會增加。提前預測金融市場未來的變化，有助於資金的籌集和使用。
(4)做好資金調度，充分利用剩余資金。
公司財產物資的貨幣表現就是資金。做好資金調度，本質上就是做好公司的物料調度。為此，公司財務部門要按月編制可行的資金周轉表，通過這個表了解資金從哪裏來。流向哪裏？短缺的原因和籌集資金的渠道。銷售收入的估算和收款計劃要保守，要從容應對意外支出，充分利用剩余資金。為此，要把握好還剩多少錢？可用期限是多久？註意投資的盈利性和盈利後的稅收。當資金周轉加快時，可以產生更好的效益。
(5)提高員工理財意識，動員員工理財。
利潤通過資金周轉產生。在銷售利潤率相同的情況下，資金周轉越快，利潤就越多，但不僅僅是財務人員加快資金周轉。材料采購、產品設計、工藝規程、生產狀況、勞動效率、產品推廣、貨款回收等。都與資金周轉密切相關。動員每壹個員工結合自己的崗位參與資金周轉。每個部門、每個崗位都要有資金使用計劃，做到事前計劃、事中控制、事後評估，根據完成的優劣給予獎懲，提高資金使用的效果。
(6)與大客戶保持良好關系，爭取客戶支持和協助。
公司在經營活動中，在采購材料時必須與供應商有聯系，在推銷產品時必須與銷售商有聯系，這些聯系必須結算。在結算中，我們必須堅持信用，提高信譽。公司要和他們建立良好的關系，在互利的基礎上互相支持，遇到困難他們會給予幫助。
(7)與稅務機關保持良好關系，依法繳納各項稅款。
依法納稅是公司的義務，但在市場經濟條件下，稅種多，征收環節復雜，稅率不壹。公司應與稅務機關保持密切聯系，對於不明確的政策，請稅務機關給予指導，並盡可能拖延繳納，盡可能規避繳納。要爭取充分享受壹些優惠政策。
(8)與多家銀行關系良好
公司只和壹家銀行接觸，不僅不能隨意安排存款的使用，甚至連公司資金的存取都會被這家銀行知曉。另外，不跟其他銀行溝通，就不會知道其他銀行的利率，只能有跟這家銀行走的傾向。壹旦資金周轉不靈，妳自然無法申請其他銀行的貸款。另外，公司要主動向銀行說明公司的優勢和劣勢，可以根據情況要求銀行給予業務上的指導。因為和銀行保持著良好的關系，當公司遇到困難時，銀行會幫助解決。
(9)加強與銀行的溝通技巧，不要忘記宣傳自己和公司。
在與銀行和相關部門打交道時，老板要時刻記得推銷自己和公司，尤其是向主要的代理行推銷。偶爾，他可以見見分行經理，加深自己的影響。在交往中，要註意結交行內有權有勢的人，了解貸款業務承辦單位，加強與他們的聯系。
當公司貸款時，銀行要求提供各種信息。為了避免這些信息之間的沖突，必須準確地編制這些信息。但是，應該明確的是，與銀行打交道，就像做生意壹樣，是公司活動的壹部分，並且只是為了公司的利益。在西方，無論銀行的關系有多好，壹旦公司陷入困境，銀行也會斷絕與公司的聯系。所以公司經營遇到困難，他們不會讓銀行知道，防止落井下石。
只要妳動動腦子，金子無處不在。賺錢是體力活動，也是腦力活動。學會儲存自己的“褪黑素”，用大腦賺錢。
有壹種新型的經理，他壹旦設定了目標，就不會分心，並朝著目標努力。雖然這無可厚非，但難免讓人覺得太死板。這樣，天下太平就不會有問題了。如果陷入劣勢，這類新管理者將失去指揮運營的能力。相反，壹些新的管理者因為貪圖小利而失去了最初的目標。這兩種人都屬於“過猶不及”的類型，值得檢討。
追求目標的大前提在任何情況下都不應該放棄，如果情況允許，還應該有及時擴大成果的行動力。
要做到這壹點，就要有冷靜判斷形勢的能力。
100多年前，美國西部的淘金熱涉及壹位17歲的年輕農民，名叫亞爾默。像許多淘金者壹樣，他肩上扛著壹把鐵鍬，懷揣著壹個輝煌的淘金夢。壹路走到加州的壹個山谷。
這裏烈日炎炎，環境相當艱苦。在鐵鍬的叮當聲中，到處都是痛苦的抱怨:“這個地方！”壹滴水也沒有”，“誰要是讓我喝壹大口，我就給他兩個金幣去做！"
賈莫沒有參加罵人罵人的合奏，心裏壹動。他問壹個在這裏挖了很久金子的“老手”:“先生，這裏這樣的天氣多嗎？”
“妳害怕嗎？年輕人，這樣的日子很多。和黃金壹樣，是加州的特產！”
壹席話讓亞爾莫覺得找到了自己的“礦苗”。
於是，他毅然改變了鐵鍬的方向，使勁往遠處的河裏挖。他終於挖了壹條小引水渠，用細沙過濾河水，把它變成了清涼的飲用水。然後，把水裝在桶裏，賣給淘金者。
在很短的時間內，Yarmo依靠壹桶桶清水賺了6000美元！但也有很多人因為挖不到金子而只能仰天長嘆，帶著無盡的怨恨退出淘金戰場。
亞爾默的《賣冷水》給了我們什麽？壹滴水可以匯成大海，涓涓細流卻成不了河。不要看不起“蠅頭小利”，尤其是實力有限的時候。妳寧願做壹個“商店扒手”，也不願做壹個帶著怨恨離開的淘金者。
不能說亞爾默是壹個成功的“掘金者”——只是不是用鏟子，而是用腦子。只要妳努力尋找，到處都是金子。
我們來看看發財的魔方:
20世紀70年代末，歐洲人創造了魔方。
當香港人從報紙上看到歐洲人在玩魔方的新聞時，許多廠商抓住機會仿制魔方，以填補東方市場的空白。於是他們紛紛行動起來，派人去歐洲考察了解“魔方”的制作。
民生化工的老板敏銳地意識到，這也是壹個為生產“魔方”創造條件的機會。他靈機壹動，趕緊讓弟弟把制作魔方的技術資料從歐洲傳真到香港，大量復制。同時在香港四家電視臺同步播出《要不要生產魔方》？民生化工公司將為您提供全套技術信息。
壹時間上百家塑料廠爭相購買，壹度蕭條的民生化工壹夜之間由衰轉盛，大賺了壹筆。
二戰後，美國的建築業有了很大的發展，瓦工的價格也在上漲，這對失業者來說是壹個難得的機會。
可憐的邁克也從明尼阿波利斯來到芝加哥謀生。看到招聘廣告後，他並沒有投身到泥瓦匠的競爭洪流中，而是在報紙上刊登了壹則“妳可以當泥瓦匠”的廣告。
邁克租了壹個店鋪，請了壹個瓦工，買了1500塊磚和壹堆碎石作為教材，開展培訓業務。許多工人蜂擁而至，為培訓支付高價。
結果，邁克在65，438+00天內獲利3000美元，相當於壹個瓦工200天的收入。
公司競爭就像戰場競爭。當每個人的大好機會出現時，往往能給自己帶來賺錢的機會。能否抓住這個機遇，取決於能否“隔岸觀火”。
只有冷靜看形勢，耐心等待，不忙於壹時的競爭，才能冷靜決策，抓住機遇，實現自我追求的目標。