男子設局圈錢，高額利息為誘餌， 女兒假扮白富美，這壹騙局已瘋狂圈錢上億元！
前不久廣東省陽江市公安局江城分局告破壹樁詐 騙案。他們在廣州市南沙區的壹個小區抓捕到壹個已經消失兩年的人，黃靖。和他壹起被抓的還有他的妻子和女兒。
借錢100萬，兩個月賺利息11萬 是餡餅還是陷阱？
事主 龐先生：我跟他第壹次認識的時候，是通過銀 行的關系，朋友認識的，第壹次見面就在酒 店那裏喝早茶。他就跟我提出借錢的事。
第壹次見面就提出借錢，而且壹開口就要借壹百萬，龐先生壹開始堅決不肯答應，但黃靖卻給出了壹個讓他難以拒絕的條件。
龐先生：借給他兩個月，兩個月還上了就賺了他利息11萬。
黃靖告訴龐先生，他的廠子生產出壹種市面上特別稀缺的產品，眼下急需資金擴大規模。就這樣，龐先生在高額利息的引誘下，在兩年時間裏***借給黃靖壹千多萬元，但到了約定的還款日時，黃靖不僅沒有還錢，還消失得無影無蹤。種種跡象表明，這並不是簡單的債務糾紛，而很有可能是壹起以高額利息為誘餌的集 資詐 騙案。
接到龐先生的報 警後，陽江市公 安 局江城分局，立即成立了專案組。經過初步調查民 警發現，黃靖是當地壹位頗有名氣的企業家，其名下有西朗工業有限公司等企業，這些企業都是家族企業，公司法人等重要職位，都由他的妻子女兒等人擔任。黃靖就以公司發展業務等借口，以高額利息為手段，大肆進行非 法 貸 款，受害者多達20余人，涉案金額高達近億元。比如這位吳先生就被黃靖借了510萬。
事主 吳先生：當時我們並不了解他欠下這麽多債，感覺他是在投資做生意，他當時說的，其實真的不像假話，聽他說的話，我也沒想太多。然後就籌了這筆錢給他，畢竟他當時說是短期生意周轉，壹直都說有錢，但是壹直都沒有還，他就是壹步步的騙，妳那個錢拖了壹次又壹次的不還。到我發現不對勁的時候，就聯系不上了。
這位歐先生則被黃靖借走了2400萬。
事主 歐先生：當時他說領導會給批文給他，批他幾個新的加油站，讓我們借錢給他去拿下這個指標，那加油站拿出來都是幾千萬的，他都是以這些為幌子。很多人都信了，不是只有我壹個。
廣東省陽江市公 安 局江城分局經偵大隊壹中隊副隊長 馮寧寧：債權人所借貸給他的利息是不等的，就是多的，多到按星期分期，就是七天或者十天壹期，壹期的情況下，高的利息高到五分。
以七天的周期來算，如果借壹百萬給黃靖，壹個月就有20萬元的利息，在金錢的誘惑下，很多人匆匆與黃靖簽下借款合同。那麽黃靖為什麽要借這麽多錢？是為了公司業務發展，還是另有所圖？為了找到答案，民 警趕往工商局、稅務局等相關部門，展開了調查。
廣東省陽江市公安局江城分局經偵大隊壹中隊副隊長 馮寧寧：他的名下企業有三家，壹家就是西朗工業有限公司，2012年至2014年的財務報表顯示，年收入大約兩到三百萬，其他的企業是沒有稅務登記的。
黃靖的企業僅僅只是壹家小公司，不要說還錢，就連按時支付這近壹個億貸 款的利息都不可能，那他借的那壹億元到底用於何處了呢？
馮寧寧：在我們查獲的資金流水中，用於還貸，或者還這些債權人的利息本金的情況下，僅僅只有壹千多萬，其余七千多萬去向不明。
黃靖所謂的高額利息，只不過是貸 款人本金中的壹部分，羊毛出在羊身上，貸 款人所拿到的利息其實都是他們自己的錢。
歐先生：他人能說會道，看他外表，覺得是很忠誠厚實的人。但是表象是這樣的，其實我跟這個人打交道足足三年，他從沒說過壹句真話，壹句都沒有，都是謊話。
全家涉案 “白富美”原來是詐 騙 犯
起初與貸 款人見面，為了給貸 款人留下企業很有前景的印象，黃靖都會特意叫上自己的女兒黃某怡，並且告知對方，女兒是外貿專業的大學生，以後企業會慢慢交給她來打理。
黃靖壹家分工明確，黃靖主要是負責向貸 款人介紹項目展現實力。他的妻子與女兒則負責借款合 同的起草以及簽署，而且這些借款合 同也都以其妻子以及女兒的名義簽訂。
就這樣，黃靖借到了將近壹億元的民間資金，這些錢除了壹小部分用於償還利息外，其余部分卻並不在黃靖公司的賬上，那麽這些錢到底去了哪裏呢？
廣東省陽江市公 安 局江城分 局經偵大隊壹中隊副隊長馮寧寧：他可能不在同壹間銀 行存錢，也可能在不同的窗口櫃臺進行轉賬，甚至在同壹個櫃臺轉賬，他不壹定用他自己的名字，所以我們在調取憑證和打印銀行流水的時候就沒辦法關聯起來。
民 警在偵查過程中發現，黃靖具有很強的反偵查能力，在與受害人簽訂借款合同時，從來都不會寫明利息是多少，只是與受害人私下約定數目。
馮寧寧：他可能就認為我們是經濟糾紛，如果我還了壹部分錢給妳，那這個利息可以充做本金，到時候妳到法 院或者其他地方起訴我那我可以抵扣了那些利息，那我還錢就不用還得太多。
在聽說受害者已經向警方報案後，黃靖立刻帶領壹家人離開陽江，踏上逃亡之路。為了不讓警方找到自己，黃靖壹家人從未使用過自己的身 份 證件，也不與親人朋友聯系，不僅如此，黃靖壹家還在全國各地藏匿，以逃避警方的追擊。經過兩年多的縝密偵察，陽江警方終於還是發現了黃靖等三人的落腳點，並壹舉將其全部抓獲。目前，陽江警方已經以集 資 詐 騙罪將案件移交給了檢察院進行進壹步審理。
年關將至，詐 騙多發，公安機關在加大打擊力度同時，我們也提醒各位，任何投 資之前都要再三思量，千萬不可貪圖利潤而喪失警惕，如遇到標榜著超低風險，超高回報之類的項目更是要小心謹慎。
嚴懲不法分子！