KYC是Know Your Customer的簡稱,它是反洗錢 (AML anti-money laundering)和預防腐敗的制度基礎,根據歐洲監管機構的有關要求,亞馬遜需要對在包括英國、法國、德國、西班牙、意大利等歐洲國家開店的賣家進行身份核實(簡稱KYC審核)。
KYC審核簡單來說就是對帳戶持有人的條件審查和備案(對平臺賣家身份審核),賣家只有通過亞馬遜驗證團隊的審核後,才能在其歐洲平臺上銷售。
二、KYC審核資料
對於歐洲賣家來說,KYC審核是賣家必經的過程,壹般情況下,當賣家的累計銷售金額超過5000歐時,賣家就會收到KYC審核通知。
1、Business Registration Extract(工商註冊信息)
工商註冊信息即公司營業執照掃描件,賣家需提供清晰彩色掃描版的,且大陸公司和香港公司有所不同。
大陸公司:營業執照
香港公司:公司註冊證明書+商業登記條例
註意:個人賣家無需提供!
2、Primary Contact Person/Beneficial Owner(首要聯系人和受益人)證件
這裏需要提供相關人員的護照掃描件,如果沒有護照,可以提供身份證(正反面)和戶口本本人頁的掃描件。
受益人是指在公司中占有股份等於或超過25%的自然人或法人。
3、A copy of household expenses from the following list(首要聯系人和受益人的日常費用賬單)
賣家需提供以下任意壹項費用的賬單:水、電、燃氣費用賬單,固定電話賬單,手機話費賬單,網絡費用賬單,個人信用卡賬單,稅務,保險及社保賬單等,賬單需由正規公***事業單位出具。
賬單要求:開具日期在90天以內,地址要與之前錄入賣家平臺的首要聯系人或受益人的居住地址相符,如果無法提供上述賬單,也可以提供個人暫住證或者臨時居住證。
4、A copy of business expenses from the following list(公司費用賬單)
賣家可以提供以下任意壹項費用的賬單:比如水、電、燃氣費用賬單,固定電話賬單,手機話費賬單,網絡費用賬單,銀行對賬單,稅務,保險及社保賬單等。
註意:壹般情況下,大陸公司無需提供,香港、臺灣註冊公司必須提供。
賬單要求:開具日期在90天以內,公司名稱要與之前錄入賣家平臺的公司法定名稱相符,賬單地址和營業執照地址或實際運營地址相符,而且以上賬單必須由公***事業單位出具。
5、Proof of bank account ownership(對公銀行賬戶對賬單)
賣家需提供壹張公司對公的銀行賬戶對賬單,任何銀行開立的都可以。
賬單要求:a、須有清晰的銀行logo或銀行名稱
b、需有公司名稱,公司名稱要與營業執照上的壹樣
c、需有銀行賬號
d、賬單可以無日期,如果有日期,日期時間需在 12 個月內
註意:賬單須為紙質賬單掃描件,不接受電子賬單,如需保密,可自行遮蔽流水往來記錄。
6、Proof of Foreign Account(收款人的境外銀行賬戶)
賣家可使用公司對公賬戶或者公司受益人的個人賬戶作為收款賬戶。
三、KYC審核填寫註意事項
1、大陸公司建議全部使用漢語拼音,保證準確性,香港公司按照註冊證書上的公司英文名稱填寫即可;
2、公司有幾個受益人就真實的填寫幾個受益人,然後提交相應的個人帳單和資料信息;
3、註冊填寫的居住地址,壹定要與信用卡賬單或者水電煤氣費賬單上的實際居住地址壹樣;
4、填寫公司註冊地址時每行不得超過50個字符,填寫其他地址時每行不得超過60個字符,包括空格及標點符號;
5、KYC審核雖然可以多次修改提交資料,但盡量不要反復提交,資料壹定要檢查仔細,對於超過三人以上股東的公司資料,提交信息時更需要慎重,壹次審核通不過,賬號受影響的可能性就會非常大;
6、收款賬戶信息方面,建議賣家確保後臺所有信息正確後再綁定收款賬戶,另外將5個站點的存款方式壹並全部添加,以免日後添加時重新進入KYC審核流程;
7、確保輸入的國際信用卡信息準確有效,並且此信用卡外幣賬戶已開通、額度可用。
四、KYC審核忌諱
對於不少跨境賣家來說,KYC審核是個“大工程”,費心費神又費力,因此跨境知道在此賣家朋友壹定要做好準備,避開壹下KYC審核忌諱。
1、P圖
切忌PS操作,哪怕是把身份證正反面P到壹張圖上都不可以,亞馬遜絕不會認可任何帶有壹點點修圖痕跡的資料,建議大家把多頁資料或圖片整合成PDF,再提交資料。
2、資料準備不全
KYC審核是有時間要求的,第壹次提交最好在14天之內,就算資料來不及弄也要提交壹個相關的資料上去,如果超過時間不提交資料會暫停銷售權限,累計多次還沒有提交正確的資料,亞馬遜會暫停銷售權限直到資料審核通過為止。
3、人員資料混亂
不管公司有幾個人幾個股東都最好用法人壹個人的完整資料,不要上傳多人的資料,提高審核通過機率,同時避免牽扯出二級操作人員審核。
4、二次審核
二次KYC審核是個重災區,賣家在審核完成後,可能會因為各種原因對綁定的收款賬號進行變更,而這樣的變更往往會觸發二次KYC審核,相對來說,二次KYC審核的通過率要低於第壹次審核,所以賣家壹定要提前考慮好運營所用的收款方式,不要輕易更改。