2、組織同時或分批開戶；
3.開戶理由不合理的人；
4.開通業務的人與客戶身份不符；
5.有明顯理由懷疑開戶、倒賣卡或從事違法犯罪活動的人員。
法律依據:《中華人民共和國民法》第990條是民事主體享有的生命權、身體權、健康權、姓名權、肖像權、名譽權、榮譽權、隱私權。除前款規定的人格權外，自然人享有基於人身自由和人格尊嚴的其他人格權益。第九百九十五條侵害人格權的，受害人有權依照本法和其他法律的規定，請求行為人承擔民事責任。訴訟時效不適用於受害人停止侵害、排除妨礙、消除危險、消除影響、恢復名譽、賠禮道歉的權利。