(2)統計估值法。統計估值法是利用統計得到的歷史數據，確定在不同經濟條件下某種風險發生的概率；或者不同風險損失程度下某壹風險的概率。
(3)假設檢驗。這種方法叫做假設檢驗，對未知參數的值提出假設，然後利用樣本提供的信息來檢驗假設是否合理。與統計估值法壹樣，假設檢驗法適用於統計規律穩定、歷史數據完整的風險概率估計。
(4)回歸分析。回歸分析是通過找出間接危險因素和直接危險因素之間的函數關系來估計直接危險因素的方法。
(5)風險價值法。風險價值(VaR)是指在正常市場條件和給定信心水平下，金融參與者在給定時間間隔內的最大預期損失。。
(6)持續時間法。久期又稱久期，是固定收益類金融工具所有預期現金流的加權平均時間，也可以理解為固定收益類金融工具現金流抵消初始投資者的平均時間。商業銀行通常使用調整後的有效期限來度量利率風險。商業銀行可以通過合理安排有效久期缺口的大小來管理資產負債。