根據《取締非法金融機構和非法金融業務活動辦法》第三條，非法金融機構是指未經中國人民銀行批準設立，從事或者變相從事吸收存款、發放貸款、融資性擔保等金融業務活動的機構。通過地下錢莊匯款涉嫌洗錢。
《刑法》第壹百九十壹條:明知是毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪而實施下列行為之壹，隱瞞、掩飾犯罪所得的來源和性質的，沒收上述犯罪所得，處五年以下有期徒刑或者拘役， 並處或者單處洗錢金額5%以上20%以下的罰款。 情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(壹)提供資金賬戶；(二)協助將財產轉換為現金、金融票據和有價證券；(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移；(四)協助資金匯出境外；(五)以其他方法隱瞞或者掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質的。