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工商局會不會查個體戶水分太多?

法律分析:是的,個人銀行卡頻繁轉賬,被銀行反洗錢監控,很正常。這也是銀行做好本職工作,防範金融風險,維護國家金融安全的必要舉措。銀行反洗錢部門將個人銀行卡變更為異常的方法有很多,包括關閉網上交易、只存不取、凍結等。改成異常並不壹定證明賬戶壹定有問題。銀行判斷賬戶異常的標準主要依靠大數據,人工審核為輔,難免出現誤判。

法律依據:《中華人民共和國刑法》第壹百九十壹條掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的收入及其來源、性質,有下列行為之壹的, 沒收上述犯罪所得和所得,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金。 情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處罰金: (壹)提供資金賬戶的;(二)將財產轉換為現金、金融票據或者證券;(三)通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金;(四)跨境轉移資產;(五)以其他方法隱瞞或者掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

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