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金融知識分享第8期:洗錢

什麽是洗錢?

洗錢是指通過犯罪或其他非法活動獲得的非法收入,通過各種手段加以掩飾和隱瞞,使其在形式上合法化。洗錢罪是指行為人違反我國刑法的有關規定,實施上述洗錢行為的犯罪。

簡單來說,洗錢就是通過壹系列手段,把非法的“黑錢”變成看似合法的金融資產——通過貪汙、賭博、詐騙、敲詐等犯罪手段獲得的非法所得,就是黑錢。

為什麽要洗錢?

妳突然賺了壹筆錢,說不清來歷。公安機關、檢察機關等。完全可以認為這些都是妳違法行為的非法所得。

有收入是可以的,但是壹定要有來源,否則很容易被盯上,尤其是犯罪分子,巨額財產來源不明可能是嫌疑定罪的證據。

所以,有非法收入的犯罪分子,為了避免上述情況,利用壹些小“技巧”,把自己的不正當收入變成合法收入。

洗錢的方式有哪些?

1.拍賣洗錢

2.影視劇洗錢

開店洗錢

4.逃避洗錢

5.彩票洗錢

6.進出口貿易中的洗錢

7.電子商務洗錢

8.慈善洗錢

9.房地產洗錢

給壹個顛倒

小黑搶了大三同學100元,但他不敢把錢帶回家,怕父母問他有沒有找到食堂老板。小黑給了老板50塊錢,找她幫忙。如果他父母來打聽,他會說在小賣部幫忙賣東西,賺了50塊錢。

結果我爸媽真的問了,也真的發生了。所以我讓小黑支配這50塊錢,小黑也可以大方的花掉這50塊錢。黑錢會被洗白。

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