①將現有業務拆分，避免授權監管帶來的空儲風險。按照現行制度，銀行櫃臺辦理5萬元以下小額現金存款業務不需要主管授權，容易出現櫃員空存資金的問題，存在壹定風險。
(二)櫃員違規操作產生的風險。表現為櫃員自己跑業務，不定時代客戶辦理業務，大額取現業務預約審批制度不到位；錢箱交接人員身份核對不認真，仍存在開箱後不驗封、不驗現金等現象。
業務章使用後隨意留下，未及時放入箱內並加鎖保管；臨時離崗的櫃員未按要求簽收並鎖好錢箱；現金、重要空白憑證等實物不能嚴格遵循“先入庫實物，後記賬，先出庫實物過賬”的原則；櫃員請假保管實物，不移交。
(3)犯罪分子利用銷戶交易引發的詐騙風險。在辦理匯款業務時，他離開銀行壹段時間後返回要求退款，利用銀行擦除交易實施詐騙。
擴展數據:
壹般來說，根據風險原因，可以分為以下幾類:
信用風險，也稱為違約風險。是指借款人不能按合同約定償還貸款本息，導致銀行虧損。這是商業銀行面臨的主要風險之壹。
近年來，國內經濟進行了結構性改革，壹些大中小企業由於長期不規範經營，虧損嚴重，出現了銀行不敢貸款，企業生產資金短缺，信譽好的企業不貸款，經營不好的企業貸不出款的局面。銀行貸款風險有幾種形式:
(1)經營業績差，甚至破產，無力償還貸款，或放貸時抵押、擔保不足，還款能力不足。
(2)貸款項目投資大、回收慢、效益低。
(3)銀行貸款手續不合法，導致無法正常催收貸款。
非法借貸風險:非法借貸風險是指金融機構之間非法借貸，導致巨額資金損失無法收回。
非法集資風險:非法集資風險，銀行高息吸收存款，在政府利率調整或虧損的情況下無法兌現存款，產生風險。
財務欺詐風險:財務欺詐風險。目前常見的金融詐騙犯罪有以下幾種:比如使用假幣，利用信用證、信用卡、大額存單等銀行信用憑證從事金融詐騙犯罪。
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