個人建議:
《中華人民共和國反洗錢法》中規定了《金融機構客戶身份識別和客戶身份信息及交易記錄管理辦法》。妳壹定要認真了解相關的法律法規，尤其是反洗錢，壹定要從自己做起，從身邊的小事做起，這樣我們的社會才能更加穩定。中國對反洗錢也有非常嚴格的定義。對於壹些大額交易，壹般需要提前申報，當天的交易超級穩定。
我國現行有效的反洗錢刑事法律法規主要有《刑法》第191條關於洗錢的規定、第121條關於資助恐怖活動罪的規定、第312條關於窩藏罪的規定、第349條關於轉移、隱藏有毒物品罪的規定。
擴展數據:
《反洗錢法》主要規範洗錢活動的預防，旨在維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪。在中國，反洗錢法律制度可以分為刑事和行政兩個方面。對洗錢活動的刑事制裁主要依據刑法的相關規定，通過刑事訴訟追究洗錢犯罪分子的刑事責任。防止和監測洗錢活動的基礎是客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告和記錄系統，其目標是通過監測反洗錢資金來實現的。《反洗錢法》側重於建立我國反洗錢預防和監控法律制度，屬於行政法律制度範疇。
因此，本法所稱反洗錢僅限於預防洗錢活動。根據《反洗錢法》的規定，參與反洗錢工作的行為人既包括在中華人民共和國境內設立的金融機構，也包括按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，還包括國務院有關部門。反洗錢活動的對象是“洗錢活動”，即通過各種手段掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪及其收益的來源和性質的活動。預防洗錢活動的內容不僅包括金融機構和特定非金融機構根據本法規定的反洗錢義務建立和實施的客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額和可疑交易報告制度，還包括反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監管職責的部門進行的監督、管理、調查和國際合作。