1，法律依據
根據中國人民銀行《關於印發實施要求的通知》，關於大額交易報告的績效要求，義務機構應遵循業務原則，以客戶為交易監控單位，按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的要求，按時、準確報送大額交易報告。
這壹要求旨在規範金融機構大額交易管理，保障金融市場健康穩定。
2.金融機構交易監測股
金融機構交易監控單元是指金融機構內部負責實時監控和管理客戶交易的部門。其主要職責包括:客戶交易數據的實時采集、分析和處理，大額交易和可疑交易的識別。
根據相關法律法規的要求，及時、準確地提交大額交易報告；進壹步調查核實可疑交易，必要時向相關部門報告；不斷優化交易監控方法和技術，提高監控效率和準確性。金融機構的交易監控部門在防範金融風險和確保金融市場穩定方面發揮著重要作用。
金融監管機構的組成
1，中央銀行:
中央銀行是金融市場監管的核心機構，負責制定和實施貨幣政策，維護國家金融穩定。在中國，中央銀行是中國人民銀行。中央銀行通過對金融機構的監管來確保金融市場的健康、穩定和公平。
2.金融監管部:
金融監管部主要負責監管各類金融機構，包括銀行、證券和保險。金融監管部門通常有專門的部門或部門，負責不同金融領域的監管。比如銀監會，證監會，保監會。
3.其他相關政府部門和機構:
除了中央銀行和金融監管部門，還有壹些政府部門和機構參與金融市場監管。比如財政部負責金融市場金融政策的制定；中華人民共和國國家稅務總局負責金融市場的稅收政策和征管；審計署負責審計和監督金融機構。