銀行自查報告模板(1)6月6日區采購執行情況專項檢查培訓會議後，我部領導高度重視，及時組織相關人員認真學習了通知精神。十、財發[20xx]78號關於印發《xxx區政府采購執行情況專項檢查實施方案》的通知。在安排專人負責此項工作的同時，嚴格按照文件要求開展專項檢查、自查自糾。現將具體情況報告如下:
壹是領導重視，責任落實。
部領導班子高度重視政府采購工作。通過專題研究，明確由分管財務的副部長xxx負責此項工作，財務人員負責日常具體工作。在日常財務管理中，部領導經常在部務會、支部會上強調，所有物資采購都要嚴格按照政府采購的有關規定執行，絕對不允許化整為零，規避政府采購；業務方面，要求財務人員向區政府采購中心咨詢學習，向核算中心領導和報銷組工作人員學習，不斷強化程序意識和經濟意識；在日常工作中，領導經常提醒管理人員嚴格按照政府采購法的要求采購物資，防止為了方便而改變采購方式的行為。
第二，完善政府采購管理制度。
部領導班子要科學統籌，本著節約的原則，在每年年底制定下壹年度的預算，將采購活動嚴格控制在預算之內。各項具體采購工作由各部門根據辦公需要和上級有關政策提出申請，經分管部門領導閱後，提交部務會議研究確定。
第三，嚴格管理，規範運作。
我們自覺遵守采購程序。部會研究批準采購後，財務人員根據《采購法》要求，在區政府采購中心負責具體辦理。對於每壹筆政府采購業務，我們都嚴格按照《政府采購法》和《政府采購業務指南》的程序進行上報，並按照區采購中心批準的采購方式和金額進行下壹步采購。迄今為止，在執行政府采購政策方面沒有出現違反規定或財務紀律的情況。
第四，完善檔案管理。
財務人員可以及時整理和歸檔每壹項采購活動的采購資料。
銀行自查報告模板(第二章)為規範我行人民幣支付結算、支付系統運行和賬戶管理。根據文件要求，該行召開相關會議並組織人員進行學習，提出具體檢查要求，對全行股票賬戶、支付結算、支付系統運行管理制度執行情況進行了全面細致的檢查。現將自檢情況匯報如下:
壹、自我檢查
(1)賬戶核對
截至目前，我行已有4，765，438+0個法人銀行結算賬戶，自查期間已開立65，438+02個法人銀行結算賬戶，均為基礎賬戶，自查期間未開立其他類型的法人賬戶。
(二)內部管理和控制
建立了銀行結算賬戶管理的崗位責任制。會計負責檢查開戶資料的真實性、合法性和完整性，主管負責檢查和保管開戶資料。
落實制度，成立小組對大額交易進行專賬分類登記備案。
開戶時與儲戶簽訂銀行結算賬戶管理協議。
(三)銀行結算賬戶的開立時間和用途
由於新開基本存款賬戶和特色支行賬戶需要大量資料，審核確認復雜繁瑣，客戶要等待很長時間，對公客戶壹般需要3-7個工作日才能出證。基本賬戶和特殊分支賬戶均經中國人民銀行批準並獲得開戶許可證，以確保唯壹性，並在開戶許可證簽發後三個工作日內進行相關賬戶交易。
我們還開設了壹些臨時工程賬戶。由於項目比較復雜，核實材料的真實性和合法性需要壹定的時間，所以客戶實際使用這些賬戶壹般需要5-10個工作日左右。並且有效期為兩年，按照賬戶管理系統的要求對他們的賬戶進行監管。
我行開立的普通賬戶基本可以在三個工作日內通知到其基層行，少數普通賬戶可以電話、傳真通知。除貸款外，其他壹般存款賬戶開立結算賬戶3個工作日基本可以辦理支付業務。且不存在壹般戶未批準特殊用戶辦理取現業務的情況。
壹般戶和非預算單位開立專用賬戶，在5個工作日內到人民銀行備案。基本戶開戶信息變更後，最遲於次日變更向人民銀行備案，壹般戶可在變更後2個工作日內向人民銀行申報。
二、自查發現的問題
自查中發現壹般企業開戶時間較長，可歸結為以下原因:
(1)客戶不熟悉開戶流程。
受地理位置和客戶群體質量的限制，來我行開立公司賬戶的大多是小微企業。他們不雇傭專業會計師來管理公司賬目。去銀行開戶的管理人員普遍缺乏對企業存款賬戶的了解，有的甚至不知道需要開什麽樣的企業賬戶。而且有些客戶無法壹次性完成相關手續，即使有專門的業務人員指導填寫開戶資料，正確填寫壹份文件仍然需要很長時間。
(B)公司賬戶程序復雜。
新設立的公司賬戶需要提供相關資料並接受審計。審核無誤後，開戶前要將有關公司的基本信息錄入我行核心系統，並在電子打印系統中保留相應的印鑒，需要專項審核，客戶蓋章確認。系統生成賬號後，需要錄入人民銀行賬戶管理系統，新開基本賬戶也需要錄入機構信用代碼證書系統。
因為非核準賬戶的手續相對簡單，耗時相對較短，而核準賬戶則需要報上級人民銀行備案審批。根據賬戶關系的要求，上級人民銀行會審核並制作開戶許可證，並告知銀行可以領取，然後我們就可以向公司客戶簽發證書，並要求他們在開戶許可證簽發後的三個工作日內允許他們操作賬戶。如果開壹個臨時存款賬戶，特別是銀行有壹些臨時工程存款賬戶，因為辦理材料比較多，核實真實性和合法性的時間比較長。
三、改進計劃
針對我行企業開戶服務中存在的問題，我行采取相關措施，盡可能縮短開戶時間，讓客戶滿意。
第壹，加強內部管理。開展《人民幣賬戶管理規定》的學習，使每個經辦人員熟悉開戶操作流程和規定，提高業務素質和水平，及時取送賬戶，節省辦理業務速度，縮短業務時間。
其次，定期組織對外宣傳學習。開展服務城鄉、走進社區等相關活動，選拔優秀講師，普及單位戶口相關知識，讓大家知道單位結算戶口的意義。
最後，銀行作為服務機構，積極與上級人民銀行溝通，及時了解賬戶相關要求，積極有效地辦理相關業務。
銀行自查報告範文(第三章)寫這類報告時要註意:總結工作要全面具體，依據要充分。這樣做的目的是方便上級檢查工作，了解情況，從而推動單位的工作，使之更好。
根據文件_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _的精神
壹、存款管理
我行按照存款管理的有關規定組織存款，不存在拖欠繳納存款準備金，不存在將集體資金或公款轉為個人儲蓄，不存在隱性和虛增存款，不存在濫用或變更會計科目占用財政存款，不存在非法吸收金融機構存款，不存在提高利率等行為。
_ _ _ _ _ _城市合作銀行_ _ _支行自查報告
二、貸款管理
本行完全按照相關規定發放貸款，不存在超範圍加息和向自營經濟實體變相發放貸款的現象。不存在濫用會計科目發放、隱匿或虛增貸款的情況，審批手續完備有效，不存在無法律效力的抵押或擔保貸款。
正常貸款的期末余額為_ _ _ _ _ _ _ _ _ _萬元 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _但是到了_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _年底
以上貸款逾期原因各不相同。大多數企業在經營中受市場影響，達不到預期收益。經過調查分析，近期可以收回貸款。為了給企業施壓，加大催收力度，所有逾期貸款都沒有展期。現有逾期貸款為人民幣_ _ _ _ _ _ _ _ _ _元
三。投資和借貸資金的管理
銀行的所有投資都是國債，沒有超範圍投資，沒有對自辦實體的投資。有壹筆貸款是違規的，借給中國農業銀行信托投資公司，金額_ _ _ _ _萬元，沒有通過融資中心。其余的貸款都是合規的。
四。資產負債表外業務
我們沒有表外存款，沒有表外貸款，沒有表外“小金庫”。
此外，該行沒有占用信貸資金炒股、炒房，不存在違規存款、支付手續費和好處費等問題。
城市合作銀行_ _ _ _ _ _ _ _支行
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銀行自查報告模板(第四章)為進壹步完善我行電子銀行業務管理，不斷提高風險識別和防範能力，實現電子銀行業務的制度化和規範化，我行按照《xx銀行關於開展全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業務進行了全面自查。自檢報告如下:
第壹，業務水平
(壹)是否建立了安全、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告等管理制度和風險識別、預警、評估、監控和控制機制。是否建立了覆蓋整個業務流程和所有風險點的業務操作規程和實施細則，操作規程中的所有業務環節是否具有有效的控制手段，控制環節的設置是否合理，控制職能的劃分是否明確。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責是否能相互監督和制約。是否根據需要及時修改和完善已建立的管理制度、操作規程和實施細則。
自查:建立了電子銀行業務管理制度，制定了業務操作規程和實施細則，建立了完善的崗位責任制。
相關資料:《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法(試行)》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法(試行)》、《xx銀行股份有限公司借記卡業務操作規程(試行)》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法(試行)》、《xx銀行股份有限公司銀行卡(借記卡)系統事件和事故報告制度》、《以及
(二)電子銀行相關部門和人員是否嚴格執行了電子銀行內部控制制度。從事電子銀行業務的相關部門和人員之間是否存在分工不明確、缺乏約束等問題。
自查說明:制定管理辦法，說明相關部門和人員的責任，列出違反規定後的處罰措施。
相關材料:第三章管理機構及職責，第XI章違反《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法(試行)》的責任；
《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法(試行)》第二章管理制度和崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核和責任追究。
(三)客戶申請某類電子銀行業務時，是否向客戶說明並披露了各類電子銀行業務的交易規則，是否向客戶說明了該品種的交易風險及其在具體交易中的權利義務。
自查說明:銀行卡客戶申請書背面印有龍翔卡章程，充分揭示了持卡人的申請條件、用途、掛失、銷戶、計息及收費、權利義務等內容。
相關材料:xx銀行股份有限公司龍香卡章程。
第二，運營管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，電子銀行業務所有賬戶是否及時核對，會計數據與統計數據是否壹致。
自查註:我行建立了電子銀行業務授權管理、會計核算和賬務核對等管理制度，及時核對電子銀行業務賬務，使會計數據與統計數據壹致。
相關資料:運營管理部關於授權管理的管理制度；
《xx銀行股份有限公司銀行卡賬務管理辦法(試行)》第六章銀行卡業務會計處理、第七章atm業務會計處理、第九章賬務核對；
中國銀聯錯誤處理平臺；
Xx銀行監管報告系統。
第三，科技信息化水平
(壹)銀行是否遵守國家有關計算機信息系統安全、商業密碼管理和消費者權益保護的法律、法規和規章。是否根據需要設置轉賬限額。是否對電子銀行業務設置密碼試輸次數和時間的限制。
自查註意事項:銀行卡客戶申請書背面印有龍翔卡章程，列明了持卡人的權利和義務，規定持卡人使用龍翔卡在境內ATM機上取款時，每張卡每日累計取款金額不得超過20000元(含)；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能。使用龍翔卡轉賬時，每張卡每日累計轉出金額不得超過5萬元(含)；持卡人連續6次輸入密碼錯誤，系統將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到櫃臺解鎖或辦理密碼掛失。
相關材料:xx銀行股份有限公司龍香卡章程。
第三章使用
第七章權利和義務；
xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法(試行)
第七章銀行卡特殊業務處理。
銀行自查報告範文(第五章)為進壹步落實員工行為調查制度，做好員工行為調查工作，切實加強基礎管理，掌握員工思想行為動態，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防範和化解操作風險。我部組成了以唐樹民主任、韓成武副主任為成員的行為調查組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交往和日常工作表現進行了調查。我部的調查報告如下:
第壹，檢查教育活動。
以員工行為深入調查為契機，我部開展了以規章制度學習、守法文化建設、案例分析為主要內容的教育活動。通過每天的晨會，開展了“員工違章處理辦法”和“雙十旗”的學習教育活動。
第二，調查方法。
1.采取自上而下評價和員工互評的方式，填寫員工行為調查預警表，對員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交往、日常行為表現等21方面進行全面調查。
2、通過與員工個別討論、家訪、朋友訪談等方式。，確保調查工作取得實實在在的成效。
第三，重點考察內容。
1.關註興趣愛好:是否偏好高風險高回報的投資方式，參與股票、期貨等投資活動？是否經常大量買彩票，玩大自然遊戲機，經常打牌；是否參與色情和賭博活動；
2.家庭狀況側重於家庭正常收入之外是否購買房屋和車輛；家庭經濟是否出現異常波動；
3.重點關註社交，是否借款，是否存在信用卡大額透支，是否與客戶存在異常利益關系；
4.日常行為側重崗位輪換是否不按時；業務差錯是否經常發生；是否越權辦理業務；前期是否受過紀律處分，處於類似崗位；是否使用他人印章系統辦理業務；妳是否打算測試別人的密碼。
我部門可以聯系實際，找準自身風險點，將員工行為調查納入日常工作，密切關註員工八小時內的行為和動向，關註傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工能夠牢記崗位職責和任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，各種表現正常。在他們的員工中沒有發現不良的思想傾向和問題。
銀行自查報告模板(第六章)為落實市聯社的案件專項治理工作，我局認真學習領會了省聯社《關於實施案件專項治理采取有效措施防範銀行案件風險的通知》、《關於加強防範操作風險工作的通知》、《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》、《關於防範操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等方案精神，通過學習討論，充分認識此次專項治理工作的意義，明確執行規章制度和操作規程的重要性和必要性，進壹步認識違反規章制度和操作規程的危害性，結合自身情況開展自查。現將自檢情況匯報如下:
壹、基本信息
能自覺主動學習國家各項金融政策法規並由美聯社發布。
文件精神，加強政治理論學習，強化思想防線。
二、自查情況
(壹)研究不夠深入。比如政治理論的學習只側重於單位組織的學習，很多政策、法律、法規只是淺嘗輒止而沒有納入；在業務上，只關註出納工作，對其他經濟知識學習不夠積極，也不想學。
(2)工作缺乏創新，按部就班；很多工作只是向別人學習，不去鉆研，不去研究，不去總結，憑經驗和主觀去做事。四是內控制度執行存在薄弱環節，同事之間缺乏互信，“四對”制度執行不夠全面。
第三，加強學習，提高思想覺悟
1.認真學習理論知識，加強自重和敬業精神的培養，進壹步增強服務意識，做到“做壹件事，愛壹件事，專壹件事”，自覺接受客戶的監督，定期開展批評和自我批評，做壹名合格的委托人。
2.遵守規章制度。自覺加強櫃面監管，嚴格審核憑證要素，正確使用相關登記簿，確保賬、賬、款相符；熟記防盜防劫防暴預案，熟練掌握和使用各種防範裝置，時刻保持清醒頭腦，保護信用社財產安全。
3.在工作作風上，嚴格執行金庫保管制度，認真保管倉庫，確保工作無遺漏，嚴格執行各項規章制度，敢於糾正違反紀律的事情，自覺維護單位利益。
4.在生活作風上，可以牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，築牢拒腐防變的思想防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠於“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘於“平淡”生活，勤勤懇懇工作，做壹個正直的人。
第四，今後努力的方向
壹是堅持學習，不斷“充電”，著力加強政治理論學習，築牢拒腐防變思想防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件的深入分析，從中吸取教訓，時刻給自己敲響警鐘，進壹步提高安全防範和自我防範意識。三是要進壹步深化《福建省農村信用社工作人員違規違紀處理細則》的學習，真正落實內控制度。