必修科目:銀行法律法規與綜合能力
選修科目:個人金融、公司信貸、個人貸款、風險管理和銀行專業實務下的銀行管理。
初級銀行資格考試60分。各科滿分100。考生應在連續兩次考試中,通過《銀行業法律法規與綜合能力》、《銀行業專業實務》科目下的任意專業類別。即使通過了銀行業從業資格考試,也可以獲得相應級別的《銀行業從業人員職業資格證書》。
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1,必考科目:銀行法律法規與綜合能力。
考試目的:通過本科目的考試,測試考生運用銀行業基本知識、銀行業相關法律法規、銀行業從業人員基本原則和職業道德,分析判斷問題和處理基本業務的能力。
主要考察知識點:經濟金融基礎、銀行業務、銀行管理、銀行實務的法律基礎、銀行監管與自律。
2.選修科目:銀行專業實務-銀行管理
考試目的:通過本專業類別的考試,考察考生是否達到銀行業經理人員的任職資格水平,是否具備履行與崗位相匹配的職責的能力,包括對相關經濟金融制度法規的掌握、銀行業金融機構的管理、金融消費者權益保護等。,並突出銀行業金融機構合規管理的實際應用和管控能力、各項基礎業務的風險控制點以及相應的監管要求。
主要知識點有:經濟政策、監管制度、銀行基本業務、銀行管理與創新、非銀行金融機構與業務、內部控制、合規管理與審計、銀行風險管理、銀行業消費者權益保護與社會責任。
3.選修科目:銀行專業實務-風險管理
考試目的:風險管理考試以國內外監管標準的權威框架體系為基礎,緊密結合國內銀行業務和風險管理的基本實踐,針對銀行機構全體員工特別是基層員工的基本認知,統壹風險管理的基本概念和術語,掌握風險管理的基本知識、風險文化、風險限額、風險偏好、三道防線等基本內容,關註與基層實際工作相關的信用風險和操作風險。
主要知識點有:風險管理基礎、風險管理體系、資本管理、信用風險管理、市場風險管理、操作風險管理、流動性風險管理、國別風險管理、聲譽風險和戰略風險管理、其他風險管理、壓力測試、風險評估和資本評估、銀行監管和市場約束。
4.選修科目:銀行專業實務-個人理財。
考試目的:通過本科目的考試,測試個人金融基礎知識和技能的掌握情況,包括金融投資市場、金融產品、金融業務管理等專業知識和技能的應用;測試考生對個人金融服務相關法律法規、客戶分類及需求分析、金融計算工具等的掌握程度。綜合運用本學科知識技能,合法合規做好個人理財業務。
主要考察知識點:個人理財、個人理財業務相關法律法規、理財投資市場、理財產品、客戶分類及需求分析、理財規劃計算工具及方法、理財師工作流程及方法、理財師金融服務技能、其他個人理財業務相關法律法規。
5.選修科目:銀行專業實務-公司信貸。
考試目的:通過本科目的考試,測試考生運用銀行法人信貸領域的相關知識處理銀行法人信貸基本業務的能力,包括法人信貸的基本知識、操作流程、分析方法和管理要求,以及法人信貸的相關法律法規。
主要知識點有:企業授信、貸款申請受理及貸前調查、貸款需求分析、貸款環境風險分析、貸款環境風險分析、客戶分析及信用評級、擔保管理、授信審批、貸款合同及支付、貸後管理、貸款風險分類及貸款損失準備金計提、不良貸款管理。
6.選修課“銀行專業實務-個人貸款”
考試目的:通過本科目的考試,測試考生運用銀行個人貸款業務相關知識的能力,包括個人貸款基礎知識和業務管理、各業務類型的操作流程和風險管理、個人貸款相關法律法規等。,辦理銀行個人貸款的基本業務。
主要考察知識點:個人貸款業務基礎、個人貸款管理、個人住房貸款、個人消費貸款、個人經營性貸款、信用卡業務、個人征信系統。
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