貸款“三查”制度是指貸前調查、貸中審查和貸後檢查。通過對貸款實施“三查”，有利於貸款人全面了解和掌握借款人的經營狀況和貸款風險，及時發現風險隱患，采取相應的風險防控措施，確保銀行信貸資金安全。同時，貸款“三查”制度的執行也是貸款風險出現後追究或免除相關責任人員的重要依據。法律依據:《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十五條銀行業金融機構有下列情形之壹的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正。有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，處壹倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷營業執照；構成犯罪的，依法追究刑事責任: (壹)未經批準設立分支機構的；(二)未經批準擅自變更或者終止的；(三)違反規定從事未經批準或者無證經營活動的；(四)違反規定提高或者降低存款利率或者貸款利率。
二、信用社貸款三查制度
1.填空:(65438+每空0分，***20分)
1.貸款按期限分為()、()和()。
2.目前的四級貸款分類是()、()、()和()。
3.信用貸款是指借款人發放的貸款()。
4.貸款三查制是指()、()和()。
5、信用社核保的主要內容是審查擔保人的()和()。
6.特例管理工作中必須實施的四項制度是()、()和()。
二、選擇題:括號內填寫正確選項。(每題1分，***10分)
1.抵押貸款最高額度不得超過抵押物評估值()。
a、40%；b、50%；c、60%；d、70%。
2、下列不按信用社貸款經濟責任劃分的是()。
A.自營貸款；b .委托貸款；c、的；d .特定貸款。
3.下面不能做的是()。
A.草稿；b .檢查；c .信用合作社的股份證書；存款單。
4.長期貸款是指貸款期限為()的貸款。
壹、2年以上(不含2年)；b、3年以上(不含3年)；c、4年以上(不含4年)；d 5年以上(不含5年)。
5、下列不屬於流動資金貸款的是()。
A.臨時貸款；b .項目貸款；c .短期貸款；d .中長期貸款。
6、根據農村信用社資產負債比例管理的規定，年末存貸比不得高於()。
a、70%；b、80%；c、90%；d、100%。
7、根據貸款風險分類，雖然借款人目前有能力償還貸款本息，但存在壹些可能對還款產生不利影響的因素，這類貸款應歸類為()。
a、正常；b、註意；c、二級；d、可疑。
8.借款人如不能按期還款，應在貸款期限屆滿前()天向貸款信用社提出書面展期申請，並填寫規範的展期還款申請書。
a、10；b、15；c、20；三十歲.
9.貸款審批權限由()貸款金額決定。
a，單個最大；b、單戶積累；c，筆數最多；d，最大的a。
10，下列不是借款人信用分析的內容: ()
A.借款人的性格；b .借款人的能力；c .借款人的資本；借款人的位置。
3.多項選擇題:每個問題的正確答案不止壹個。請在括號中填寫正確的選項。選多選少不計分，答錯不扣分。(每題3分，***15分)
1，《擔保法》規定下列哪些財產不得抵押()。
A.土地使用權；b、學校、幼兒園、醫院等公益性機構、社會團體、教育設施、醫療衛生設施等社會福利設施；(三)所有權和使用權不明或者有爭議的財產；(四)依法查封、扣押、監管的財產。
2.根據擔保法，貸款擔保的方式有()。
壹、壹般擔保；b、終身保障；c .連帶責任保證；d、人格保證。
3、根據中國人民銀行的有關規定，農戶申請貸款應具備的條件是()。
a、良好的聲譽；b、生產經營的產品適銷對路，利潤豐厚；c .還款來源雄厚；
d、有相應的保障措施。
4、農村信用社貸後檢查的方法有()。
壹、跟蹤檢查；b、定期檢查；c、不定期檢查；d、序貫檢驗。
5.“八榮八恥”的內容是: ()
a、以服務人民為榮，以背離人民為恥；b、以團結互助為榮，以損人利己為恥；
c、以誠實守信為榮，以利忘義為恥；d、以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥。
三、如何判斷銀行貸前調查不盡職？
銀行貸款前是否進行盡職調查不是法律責任，單位壹般會給予處罰，通報批評也會罰款。
但工作人員在銀行貸款發放前或發放過程中，因故意或重大失誤，不履行職責、不進行調查、不履行職責，給單位造成重大經濟損失的，屬於違法行為。涉嫌犯罪的，依法判處三年以下有期徒刑。
四、簡述固定資產貸款出借人盡職調查的主要內容。
(壹)借款人與項目發起人及其他相關關系。
(二)貸款項目的情況；
(3)貸款擔保；
(4)其他需要調查的內容。