第壹條風險防控檢查自查報告
壹是加強組織領導，積極動員部署。壹是加強領導，精心組織。為做好廉政風險防控工作，促進幹部廉潔從政，推進懲治體系建設，確保各項防範措施落實，我局成立了廉政風險防控領導小組，由局長任組長，其他組員任副組長，各部門負責人為成員，加強廉政風險防控的組織、協調、監督和檢查。領導小組下設辦公室，負責廉政風險防控的日常運行、檢查和分析。制定出臺了《xx市民政局廉政風險防控工作實施方案》。按照“壹崗雙責”要求，將風險防控工作納入泉州民政系統黨風廉政建設責任制工作目標，層層簽訂責任書，與黨風廉政建設責任制壹同部署、壹同落實、壹同考核。二是積極動員，提高認識。組織召開全局幹部職工和下屬單位負責人參加的動員大會，學習傳達上級關於廉政風險防控的工作文件精神，以及《中國* * *產黨黨員領導幹部若幹準則(試行)》、《中央政治局關於改進工作作風、密切聯系群眾的八項規定》、《雲南省委關於改進工作作風、密切聯系群眾的十項規定》。在動員會上，局長要求全局幹部職工深刻認識廉政風險防控的必要性和重要意義，認真落實廉政風險防控的各項措施，準確界定風險點，切實築牢前期防範、中期監控、後期處置三道防線，切實抓好規劃、實施、考核、修訂四個環節，確保工作取得實效。通過學習，我們可以認識到，開展廉政風險排查，建立防控機制，是集教育、制度、監督於壹體的新機制，可以從源頭上有效防控廉政風險，讓大家積極參與，提高認識。
二是夯實工作基礎，提高廉政防控水平
(1)發現崗位風險，構建防控網絡。首先是找到廉政風險的源頭。找到廉政風險點是有效防範風險的前提。采取自尋、同行協助、領導提拔、組織審查的工作方法，重點查找重大決策、重要人事任免、重大項目安排、領導職務大額資金使用等方面的反腐防控風險點。中層崗位，重點圍繞審批、執法、管理等環節查找行使行政審批、執法、內部管理過程中的廉政風險點。直接承辦人主要參考崗位職責、業務分工、關鍵環節和工作制度，查找在履行職責、執行制度、管理財產過程中存在的廉政風險點，納入風險點查找範圍。二是找風險點。重點查找個人崗位風險和部門風險，分別填寫個人和部門廉政風險防控登記表。三是評估風險等級。根據發現的廉政風險點，按照危害程度和發生頻率進行分析評估，確定不同的風險等級。對已自查的各類風險，經廉政風險防控領導小組審核把關後，予以公示備案。* * *審批了24個內設機構廉政風險點和53個單個崗位廉政風險點，確保了廉政風險得到全面、深入、徹底、準確的排查。同時，根據權力和職務風險因素、案件發生頻率以及可能造成的經濟損失和社會影響，廉政風險分為高、中、低三個等級，其中內設機構高級風險點9個，中級風險點13個，低風險點2個；個別崗位高級風險點16，中級風險點27，低風險點10。
(2)規範權力運行流程，進行“流程再造”。針對民政工作面廣、散、雜的特點，按照“誰行使、誰清理”的原則，對領導班子成員、各部門科長、直接承辦人員的崗位全部進行了清理，確保橫向到邊、縱向到底，不留死角。按照崗位、業務崗位、內部管理崗位，重新規範了崗位職責，修訂完善了民政業務的每壹個工作環節。在全面清理權力事項的基礎上，按照“形式簡單、操作簡便”的標準和“規範運行、提高效率”的目標，繪制了11權力運行流程圖，進行了“流程再造”，進壹步明確了權力的名稱、內容、辦理時限和法律依據，使權力更加清晰、流程更加優化、監督更加到位、管理更加規範。
(三)健全制度，完善反腐倡廉法規。推進廉政風險防控，制度是保障。先後建立健全了集體領導和責任分工、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立了決策失誤責任追究制度。貫徹集體領導與個人分工負責相結合的原則，完善內部監督約束機制和責任追究機制；落實民主生活會制度；完善領導幹部廉潔客觀考核制度；完善並嚴格執行領導幹部重大事項請示報告制度；完善黨內民主集中制，堅持重大問題黨內協商，* * *同壹決策；完善黨內重大決策通報、反映和征求意見制度，逐步推進財務、采購等政務公開和黨務公開。真正形成用制度管權、按制度辦事、用制度管人的有效機制。
(四)全方位防控，實施動態管理。在全面清權和風險排查的基礎上，根據廉政風險的危害程度和成因，制定了130防控措施，借助內控、綜合宣傳、社會監督三大平臺，建立了全方位防控網絡。在工作中，註重構築三道防線，實現動態管理。壹是實施預防，即針對黨員幹部日常生活中可能發生的各種風險，主動從加強黨性修養、思想道德建設和體制機制等方面進行防範，最大限度地從源頭上消除可能發生的隱患，增強其廉潔自律的主動性和監督制約機制的有效性。二是實行事中監控，即結合崗位廉政教育，運用內部監控、信息預警等形式，及時發現苗頭性、傾向性問題，實現事中控制。三是事後處理，即對表現明顯的個人及時糾正和提醒；對輕微違紀、群眾反映較大的，采取批評教育、誡勉談話、責令整改等方式進行超前預防和動態監督；對整改不力、群眾仍有反映的，按照有關規定進行查處，努力做到早預防、早發現、早糾正、早查處。
三是積極防控，註重實效，努力提升科室新形象。
(壹)廉政風險防控意識增強。在崗位反腐風險防控體系建設中，局機關幹部職工通過學習動員、相互研討、崗位查找、措施制定，進壹步提高了對各自崗位重要性的認識，通過正反典型教育、反腐倡廉文化教育等多種形式的教育，進壹步明確了職權和責任，牢固樹立了崗位有責任、責任有權力、權力有風險的理念，增強了風險意識和反腐倡廉意識。
(2)規範的內部防控措施。廉政風險排查是根據各崗位人員的工作內容、任務和職責，結合有關規定，對各崗位人員履行職責的情況進行監督，接受領導和社會監督。通過全面清權、科學放權、公開“曬”權和民主測評權等防控措施，進壹步簡化了行政審批流程，提高了為民辦事效率。通過搭建內部控制、綜合宣傳、社會監督三大平臺，統籌利用民主評議黨風政風工作作風的監督效果、整體輿論等監督資源，形成了有效的監督機制，督促廣大黨員幹部正確、健康、有效履職，遠離風險。通過廉政風險防控，有效促進了各種權力的規範、公開、高效運行，黨員幹部的服務意識明顯增強，工作效率和服務水平明顯提高，工作作風明顯改善，機關效能建設水平進壹步提高。
第二條風險防控檢查自查報告
為防止我行內部機構和員工違規代銷，保護客戶合法權益，根據《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》(335號)精神，我行迅速組織人員對代銷業務進行自查。壹是加強組織領導，把自查工作落實到位。
目前，該行僅開展兩項代理業務，即保險代理業務和理財產品銷售。我們的保險代理業務處於起步階段，只開展保險代理推廣業務，客戶主動親自去保險公司。我行只提供合作保險公司，不代理銷售保險。本次代銷業務的風險排查重點是銀行銷售* * *銀行“* * *”人民幣理財產品的業務。
我們非常重視此次寄售業務的自檢工作。為確保自查工作落實到位，個人銀行部將組織各分行嚴格按照文件精神有序開展代銷業務自查工作，形成自查報告並上報個人銀行部，個人銀行部將進行抽查。由於我行代理銷售理財產品業務尚處於起步階段，且僅在* * *區各網點開展，代理業務範圍較窄，總行要求各分行、網點以自查為契機，以全面加強代理業務規範要求為重點，為我行代理業務的全面發展打下堅實基礎。
二、自查的內容
根據《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》，我行積極開展代銷業務自查，現將自查結果報告如下:
(1)認真選擇合作夥伴，代銷產品。
我們精挑細選代理銷售的理財產品。經過我行多次調研，經過多年的發展和完善，* *銀行擁有高效的風控體系，並通過銀信平臺與多家銀行簽訂了合作協議。本行與* * *銀行簽訂銀銀平臺理財產品銷售合作協議，代理銷售* * *銀行風險等級的理財產品，以保本和浮動收益為主，充分降低了客戶的投資風險。
銀行與* * *銀行的協議中明確規定了發行人和代理人的責任和義務，代理銀行銷售的理財產品的產品風險和客戶利益由* * *承擔，銀行在銷售過程中向客戶充分揭示了產品風險。對於每期理財產品的銷售，該行還分階段與* * *銀行簽訂了理財產品銷售合同。如果對方存在違規行為和重大風險，銀行可隨時終止與其合作。在代銷期間，銀行持續跟蹤“* * *”的業績，每期都能夠保本，實現預期收益。
(2)內部制度及實施
在銷售流程方面，我行制定了《銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《銀行股份有限公司理財產品代銷業務操作規程》、《銀行股份有限公司理財產品代銷業務會計核算辦法》，成立了理財產品管理領導小組，明確了相關處室在各方面的職責，環環相扣，不脫節。在實踐中，總行各部門、各分行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了這項業務各方面的順利運行，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查和監督，梳理客戶和理財人員的意見和建議，總結相關問題，完善內控制度。
(三)財務管理人員
銀行對理財人員進行了多次培訓，理財人員具備銷售理財產品的專業素質。經過調查，該行理財人員在銷售過程中能夠做好對客戶風險承受能力的評估，告知客戶相關風險評估意見，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶介紹適合其風險承受能力的理財產品，充分揭示理財產品的風險，每壹步都要讓客戶親自簽字確認。不存在擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不符的理財產品或未經批準的第三方產品的現象。
(D)業務流程
我行采用人工記賬和機器扣款相結合的方式。銷售人員建立人工分類賬。資金歸集銀行在募集期結束時，從客戶理財賬戶中批量扣款，歸集到我行清算賬戶，並在資金劃轉日劃入* * *銀行指定的歸集賬戶，負責在到期日核對理財資金本金、收益和管理費，將理財資金和收益批量劃入客戶理財賬戶。所有賬戶經總行個人銀行部授權後由資金歸集行辦理，不存在線下銷售或人工開票。
(五)處理客戶投訴
我行專門制定了《* * *銀行股份有限公司客戶投訴處理管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶投訴反應靈敏迅速，及時解決問題。截至目前，我行未收到客戶關於代理銷售理財產品業務的投訴。
三、自查總結
通過對理財產品代銷業務的自查，對該行代銷理財產品的整個業務流程進行了壹次全面梳理，各營業網點均嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規行為。今後，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強理財業務人員投資理財業務專業知識的學習，提高綜合業務素質，取得相關資格證書，進壹步推動我行理財業務的發展。