合規管理是商業銀行的核心風險管理活動。商業銀行應綜合考慮合規風險與其他風險的相關性，確保各項管理政策和程序的壹致性。
2.合規是商業銀行的共同責任，應該從商業銀行做起。
3.董事會和高級管理層應確定合規基調，樹立“和”等合規理念，在全行推廣職業道德和價值觀，以提高全體員工的合規意識，促進商業銀行自身合規與外部監管的有效互動。
4.監事會應當監督和遵守管理職責的履行情況。
5.商業銀行應建立管理人員合規績效考核體系。商業銀行的績效考核應體現和諧的價值觀。
6.商業銀行應建立信用報告制度，鼓勵員工舉報或舉報行為，並充分保護舉報人。
7.商業銀行內部審計部門負責商業銀行各項業務活動的合規性審計。內部審計計劃應包括合規管理職能和審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對。
8.商業銀行的資本充足率應當為，且不得低於8%。
二、選擇題(20分，65438+每題0分)
1.根據《商業銀行授信盡職調查指引》，客戶信息如有變更，商業銀行應要求客戶進壹步核實後在檔案中重新記錄。
a、提供章程b、口頭說明。
c、提交書面申請D、提供書面報告
2.商業銀行各業務條線和分支機構對本條線和自身業務活動的合規性承擔主要責任。
A.合規管理人員b .負責人
c、高管d、所有員工
3.合規負責人的職責不包括。
A.全面協調商業銀行合規風險的識別和管理。
B.監督合規管理部門根據合規風險管理計劃履行職責。
定期向高級管理層提交合規風險評估報告。
d、分管業務線
4.在合規管理建設中，商業銀行為鼓勵員工舉報違反法律、職業道德或可疑行為，並充分保護舉報人而建立的制度如下。
A.b .合規問責制度
c、誠信報告制度D、獨立管理制度
5.商業銀行應在合規官離職後個工作日內，向銀監會報告其離職原因及其他相關情況。
a，五個b，十個
c，15 d，20
6.以下哪壹項不屬於商業銀行設立相應合規管理部門的直接依據？
A.b .分支機構的業務範圍
c、分支機構的業務規模D、人員數量
7.以下哪壹項不屬於商業銀行應及時向銀監會備案的內部制度？
A.合規風險管理計劃b .合規政策
C.合規管理程序d .合規指南
8.商業銀行應按照規定向銀監會報告重大違規行為。
a、重大事故報告制度B、重大事件報告制度
c、重大案件報告制度D、重大事故報告制度
9.下面的說法是錯誤的。
A.商業銀行應明確合規風險報告的途徑以及合規風險報告的要素、格式和頻率。
b .商業銀行海外分支機構或子公司應加強合規管理職能，合規管理職能的組織架構應符合當地法律和監管要求。
c .合規負責人負責合規管理部門的外包工作，遵守法律、法規和指引。
四、銀監會應定期對商業銀行合規風險管理的有效性進行評估，評估報告應作為分類監管的重要依據。
10、下列選項中哪壹項不屬於合規經理應具備的與其職責相匹配的要求？
a、資質B、經驗
c、專業技能D、人脈
11.商業銀行自主經營、自擔風險、自負盈虧、自律。
安全性、流動性和效率
b .安全、商業和效率
c .穩定性、流動性和效率
d .穩定性、商業性和效率
12.商業銀行在與客戶的業務往來中應該遵循原則。
壹、對客戶交易信息的保密原則
b、自願、平等、誠實交易的原則
平等、自願、公平和誠實信用的原則
D.平等、自願、公平的原則
13.以下不屬於法律風險。
壹、商業銀行可能因客戶違約而形成不良貸款的風險。
b、商業銀行的經營活動違反法律或行政法規，可能依法承擔行政責任或刑事責任的風險。
C.商業銀行因違約、侵權或其他原因被起訴或申請仲裁，可能承擔賠償責任。
D.商業銀行簽訂的合同可能因違反法律、行政法規而被依法撤銷或確認無效的風險。
14，以下不屬於運營風險事件
A.內部和外部欺詐b .客戶、產品和業務活動
c、雇傭制度和工作場所安全D、決策失誤
15，金融創新要居中。
a、市場B、利潤
C.客戶d .風險
16，核心資本充足率是核心資本與風險加權資產的比率，不應低於
a、4% B、6%
c、8% D、10%
17.根據《反洗錢法》的規定，客戶身份信息至少應在業務關系終結、客戶交易信息終結後保存。
a、五年b、十年c、十五年d、永久
18.下列關於客戶身份信息和交易記錄保存系統的陳述不正確:
A.客戶身份信息應在業務關系結束後至少保存五年。
b .客戶交易信息應在交易後至少保存五年。
C.金融機構破產或者解散時，應當集中銷毀客戶身份信息和客戶交易信息。
D.在業務關系存續期間，如客戶身份信息發生變化，應及時更新客戶身份信息。
19，下列關於物權的說法不正確
a、物權是絕對權利B、物權是對世界的權利。
c、財產權是人權D、財產權是控制權。
20、國有商業銀行和股份制商業銀行申請設立分支機構，申請人應具備營運資金調配能力，所調配的營運資金不低於1億元人民幣或等值的自由兌換貨幣，且每家分支機構所調配的營運資金總額不超過申請人的凈資本。
a、20% B、30%
c、60% D、80%
3.選擇題:(20分，每題2分)
1.銀監會《商業銀行合規風險管理指引》中的合規，是指商業銀行的經營活動相互壹致。
a、法律b、法規
C.標準d .規則
2.商業銀行合規風險管理的目標是
A.建立和完善合規風險管理框架
B.有效識別和管理合規風險。
c、推進全面風險管理體系建設
確保遵守法律法規。
3.銀監會對商業銀行合規風險的現場檢查主要包括
商業銀行合規風險管理體系的適當性和有效性
b .商業銀行董事會和高級管理層在合規風險管理中的作用
商業銀行績效考核體系、問責體系和誠信報告體系的適當性和有效性
d .商業銀行合規管理職能的適當性和有效性
4.在中華人民共和國境內設立的下列哪些機構可以適用《商業銀行合規風險管理指引》？
A.中資商業銀行b .外商獨資銀行
C.中外合資銀行d .外國銀行分行
5.董事會在銀行合規管理過程中的職責包括
a、審查和批準商業銀行的合規政策，並監督合規政策的實施
B.審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告，評估商業銀行管理合規風險的有效性。
c .授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規管理委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督。
D.任命合規負責人，並確保合規負責人的獨立性。
6.合規風險是指商業銀行因未能遵守法律、規則和標準而可能遭受的風險。
a、法律制裁B、監管處罰
C.重大財務損失d .名譽損失
7.商業銀行應建立適合自身的合規風險管理體系。
A.業務範圍b .員工水平
C.組織結構d .業務規模
8.基於風險的合規管理計劃包括以下內容？
A.具體政策和程序的實施和評估b .合規風險評估
c、合規性測試D、合規性培訓和教育
9、商業銀行應明確合規風險報告路線和合規風險報告方式。
a，元素b，格式
c、具體內容d、頻率
10.關於商業銀行的外部營銷業務，以下哪個陳述是正確的？
a .外部營銷推廣的產品和服務必須在本行的經營範圍內。
B.設置攤位或路演、租用相對固定場所開展對外營銷活動的地域範圍限於本行註冊地址所在城市的行政區域。
C.壹個季度內使用或租用展位對外營銷的總時間不得超過20天。
D.外部營銷人員可以在銀行以外的機構兼職。
四、是非題(10題，每題1分)
1.合規是商業銀行最高管理層的責任，與其他員工無關。( )
2.本行合規管理部門有權與本行任何員工進行溝通，並獲取其履行職責所需的任何記錄或檔案材料。( )
3.本行高級管理層負責制定書面合規政策，並根據合規風險管理狀況和法律法規標準的變化及時修訂合規政策，經監事會審議通過後傳達給全體員工。( )
4.合規負責人可以同時分管業務條線。( )
5.商業銀行應建立有效的合規問責制度，嚴格認定和追究違規責任，采取有效的糾正措施，及時完善業務管理流程，及時修訂相關政策、程序和操作指引。( )
6.商業銀行的合規管理部門也具有內部審計的職能。( )
7.銀行業協會依法對商業銀行合規風險管理進行監督，並對商業銀行合規風險管理的有效性進行檢查和評估。( )
8.合規負責人對商業銀行經營活動的合規性負最終責任。( )
9.商業銀行的操作風險包括法律風險、戰略風險和聲譽風險。( )
10.授信工作人員應根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定申請回避關聯方申請的客戶授信業務。( )
五、簡答題(30分，每題15分)
1.銀監會發布的《商業銀行合規風險管理指引》中的合規和合規風險是指什麽？
2.作為壹名銀行員工，妳認為應該如何參與銀行合規文化建設？