(壹)商業銀行應樹立全面合規建設的理念。
首先，合規制度的內容既要註重專業性，又要兼顧全面性。
根據監管要求，合規的“規則”不僅包括現有的外部法律法規、行業標準和自律組織，還包括銀行內部的規章制度。也就是說，商業銀行的合規建設屬於壹個大的範疇。與合法性相比，它的範圍更廣，要求更高，應該既是“外部規定”，也是“內部規定”。因此，銀行不僅要從金融機構的特殊視角加強職業合規體系建設；還要從企業管理的角度重視規章制度的建立，建立完整的合規體系。從合規建設內容來看，商業銀行應註重全面性，不僅涵蓋所有業務、後臺部門和分支機構，還應涵蓋所有員工；不僅要註意職業合規，還要註意非職業合規。
其次，合規管理體系要註重完整性。
從內容上看，合規管理體系表現為商業銀行企業管理、日常經營管理合規、員工執業行為合規等多方面的有效整合；從執行角度看，合規管理應涉及商業銀行的決策、執行、監督、反饋等不同工作環節；因此，合規建設和管理應該成為商業銀行全行的工作，而不僅僅是合規部門及其高管層的任務。目前，許多商業銀行的合規管理尚未達到自上而下、完全滲透到所有日常經營管理中的理想狀態。主要表現為:事前決策和事中執行的合規性較緊，而事中監督和反饋的合規性相對較弱；註重事前風險防範，但合規績效考核、合規問責制度、誠信報告制度等需要持續完善的後續制度建設體系相對薄弱甚至不完整；合規管理的長效機制建設有待深化。
(二)商業銀行應重視法律和專業人員在合規管理方面的合作。
根據銀監會的監管要求，銀行合規管理人才需要具備“全才”的特征，即法律知識和銀行專業知識並重。合規管理人員不僅要懂法律內涵，還要懂銀行的業務，需要具備較高的綜合素質。筆者認為，這壹要求也體現了合規與合法的關系。銀行合規包含合法性審查的要求，合法性是合規管理的基礎。銀行要做好合規管理，必須註重法律人才和專業人才的相互融合和充分合作。只有這樣，才有可能形成全面合理、執行力高的合規管理機制。
目前，壹些商業銀行仍然處於法律和合規部門分離的狀態。法務部主要由法律專業人士組成，壹般負責訴訟和合同條款的審查，基本屬於銀行合規管理的後處理部分。合規部的員工基本由風控部門和業務部門的財務專業人士組成。這些人普遍具有專業知識強，法律知識相對缺乏的特點。雖然有些銀行有聯合部門，但是法律人才和業務人才的分工還是太明確了，類似於單獨部門環境下的工作效果。在這種模式下，合規建設和管理人員不僅要判斷業務是否符合法律法規的規定，還要判斷是否符合行業規則、自律規則和內部制度。從人力資源合理配置的角度看，形成了金融專業人員法律素質高於法律專業人員的不合理狀態。
上述工作模式將合規管理的基礎工作“合法性”置於合規建設的後期，導致銀行實務中合法性判斷與合規審查難以有效銜接，不利於提高銀行整體工作效率。
(3)商業銀行應優化合規監管機制，實現全行協同合規監管效果。
要實現合規管理的最佳實施效果，需要商業銀行相互配合，建立合規管理的層層防線，提高控制合規風險的能力。要達到上述效果，需要細化銀行合規監管體系建設，實現責任與義務的統壹。
從合規制度建設來看，商業銀行的分支機構及其部門負責人壹般被賦予對轄內經營活動進行合規監管的首要責任。但在實際工作中，很多業務主管只履行合規監管報告的職責，弱化了合規監管的初步認定任務。究其原因，從合規監管機制來看，合規部門是負責合規審查的最終機構，業務主管不是合規監管的主要責任人。企業高管往往更多關註商業機會，壹定程度上忽視合規責任的履行。
(四)商業銀行應重視合規人才的培養和發展。
銀行業務創新是銀行業擺脫同質化競爭、拓展市場、增強競爭力的重要途徑，這也對合規建設和管理提出了更高的要求。合規經理能力的缺乏，使得他們難以判斷合規風險:壹方面，他們通過忽視風險來埋下風控風險，另壹方面，他們可能通過過分誇大風險來影響銀行的發展。從這個實際角度來看，要求銀行合規人員比銀行監管機構有更高的要求，除了具備法律和業務知識外，還要求他們有良好的學習和理解能力。合格的合規人員應能及時、正確地掌握法律法規和標準的最新動態和內涵，分析其對銀行經營的影響，並及時提出規避風險的解決方案或建議。
目前，許多商業銀行的合規人員水平已有很大提高，但仍難以達到上述要求。因此，商業銀行應註意加大對合規人員吸收和培訓的投入。
(五)利用合規管理強化執行力。
雖然很多商業銀行都建立了成型的制度和流程，但是執行起來還是比較困難。比如，根據商業銀行的相關制度，要求借貸中介必須采取競價方式，但實際操作中，這壹步往往流於形式，甚至被忽略，最終導致制度形同虛設，只會增加行政成本。針對上述情況，商業銀行可以考慮利用電子信息技術平臺的支持進行合規管理，以減少人為幹預等因素的負面影響。通過信息渠道建立集系統檢索、合同審核、授權管理、合規互動問答、合規講堂、監管動態、反洗錢監測於壹體的合規管理電子信息系統，不僅促進了業務部門與合規管理部門之間的流程協作和銜接，還實現了銀行內部實時互動和合規管理的持續改進目標，對加快銀行經營模式由部門銀行向流程銀行轉變起到了很好的作用。