來源:支付結算部2009-05-04 16:23:42。
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第壹章壹般原則
第壹條為規範境內外幣支付系統(以下簡稱外幣支付系統)代理結算銀行行為，防範風險，保障外幣支付系統安全、穩定、高效運行，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《境內外幣支付系統管理辦法》，制定本規定。
第二條本規定所稱代理結算銀行是指根據與參與者簽訂的外幣結算服務協議，負責對外幣結算處理中心提交的結算結果進行結算的銀行業金融機構(以下簡稱銀行)。
貨幣結算賬戶是指參與者在代理結算銀行開立的用於外幣結算的外幣同業存款賬戶。
第三條本規定適用於代理結算銀行的選擇、貨幣結算賬戶管理、流動性支持、費用管理、檢查監督和資格終止。
第四條中國人民銀行根據需要確定壹家或多家銀行作為外幣支付系統某壹幣種的代理結算銀行，並對代理結算銀行實施資格管理。
第五條代理結算銀行應制定與外幣支付系統相關的外幣結算內部管理制度，並報中國人民銀行備案。
外幣結算內部管理制度應規範代理結算銀行的貨幣結算賬戶管理、流動性支持、收費管理、風險控制及相關業務系統管理。
第六條代理結算銀行應加強行內相關業務系統的運行維護，建立健全故障處理和應急處理機制，制定突發事件的技術應急預案，確保外幣支付系統資金的正常結算。
第七條代理結算銀行應與外幣清算處理中心簽訂外幣支付系統資金清算和結算協議。
外幣支付系統資金清算結算協議應包括資金及授信額度管理、可用額度、資金清算及排隊管理、結算結果處理、日終對賬等內容。
第八條代理結算銀行為銀行提供外幣結算服務，應與其簽訂外幣結算服務協議。
外幣結算服務協議應包括貨幣結算賬戶管理、隔夜自動投資安排、流動性支持、費用和信息保密等內容。
第九條代理結算銀行應當按照國家規定對外幣支付系統的資金結算相關信息進行保密。
第十條中國人民銀行依法對結算代理人的外幣資金結算活動進行檢查和監督，確保外幣支付系統的正常運行。
第二章代理結算銀行的選擇
第十壹條中國人民銀行通過評審選擇外幣支付系統作為結算銀行，具體程序包括邀請、申請、評審、公示、公告、受理和通知。
第十二條中國人民銀行需要選擇壹種貨幣作為結算代理貨幣時，應當以適當方式向銀行發出邀請。
第十三條符合下列條件的銀行可以申請成為某壹幣種的代理結算銀行:
(壹)具有境內法人資格，成立時間超過10年；
(二)具有經營外匯業務資格和相應的外匯業務管理能力；
(三)經營和財務狀況良好，具有較強的外幣資金融資能力；
(四)有相應數量的境內分行和壹定數量的境外分行或完善的國際代理行網絡；
(五)有相應數量熟悉外幣支付業務和外幣支付系統的管理人員和操作人員；
(六)具有安全高效的銀行相關業務系統；
(七)具有健全的外幣結算業務內部控制制度。
第十四條同壹銀行可以申請成為壹種或多種貨幣的代理結算銀行。
第十五條銀行申請成為某壹幣種的代理結算銀行，應向中國人民銀行提交書面申請，申請應包括以下內容:
(壹)基本情況，包括銀行的組織架構、業務經營狀況、財務狀況、資金調撥安排及相關業務制度；
(二)工作計劃，具體包括本行相關業務系統的改造或建設計劃、流動性支持計劃以及外幣結算的相關制度安排；
(三)相關服務標準，包括貨幣結算賬戶管理、隔夜自動投資、流動性支持和外幣結算服務收費。
第十六條中國人民銀行收到銀行申請後應及時進行審查，並在初步選定代理結算銀行後以適當方式向社會公布。
第十七條公示期滿後，中國人民銀行確定符合代理結算銀行條件的銀行具有某壹幣種的代理結算銀行資格，並以適當方式予以公告。
第十八條被認定為代理結算銀行的銀行應及時完成本行相關業務系統的改造或建設、外幣結算內部管理制度的制定、外幣結算服務協議範本的制定和外幣支付系統資金清算結算協議的簽訂，並在完成相關工作後向中國人民銀行提交受理申請。
第十九條中國人民銀行收到代理結算銀行的承兌申請後，應及時組織承兌。符合下列條件的，中國人民銀行將通過驗收，並通知其正式承擔相關幣種的結算代理行職責:
(壹)改造後的行內相關業務系統符合中國人民銀行規定的接口規範和技術要求，能夠實現參與者分散開立的貨幣結算賬戶的集中管理，支持外幣支付系統的實時全額結算；
(二)外幣結算內部管理制度和外幣結算服務協議範本符合中國人民銀行的規定及其根據本規定第十五條聲明的服務標準。
(三)外幣支付系統的資金清算和結算協議符合中國人民銀行的規定，明確了清算銀行和外幣清算處理中心在外幣資金清算和結算中的責任。
(四)中國人民銀行規定的其他條件。
驗收不合格的，中國人民銀行可終止其相關幣種代理結算銀行資格。
第三章貨幣結算賬戶管理
第二十條代理結算銀行應加強對貨幣結算賬戶開立和使用的管理，並按照與參與者簽訂的協議提供貨幣結算賬戶服務。
第二十壹條代理結算銀行應根據與參與者簽訂的協議，在外幣支付系統業務準備階段，將各參與者日初可用額度上傳至外幣結算處理中心。
代理結算銀行可根據參與者的申請，在外幣支付系統日間運行期間調整參與者的存款資金和授信額度。
第二十二條代理結算銀行在收到外幣清算處理中心在日間可用額度定期調整時需要增加流動資金的通知後，應根據其與參與者簽訂的協議及時通知相關參與者，並根據相關參與者的指示及時增加流動資金。
第二十三條對於外幣結算處理中心提交的結算結果，代理結算銀行應按照其與參與者約定的記賬順序及時完成外幣支付業務的記賬。
第二十四條代理結算銀行應在定期調整日間可用額度後，及時向外幣清算處理中心發送參與者流動資金和授信額度的變化情況。
第二十五條外幣支付系統結束時，代理結算銀行應核對外幣清算處理中心提交的各參與方當日的借方或貸方數據。
如核對不符，結算代理行應根據外幣清算處理中心的數據進行賬務調整，同時應及時查明原因並做出相應處理。
第二十六條代理結算銀行應最遲在1個工作日內及時向相關參與者提交當日外幣支付業務的記賬明細，供其對賬。
第二十七條參與者可以向代理結算銀行查詢其賬戶余額及與貨幣結算賬戶相關的情況，代理結算銀行應當及時給予答復。
第二十八條代理結算銀行應根據與參與者簽訂的協議，自動對參與者日終賬戶余額進行隔夜投資。
第二十九條銀行退出外幣支付系統後，代理結算銀行可根據銀行申請，撤銷其在銀行開立的貨幣結算賬戶。
第四章流動性支持
第三十條代理結算銀行應根據本規定第十五條申報的流動性支持服務標準與參與者簽訂相應協議，為參與者辦理外幣支付業務提供流動性支持。
第三十壹條結算代理行制定的流動性支持服務內容應包括流動性支持的種類、條件、金額和利率。
第三十二條代理結算銀行應根據與參與者簽訂的協議，確定並調整參與者外幣支付系統日間融資和隔夜融資的授信額度。
本規定所稱日間融資是指代理結算銀行在外幣支付系統日終處理結束前向參與者提供的融資。
本規定所稱隔夜融資是指代理結算銀行在外幣支付系統日終處理結束後為參與者提供的融資。
第三十三條代理結算銀行需要調整流動性支持方案的，應當征求參與者的意見，並報中國人民銀行備案。
第五章收費管理
第三十四條代理結算銀行應根據本規定第十五條規定的收費相關服務標準，制定外幣結算服務收費方案(以下簡稱收費方案)，報中國人民銀行備案，並向同業公布。
第三十五條結算代理行制定的收費方案應包括收費對象、收費項目、收費標準、收費間隔、支付方式等內容。
代理結算銀行可與參與者約定外幣結算服務收費的具體內容，但收費項目和標準不得超出其公布的收費計劃。
第三十六條代理結算銀行需要調整收費項目和收費標準的，應當征求參與者的意見，並報中國人民銀行備案。
代理結算銀行在按規定程序調整收費方案前，不得擅自增加收費項目或提高收費標準。
第六章檢查和監督
第三十七條結算銀行依法辦理外幣支付系統結算業務，應當接受中國人民銀行的檢查和監督。
第三十八條代理結算銀行應每半年向中國人民銀行報告壹次外幣結算業務的總體情況。
外幣結算業務總體情況主要包括外幣結算業務的開展情況、授信額度的實際使用和歸還情況、相關業務系統在我行的運行情況、外幣結算管理制度的執行情況、外幣結算服務協議的遵守情況、外幣支付系統資金清算和結算協議的遵守情況。
第三十九條代理結算銀行應當接受中國人民銀行對其相關幣種代理結算銀行職責的考核。
中國人民銀行對結算代理行的考核周期為1年。
中國人民銀行應在代理結算銀行資格到期前6個月對其進行評估。
第七章資格終止
第四十條銀行承擔某種貨幣結算銀行責任的期限壹般為三年，具體期限由中國人民銀行確定。
期限屆滿後，中國人民銀行可終止其相關幣種代理結算銀行資格。
第四十壹條有下列情形之壹的，中國人民銀行可以提前終止其相關幣種代理結算銀行資格:
(壹)不配合中國人民銀行考核或考核不合格的；
(二)嚴重違反外幣支付系統相關規定的。
被中國人民銀行提前終止某幣種代理結算銀行資格的銀行，自資格終止之日起2年內不得申請成為該幣種代理結算銀行。
第四十二條代理結算銀行解散、被撤銷或被宣告破產時，中國人民銀行將提前終止其代理結算銀行資格。
第四十三條銀行不再承擔某壹幣種代理結算銀行職責時，應至少提前6個月向中國人民銀行提出不再承擔該幣種代理結算銀行職責的書面申請。經中國人民銀行同意，該行不再承擔該幣種的結算銀行責任。
第四十四條銀行不再承擔某壹幣種代理結算銀行職責時，應當為該幣種代理結算銀行的繼任人提供必要的協助，使繼任人能夠順利承擔該幣種代理結算銀行的職責。
第八章附則
第四十五條本規定由中國人民銀行負責解釋和修訂。
第四十六條本規定自發布之日起施行。