(1)細分目標市場，大力開展多層次、立體化的營銷推廣活動。
xx部門負責的客戶大致可以分為四類，分別是現金管理客戶、公司非貸款客戶、電子銀行客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以客戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩定大客戶，努力改變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳細的營銷計劃，開展壹系列的媒體宣傳、網絡銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推廣，在全公司範圍內組織招標和集中營銷活動，形成持續的營銷攻勢。
鞏固現金管理的市場地位。持續推進不同層次、不同深度的現金管理服務，努力提升產品的客戶價值。要通過抓住重點客戶擴大市場影響力，提升現金管理的品牌效應。各分行、各部門要對轄內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點和模式，設計切實可行的現金管理方案，積極開展營銷工作。發掘現金管理存量客戶的深層次需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年力爭新增185200現金管理客戶。20xx年下半年的工作計劃最初由範發布，機密數據純屬虛構。轉載請註明出處。
深化公司非貸款市場的發展。中小企業沒有貸款客戶，也是我們的基礎客戶，為資產業務和中間業務的發展提供了重要來源。20xx在去年中小企業“鴻業定居”主題營銷活動的基礎上，總結經驗，深化營銷，提升營銷效果。既要保持公司非貸款營銷在數量上的增長，又要註重提高質量；要優化結構，提高優質客戶比例，降低融資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點做好公司非貸款戶的開戶營銷，努力擴大市場份額。要加強對公司非貸款客戶的維護和管理，深入分析他們的結算特點，進行產品營銷，擴大我們的結算市場份額。20xx年要努力新開358001個法人結算賬戶，凈增272430個結算賬戶。
做好大系統戶的營銷維護工作。鑒於我市部分鄉鎮財政所未在我行開戶，我們將調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。並借此機會向各城鎮和地區的其他政府分支機構發起營銷攻勢，以爭取更大份額的存款。同時，大中型企業、企業、世界前10、稅前8000、進出口前7334等10余家重點客戶列為認購對象，鎖定其他銀行目標客戶並進行重點調研。
(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。
客戶資源是整個公司最重要的資源，企業客戶是整個公司的優質客戶和潛在客戶。我們應該利用公司事務的統壹視圖系統，在提供全面優質服務的基礎上，進壹步體現個性化和多樣化的服務。
我們應該建立三個渠道:
壹是根據總行要求，“二級分行結算與現金管理部至少配備3名客戶經理；每個公司營業網點(含綜合營業網點)應根據業務發展至少配備1客戶經理，對客戶資源豐富的網點進行適當配置，“打造壹支高素質的營銷團隊。
二是加強物理網點建設。目前，由於企業結算業務方式的多樣性和公司管理模式的差異，櫃面服務渠道仍是企業客戶最常用的渠道。我行應加強網點建設，在貴賓理財中心改造中充分考慮公司客戶的業務需求，滿足客戶需求。各分行應制定詳細的網點公司業務營銷指引，指導不同網點公司業務的服務內容、服務要求、服務行為規範和服務流程。
三是拓展電子銀行業務渠道，提高櫃臺業務比重。今年，電子銀行業務將繼續“爭搶地盤”，擴大市場份額，同時也將“精耕細作”，拓展不同層次的目標客戶。各分行要充分重視和利用分行下發的目標客戶名單，有重點、有針對性地開展營銷工作，在優質客戶市場中占據絕對優勢。同時做好客戶服務和深度營銷。通過為企業客戶建立電子銀行臺賬，並將其作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，及時向客戶推薦新的電子銀行產品，提高“轉賬率”和客戶利用率。
深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理系統，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提高xx部門的服務質量，又好又快地實現整個公司的發展目標。
(三)加快產品創新步伐，加大新產品的推廣和應用。
結算與現金管理部作為產品部門，承擔產品創新、維護和管理的職責，加強營銷支持系統建設。做好總行公司客戶營銷、企業級客戶信息管理、銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。
完善結算產品創新機制。第壹，要實行產品經理制，所有銀行都配備產品經理。產品經理應該是收集和開發產品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制。各部門匯總客戶需求，提交至分行結算與現金管理部。分行定期組織聯系行和重點行召開產品創新業務研討會，重點解決客戶關心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年將繼續實施結算和現金管理的品牌戰略，以“財務賬”為核心，在統壹品牌下，拓展品牌內涵，提升品牌價值。要及時對新開發的結算和現金管理產品進行品牌設計，制定合適的品牌策略，納入統壹的品牌體系。加強財智賬戶品牌推廣，做好品牌維護，保持品牌影響力。
發展第三方存管業務。抓住多銀行第三方存管業務機遇，擴大銀證業務占比，發揮我行電子銀行方便快捷的優勢，加大新產品推廣應用力度。各部門要加強產品需求的收集和新產品推廣應用的組織管理，明確責任，加強考核，形成覆蓋面廣、反應靈敏的市場需求反饋網絡和任務明確、激勵有效的新產品推廣機制，增強市場快速反應能力，真正使新產品盡快占領市場並盈利。今年將推出本外幣綜合資金池、公司客戶短信通知、金融服務證書、全國自動清算系統等新產品。
(D)抓好客戶經理和產品經理的團隊建設，加強xx部門人才培養。
要加強人員管理，落實日常工作規範，制定行為規範，建立健全工作日誌制度、客戶檔案制度、客戶來訪制度和信息反饋制度。
加強業務培訓。今年，分行將繼續組織各類結算和現金管理業務、電子銀行業務培訓和營銷技能培訓，嘗試更加多元化的培訓方式，通過深入基層培訓，擴大培訓對象範圍，努力提高業務人員素質，以適應現代商業銀行的競爭需求。
(五)加強過程管理，提高風險控制水平。
要以風險防控為主線，積極完善結算體系建設。在產品創新上，堅持系統先行。要定期通報和解案件趨勢，制定切實可行的防範措施，堅決遏制和解案件的發生。加強結算中間業務收入管理，加大賬戶管理力度。進壹步加強監管，會計檢查人員和崗位監管人員要註重發揮日常業務檢查監督的作用，及時發現和堵塞業務差錯和漏洞，各網點要對存在的問題進行整改。
財務業務員工作計劃
第壹，職業道德和職業素養
業務部門作為公司的窗口，直接面對客戶，個人言行代表著公司的形象。所以要樹立良好的個人形象和精神面貌，掌握全面的業務知識。我們傳達給客戶的不僅僅是信任，更是壹種信任感。擔保行業不同於壹些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能排外。要謙虛，堅持原則，自信大方，建立互利互信平等的合作關系。熟悉公司的業務流程和所需信息，加強專業知識的學習，如財務、法律等。，是我工作的第壹要務；了解各個行業的發展現狀和變化趨勢，結合自貢當地經濟結構的特點，重點關註化工、機械加工、塑料制品、建材等傳統基礎行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立壹套分析模型，從定性分析到定量分析，讓每個企業真實的經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷、評估和控制風險，這也成為了我第三階段的學習目標。
第二，營銷渠道的開發和維護
做生意離不開營銷。壹個好的商業人不僅會賣產品，還會營銷自己。樹立良好的精神面貌和專業的個人形象，有道德有原則，在工作中遊刃有余，展現自己獨特的人格魅力。我認為營銷的第壹步已經成功了。如何才能建立自己的營銷體系，讓客戶不僅能找到妳，還能和客戶成為朋友。第壹種是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等壹系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多的優質客戶。第二，讓客戶給妳帶來更多的客戶，認真對待每壹筆業務，用心對待每壹位客戶。我相信他會給妳帶來更多的客戶，妳的財富也會繼續。第三，通過互聯網、媒體等公共平臺，妳需要找到妳的目標客戶，當然包括妳的親戚朋友都會成為妳的幫手，有效利用身邊壹切可以利用的資源，整合資源，相信妳可以事半功倍。
第三，加強反擔保方案的設計能力
通過跟蹤這期間公司團隊做的幾筆業務，我發現擔保公司在實施反擔保方面比較被動，大部分反擔保措施只能在合同中約定，很難得到法律支持。反擔保方案能否設計成功，成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，指標優秀的企業不會成為我們的客戶，能和我們合作的都是有壹些缺陷的企業。在這種情況下，既要控制風險又要開展業務，這對我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要深入探討和分析，公司領導的核心要求應該是“提高客戶的還款意願，增加客戶的違約成本”。然後壹定要對客戶進行深入細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，客戶不要隱瞞，不要編造。這樣才能對癥下藥，設計反擔保措施。其次，設身處地，從客戶的角度分析哪些反擔保措施對客戶具有限制性，從而在反擔保設計上做到“覆蓋面廣、核心抵押物突出、執行難度低、流動性強”。
第四，建立科學的風險評估體系
雖然風險控制不是我們工作的重點，但是作為壹個業務人員，我還是要盡量把風險控制在第壹階段。首先保證收集到的信息詳細、真實、準確，其次把現場調查做到客觀、深入、細致，多渠道、再核實，對企業進行全方位的調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下遊關系等多種渠道。業務人員也應該是通才。他們還應該認真學習財務和風險控制，建立壹套量化的風險評估，以便在工作中反復驗證，不斷改進。使他們的業務能力得到全面提高。
五、強化服務和風險防範意識，創新工作方法和措施。
人不僅要會走路，還要學會不走尋常路。任何時期墨守成規，固步自封，最終都會被淘汰，尤其是發展迅速的現代企業。擔保行業是壹個受政策和資本強約束的行業。為了在這個行業生存，我們必須學會創新，才能更好地應對變化的市場。特別是國家正在逐步推行利率市場化改革，這說明國家正在逐步放松金融市場，把資金交給市場，讓優質資源得到更大程度的資金支持，更好地發揮市場效應，讓市場的供求關系得到有限的改善。當然，這增加了整個金融體系的風險，所以我們必須學會更好地控制風險，解讀政策，遵守政策，運用政策，制定更合理的發展方向。並針對宏觀經濟的壹系列變化，更好更快地調整工作方法，不斷提高風險防範和服務意識，創新思維，從而更好地完成工作。
財務個人工作計劃
壹是根據《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的相關規定，迅速準備相關材料，爭取盡快到省金融辦拿到營業執照。
第二，加強與銀行的溝通，選擇合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用。從單壹合作銀行到多家合作銀行，推動與金融機構形成合作機制和信息溝通機制，積極落實“利益共享、風險共擔”機制，進行適當的利率調整，建立公平合理的合作關系，為企業融資搭橋。
第三，建立和完善中小企業信用體系
壹是開展中小企業信用評估。深入了解企業的財務、生產、銷售等情況。，通過詢價收集企業特定信息的，企業應當申報資金需求，並將收集的信息提交管理委員會審核。
第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。建立所有具有評級的中小企業信用信息數據庫，包括中小企業信用等級、法定代表人、註冊資產、經營範圍、納稅金額等信息，並在湘東政府網站上發布，提供公開查詢渠道。
第三，建立企業守信褒獎和失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務掛鉤。對信用等級高的中小企業，登記審核機構要簡化年檢手續，逐步實行備案制；對於失信企業，要以各種融資方式將其列入黑名單，讓其自動被市場淘汰，或者督促其強化信用觀念，信守承諾。
金融客戶服務工作計劃
壹是以客戶為中心，做好結算服務。客戶是我們生存的源泉，作為營業部和對外窗口，服務質量直接影響到我們銀行的信譽。
1.我們將繼續貫徹我行壹貫倡導的“首問責任制”、“專職服務”、“常備服務”、“三音服務”，確保每壹位員工都能耐心對待每壹位客戶，讓客戶滿意。
2.隨著金融行業競爭的加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，這不僅體現在櫃臺服務上，也體現在我行的服務品種上。除了繼續做好公用事業費、稅費、財務收費、交通罰款、航空代理等的代理結算工作。，還要做好明年即將開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等業務，提高競爭力。
3.積極加強與個人業務的聯系，參與個人業務，熟悉個人業務，更好地服務客戶。雖然我壹直在綜合業務系統上，但是因為各種原因壹直沒能做到真正的集成，這是我銷售部門的工作缺失。
4.以銀行為課堂，明年將舉辦銀行結算方式講座，增加人們的金融知識，讓客戶更多地了解銀行，近距離接觸銀行，從而融入我們的業務。
5.繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行業務，向優質客戶推廣網上銀行的使用。
二、加強內控制度管理，防範風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪的增多，我們對操作規範和制度執行有了更高的要求。
1，督促科技部門盡快更換我司業務部門的電腦接口，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，壹崗壹卡壹人，增強制度執行的剛性，提高約束力。
2.進壹步加強重要環節和崗位的內控和外防，重點是賬戶管理(保證我行開戶單位的質量)和現場服務。
3.進壹步強化會計出納制度，嚴格執行和檢查會計出納制度，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4.以支付密碼器銷售為重點，確保銀企結算資金安全，進壹步提高銀行防範外部結算風險的手段。
5.規範業務操作流程，加強總會計師日常檢查制度，及時發現隱患，減少差錯，杜絕結算事故。
6、認真履行對分公司的業務指導和檢查。
7、做好會計質量的定期考核工作。
第三，以人為本，提高員工的綜合素質。員工素質是銀行發展的基礎。在人員流動頻繁的現狀下，我們的業務部門急需壹支高素質的團隊。
1，善入民通。銀行業聽起來很美，但是充滿了競爭和風險，所以妳來我們營業部需要有壹定的心理素質和文化素養。在用人上，要發揮員工的能力和潛力，確定合適的崗位，從而提高員工的積極性。
2.加強業務培訓，這也是明年最迫切的。現在培訓計劃已經上報人事部，準備進行出納系統、支付結算方式、綜合業務系統會計制度、新會計科目、各種新興業務等基礎知識的培訓。
3、在人員短缺的情況下，還是要加強在職培訓，不僅要參加明年的技術競賽，還要提高員工的專業水平。
4.勤於做員工的思想工作，關心和鼓勵員工，增強員工的心理素質。
5.有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每壹個員工從單壹操作向混合多功能轉變。