1，保險代理人考試入門
保險代理人資格證和保險經紀人資格證壹樣，屬於保險中介機構資格證書的壹種。要獲得這個證書，妳必須通過中國保險監督管理委員會舉辦的保險代理人資格考試。
命題範圍如下:保險原理知識占25分，命題範圍為《保險基礎知識》壹書第壹章至第五章。財產保險知識占10分，命題範圍為《保險基礎知識》壹書第六章。人身保險知識占20分，命題範圍為《保險基礎知識》壹書第七章。
所以不僅人身險可以搞，財產險也可以搞。
考試是保監會舉辦的，所以全國壹致。
2、保險公估從業人員基本資格考試
(壹)報名條件
根據《保險公估機構管理規定》，從2003年起，凡符合下列條件之壹者，均可報名參加考試:
(l)具有經濟、金融、科學、工程類大學本科以上學歷，從事相關專業工作5年以上(含5年)；
(2)具有中級以上技術職稱。
3、保險公估人職業介紹
壹、職業介紹
保險公估人是指接受保險合同當事人的委托，為其辦理保險標的的勘查、評估、損失估計和理賠，並出具證明的人。
保險公估人作為保險中介之壹，與保險合同雙方沒有利益關系，處於中間地位。保險公估人必須具備專門的知識和技術，憑借其專業特長，能夠對保險標的的損失進行公正的查勘、定責、檢驗、鑒定和估價。理賠員可以為保險人或被保險人工作，向委托人收取勞務費。
二、保險公估人的特點
保險理算師有以下兩個基本特征:
1.獨立性?自立性
保險公估人是處理保險理賠的第三方，獨立於保險合同的當事人，可以受保險人和被保險人雙方的委托。保險公估人以“獨立公正”的身份參與保險事故的處理，在科學的基礎上做出鑒定，不偏袒任何壹方，客觀上緩解了保險合同當事人之間的矛盾，維護了雙方的合作關系。
2.職業化
保險公估人在廣泛的領域為保險人和被保險人提供保險服務。公估人應具有不同的專業背景，熟悉金融、保險、法律和會計知識。同時，由於保險公估人的鑒定結果直接影響保險人的賠付，關系到保險人和被保險人的合法權益，因此要求保險公估人具備專業資格。壹般來說，保險公估人由熟悉金融、保險、法律、會計等專業知識的專家組成，職業特征非常明顯。
保險公估的特點還體現在其區別於其他中介機構的特殊性上。
1.保險理算師和保險人的區別
在處理保險事故時，保險人和公估人的角色可能會重疊。但實際上，兩者是有區別的:
第壹，立場不同。保險人在對保險標的進行評估、查勘和理賠時，可能會將自身利益放在首位，這很容易導致對被保險人的不公平。保險公估人獨立於保險合同雙方，在處理保險事故時處於中立地位，不偏袒任何壹方。具有這種特殊身份的保險公估人容易被保險合同雙方，尤其是被保險人所接受，可以消除被保險人對保險人的抵觸和反對，有利於理賠的順利進行。
第二，處理方式不同。保險公司在處理頻率高、損失相對較小的壹般保險事故方面經驗豐富，但對於壹些損失巨大的巨災風險和高科技風險，保險公估人更有優勢。這是由保險公估人的職業特點決定的。保險公估人擁有各領域的權威專家和科技人員，其出具的評估報告得到保險合同雙方的普遍認可。
2.保險理算師和保險經紀人和代理人之間的區別。
保險公估人、保險經紀人和代理人共同構成了壹個完整的保險中介。他們分工不同，履行不同的職能，發揮各自的作用，缺壹不可，不可相互替代。
第壹，利益不同。保險代理人代表保險人的利益，在保險人授權的範圍內從事代理業務；保險經紀人代表投保人和被保險人的利益設計和安排合理的保險計劃；保險公估人獨立於保險合同當事人，其“獨立公正”的地位和在科學基礎上出具評估報告的特點，有利於有效維護雙方當事人的權益。
第二，從事經營活動的名稱和行為具有不同的法律後果。保險代理人以保險人的名義從事保險代理業務，其代理行為所產生的法律後果由保險人承擔；保險經紀人、保險公估人以個人名義開展業務活動，其行為所產生的法律後果自行承擔。
第三，組織形式不同。從各國實踐來看，保險代理人可以是單位或個人，保險經紀人也可以是單位或個人，保險公估人壹般組織為公司。
3.保險理算師和壹般資產評估公司的區別
資產評估公司不需要知道風險的自然特征和風險因素。評估主要依據項目或設備的原值、使用年限、工作年限和殘值，評估主要是對標的價格進行空間和時間上的劃分。保險理算人不僅要對被保險人的資產進行評估，還要進行風險評估、防災防損規劃，確定受損標的物的毀損程度，分析事故原因，明確責任，提出受損物的處理方案。
4.保險公估與司法公證的區別
保險公估不同於司法公證。司法公證由國家公證處依法進行，保險公估由具備法定條件和營業執照的保險公證員組織。保險公估人公證屬於經濟範疇，司法公證屬於法律範疇。司法公證不鑒定、估計、調整、歸責受損對象，只對各種合同、文件的真實性、合法性給予法律證明，其公證文書具有法律效力；保險公估處理的是對標的物的檢驗、鑒定和損失評估並加以證明，但評估結果不具有法律約束力和強制性。保險合同雙方當事人對保險公估結果有異議的，可以邀請其他保險公估人重新評估，也可以通過訴訟解決爭議。
三。保險理算師的分類
(1)按業務活動分類
根據業務活動的不同，保險公估人可分為核保公估人和理賠公估人。
1.承保理算員
保險人對保險標的的現值和承保風險進行評估，評估人根據保險人提供的評估報告對保險標的的風險進行評估，並根據自身的承保能力決定是否承保。
2.索賠理算員
理賠員是在保險事故發生後，受委托處理保險標的的檢驗、損失估計和理算的專業理算員。保險理賠員包括理賠員、估損員和估損員。損失理算人是指保險事故發生後，計算損失賠償金額，確定賠償責任的理算人，主要確定保險財產的實際價值。損失評估師是保險事故發生後，對事故原因和責任歸屬進行判斷的評估師。估損員是指調查和計算保險標的損失的人員。他們通常只接受被保險人的單方委托，代表被保險人的利益。
(2)按業務範圍分類
根據保險公估人辦理的業務種類和業務活動範圍，可分為四類:海上保險公估人、汽車保險公估人、火災和特殊保險公估人、責任保險公估人。
1.1.1.海上保險理算員
海運保險公估人主要從事海運和空運保險。海運保險和空運保險都是國際保險。船舶保險中船體價值或修理規模及費用的確定，直接關系到船舶的類型、噸位和用途。船上設備、機器、發動機、發動機的評估需要相關專業技術知識，保險人必須請船舶評估公司辦理。航空貨物運輸保險中的貨物檢驗涉及到托運人、收貨人、承運人和保險人的利益和責任，各方難以達成壹致，保險人通常委托獨立的海上保險公估人辦理。
2.汽車保險理算員
汽車保險公估人主要處理與汽車保險理賠相關的業務。他們熟悉各種汽車的結構、車價、零件價格、修理費用，業務範圍壹般僅限於投保汽車的損壞，不包括第三者責任損失。
3.火災和特殊保險估價員
火災和特殊保險公估人主要處理火災保險等特殊保險業務。隨著經濟的發展和科技的進步，財產保險的覆蓋面日益擴大，保險理賠的技術含量不斷提高，保險人自己處理理賠的難度也越來越大。迫切需要求助於具有專業技能的保險公估人來滿足火災和特殊保險的需求。
4.責任保險理算員
責任保險公估人主要辦理各責任保險領域的公估業務。
保險經紀人考試簡介
根據《保險法》和《保險經紀人管理規定(試行)》，從事保險經紀業務的人員必須持有國家保險監督管理機構頒發的保險經紀人資格證書。要取得資格證書，必須參加保險經紀人資格考試。保險經紀人資格考試既是國家資格證書考試，也是保險經紀人資格考試，其公正性和權威性毋庸置疑。保險經紀人考試5月舉行，1999。
報名資格:具有完全民事行為能力、大專以上學歷的個人均可報名參加考試。
下列人員不得報名參加資格考試
(壹)受過刑事處罰的；
(二)因違反有關金融、保險法律、行政法規和規章受到處罰的；
(三)中國保監會認定的其他不適合從事保險經紀業務的人員。根據相關規定，在校就讀的大學生和本科生不具備報考資格。
保險經紀人職業介紹
1，概述
保險經紀人是指基於投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，並依法收取傭金的單位。保險經紀人按險種分類，主要分為人壽保險經紀人、財產保險經紀人和再保險經紀人。
2.保險經紀人的法律特征。
《中華人民共和國保險法》第壹百二十三條規定:“保險經紀人是基於被保險人的利益，為被保險人與保險人訂立保險合同提供中介服務，並依法收取傭金的單位。”從該條規定來看，保險經紀人有以下法律要求:
1.保險經紀人是投保人的代理人，必須接受投保人的委托，基於投保人的利益，按照投保人的要求進行業務活動。
二、保險經紀人不是合同當事人，只是為投保人與保險人訂立合同創造條件，組織交易，提供中介服務，而不能代表保險人訂立保險合同。
三、保險經紀人只能以個人名義從事中介服務，但有權選擇向哪家保險公司投保。
四、保險經紀人從事有償活動，有權向委托人收取傭金。傭金有兩種主要形式。壹種是由保險公司支付的，主要來自它收到的保險費的傭金。另壹種是被保險人需要委托經紀人向保險人索賠時，由被保險人向經紀人支付相關報酬。
五、保險經紀人必須是依法成立的單位而不是個人，並承擔其活動所產生的法律後果。投保人對保險經紀人的經紀活動不負責任，因經紀人過錯造成的損失由本人承擔。
3.保險經紀人的服務內容
保險經紀人作為被保險人的保險顧問，可以為被保險人提供廣泛而周到的服務，包括:
1.為投保人選擇最合適的保險公司和險種，確保投保人以最優惠的條件簽訂保險合同，獲得最大的保險保障。
2.識別和評估客戶經營活動的風險，確定其保險需求，提出風險管理建議。
3.保險期間，定期拜訪客戶，分析風險變化，幫助被保險人修改保險計劃。
4.發生保險事故時，監督保險合同的執行，或接受被保險人的委托，以最適當的方式代表被保險人協助或向保險人索賠。
5.為客戶提供經濟、法律、財務和審計咨詢服務。
目前，世界上保險經紀人的職能已經從最基本的協助客戶安排保險，擴展到協助客戶進行風險管理、投資理財。客戶將享受到更廣泛、更周到的服務。
4、保險經紀人和代理人的區別。
保險經紀人和保險代理人的區別是什麽，他們是如何工作的？保險經紀人的工作流程主要有:1。向客戶提供各種保險信息。2.收到被保險人的書面委托書後，了解客戶的保險需求，與保險公司協商，最終達成保險協議。經紀人有義務為投保人設計保險方案，建議合適的險種，爭取費率(價格)公平，選擇信譽好、服務周到的保險公司簽訂保險合同。3.監督保險合同的履行。4.幫助客戶進行風險管理，並協助索賠。5.保險經紀人的職業責任保險可以為客戶提供更高層次的保障。如果被保險人的損失是由於保險顧問的疏忽或其他行為造成的，被保險人可以向保險經紀人提出索賠，保險經紀人將支付賠償金或其他款項以消除或減輕損失，保險經紀人自己的職業責任保險將支付賠償金。
北美精算師考試簡介
1，精算師
1)什麽是精算
精算科學在西方已有300年的歷史。它是壹門專門研究保險行業和其他金融行業中處理各種風險的定量方法和技術的學科。它是現代保險業、金融投資業和社會保障發展的理論基礎。目前，精算已經滲透到商業保險的各個領域，在投資機構、社會公益組織、政府咨詢和監管機構中發揮著越來越重要的作用。
2)什麽是精算師？
精算師是金融和保險監管機構認可其資格的個人。精算師在數學、統計、金融、組織和分析方面有廣泛的技能。他們利用精算知識評估承保風險，確定保險費率，留出準備金，安排再保險金額，並進行還款測試。傳統上，精算師多用於保險公司，參與社會保障制度的設計，但今天精算師的分布領域更加廣泛，如商業銀行、金融中介、長期資本項目等。精算師可以在任何需要處理風險的領域發揮作用。
與會計師、律師、醫生相比，精算師是壹個規模較小、專業性更強的職業。根據Les Krantz (1999)的Jobs Rated Almanac對美國250個職業的評價和排名，精算師被評為最佳職業。
據預測，到2010，中國將至少有60家國內保險公司和20家外資保險公司。目前，精算師的數量遠遠不能滿足我國保險業發展的需要。因此，培養國際認可的精算人才是當務之急。
2.北美精算師協會資格考試
1)關於北美精算師協會(SOA)(網址:http://www.soa.org/)
因為精算師是壹個專業性很強的職業，壹般需要通過資格考試才能確定資格。目前精算師人數最多的最大組織是美國的精算師協會(SOA)。目前約有16500正式會員和準會員。作為國際精算教育和研究機構，SOA的主要任務是提供壽險、健康險、員工福利和養老金等領域的精算教育項目，並通過後續教育提高精算師咨詢和解決涉及不確定事件的金融、保險、金融和社會問題的能力。國家海洋局自1987起與中國南開大學合作設立精算教育與培訓項目，並於1992在南開設立考試中心。到目前為止，國家海洋局已經在中國大陸設立了八個測試中心。友邦保險CUHK精算中心就是其中之壹。
2)國家海洋局精算師資格考試制度
自2000年以來，SOA采用了新的教育系統。要獲得FSA(精算師)的頭銜，必須通過以下課程考試。
準精算師資格考試
要獲得ASA(準精算師)資格，必須通過基礎教育的6門課程。
課程1:精算的數學基礎。
課程2:利息理論、經濟學和金融學。
課程3:風險的實際模型
課程4:精算建模
課程5:基本精算原理的應用。
課程6:金融與投資
金融服務管理局(積極精算師)資格考試
在獲得ASA(準精算師)資格的基礎上，通過了兩門課程考試。第壹個課程要求參加並成功完成壹個研討會，第二個課程要求通過考試。
課程7:應用實踐建模。
課程8:高級專業精算實務
候選人必須選擇以下之壹:法國健康，團體人壽及。管理式醫療、個人保險、投資、退休福利。
中國精算制度簡介
建立中國精算制度的基本思路是在其精算監督體系中實行總精算師簽字的精算報告制度，其本身包括兩個方面:中國精算師認可制度和保險公司精算報告制度。
1，中國精算師認可系統
認可制度中國保險業精算師的認可制度是考試認可制度。考生通過保險監管部門要求的全部課程考試，即可獲得中國精算師考試合格證書。
縱觀全球，壹般有兩種精算師認可制度。壹是考試認可制，即設置壹系列考試課程，無論什麽學歷，只要通過所有考試，就可以獲得精算師資格。這在北美精算師協會和英國精算師協會的考試中最為典型。屬於這壹類型的國家包括英國、美國、加拿大、澳大利亞和日本。第二種是學歷認可制，壹般會在大學裏設置壹個精算專業，類似於準精算師和精算師的水平。分為本科和研究生兩個階段。畢業後可以取得精算資格。德國、法國、意大利、瑞士、西班牙、荷蘭、巴西、墨西哥等國都屬於這種類型。這兩個系統也有其相似之處。壹、保險公司的委任精算師或總精算師，不僅要求精算師資格，還要求精算專業執業的最低年限，強調精算工作業績。
中國的精算教育始於1988南開大學招收第壹批中美聯合培養的精算研究生。截至目前，我國已有近20所高校招收了精算專業的本科生和研究生，精算教育仍在快速發展。但這些機構的師資力量和教學水平差異很大，沒有統壹的課程標準。如果采用學術認可制度，很難控制精算師的質量。鑒於此，借鑒英、美等國的經驗，建立我國的精算師資格考試制度是符合我國現狀的。
中國精算師職業制度的基本思路在考試認可制下，取得精算師考試證書只是精算師職業制度的開始:①取得中國精算師資格證書的人員，如果以精算師的名義在商業保險機構執業，必須向中國保監會申請註冊， 並且取得精算師執業證書後方可執業:②執業精算師應當加入中國精算師協會精算師專業組，每年參加中國精算師協會規定的職業培訓並接受其監督管理； ③保險公司聘請執業精算師擔任公司總精算師，並報中國保監會備案(總精算師須經中國保監會批準)；④總精算師辭職應報中國保監會備案。保險公司解聘總精算師，應當向中國保監會說明原因，並報中國保監會備案。
2.保險公司精算報告系統
隨著我國保險精算監管體系的建立和完善，保監會將逐步建立保險公司精算報告制度。保險公司應當在每個營業年度結束時，向保險監管部門提交精算財務報告，同時提供公司總精算師簽署的相關精算報告。其基本內容是(1)提供精算假設、計算方法，並列出各種準備金的結果；(2)公司償債能力和財務穩定性分析:(3)模擬計算公司在不同經營環境下的現金流量，保證公司的償債能力。
3.保險公司總精算師制度
英國、澳大利亞、加拿大、日本、新加坡等國家都有相當完善的總精算師(或委任精算師)制度，這是這些國家壽險業健康發展的重要保障。總精算師負責領導保險公司的精算工作，正確評估公司的償付能力和財務穩定性，同時對精算工作中的失誤負有不可推卸的法律責任。總精算師有權利和義務向公司董事會和中國保監會報告公司的財務和償付能力問題。發現公司經營存在重大風險或者償付能力不足時，應當立即向公司總經理報告，並同時向公司董事會和中國保監會報告。
中國保監會將逐步建立和完善總精算師制度。總精算師的主要職責是:①組織領導公司的精算工作；(二)簽署保險公司向股東、保險監管機構和社會公眾提供的精算文件和報告；(三)每個會計年度結束後，以個人名義向公司董事會提交至少壹份上壹會計年度的精算報告，並抄送中國保監會。本報告對公司目前的償債能力進行評價，對公司可預見的未來財務狀況做出判斷，說明未來投資、法律、稅收制度、市場的變化對公司可能產生的影響。
需要強調的是，我國總精算師制度的建立和完善需要較長的時間。在目前的過渡期內，采用臨時精算責任人制度，精算責任人部分履行總精算師的權利和義務。
4.中國精算師協會
西方發達國家在19世紀建立了精算師協會，到現在已經有上百年的歷史了。它不僅在保險行業，而且在整個社會生活中建立了很高的聲譽。西方精算師協會在精算行業的發展中發揮了至關重要的作用，現在承擔了精算師的很大壹部分管理責任。
我國的精算教育和精算應用在過去的十年裏有了長足的發展，培養和儲備了壹批精算專業人才。首批中國精算師的認可為精算協會的成立奠定了基礎，精算工作領導小組將適時向中國民政部申請成立中國精算協會。鑒於中國精算師協會是壹個專業性很強的組織，會從事壹些開創性的工作，其職責和作用與現有的保險組織(如“中國保險學會”、“中國保險學會”)完全不同，將按照國際慣例獨立成立，不能依附於其他保險組織。
未來的中國精算師協會將由中國保監會監管，是具有獨立法人資格的社會團體。履行以下職責:①受中國保監會委托，對中國精算師進行監督管理；(二)為中國保監會制定精算制度提供技術支持，為執業精算師制定精算實務指南；(三)負責執業精算師的專業培訓和再教育；(四)制定精算師執業職業規範；⑤舉辦精算學術會議，促進精算學術研究、交流和對外交流活動；⑤轉載年報、期刊等出版物。