考點金融工具的特征和類型(1)金融工具的特征(流動性、收益性和風險)
流動性:①是否能隨時輕松變現；(2)清算過程中的損失程度和交易成本的大小。壹般來說，流動性與還款期限成反比，與債務人的信用能力成正比。
收益性:信用工具可以定期或不定期給持有人帶來收益，收益的大小通過收益率來體現。
風險:①信用風險(違約風險)；(2)市場風險:金融工具的價格因經濟環境、市場利率或證券市場某些不可預見因素的變化而下跌，從而給投資者帶來損失。
(2)金融工具的類型
根據持續時間
短期金融工具:期限≤1年，如商業票據、短期國庫券、銀行承兌匯票、可轉讓存單、回購協議等。
長期金融工具:期限>；1年，如股票、公司債、長期國債等。
通過融資的方式
直接融資工具:國債、公司債券、商業票據、公司股票等。由政府和企業發行。
間接融資工具:銀行債券、銀行承兌匯票、可轉讓存單、人壽保單等。
根據投資者的權利
債務工具:以債券為代表。
權益工具:以股票為代表。
混合工具:以可轉換公司債券和證券投資基金為代表。
考點外匯概念及匯率(1)外匯。
國際貨幣基金組織:外匯是貨幣管理當局(中央銀行、貨幣機構、外匯穩定基金和財政部)以銀行存款、財政部國庫券、長短期政府證券等形式持有的債權。，可以在國際收支出現逆差時使用。包括外幣、外幣存款、外幣有價證券(國債、國庫券、公司債券、股票等。)和外幣支付憑證(票據、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等。).
《中華人民共和國外匯管理條例》:指下列可以用於國際結算的以外幣表示的支付手段和資產:外幣現金，包括紙幣和硬幣；外幣支付憑證或支付工具，包括票據、銀行存款憑證、銀行卡等。；外幣證券，包括債券和股票；特別提款權；其他外匯資產。
(2)匯率及其定價方法
直接報價:根據壹定單位的外幣計算應支付多少本幣的壹種定價方法，也稱為應付定價法。
間接定價法:以某壹單位的本幣為基礎計算應支付多少外幣的壹種定價方法，也稱應收賬款定價法。
(3)匯率的類型
①固定匯率和浮動匯率
固定利率:本國貨幣與其他國家貨幣之間保持固定的比率，匯率波動只能限制在壹定範圍內，並通過官方幹預來保證匯率的穩定。
浮動利率:本國貨幣與他國貨幣之間的匯率不是由政府決定的，而是由外匯市場的供求關系決定的。可以自由浮動，政府只在匯率過度波動時幹預市場。
②即期匯率和遠期匯率
即期利率:買賣雙方交易當天或兩天內交割的匯率。
遠期利率:未來壹定時期內進行交割的匯率，買賣雙方事先簽訂合同並達成協議。
③官方匯率和市場匯率。
官方匯率:本國貨幣與嚴格外匯管制國家授權的其他貨幣之間的匯率。
市場匯率:外匯管制寬松國家自由外匯市場外匯交易的匯率。
④名義匯率和實際匯率。
名義匯率:官方宣布的或市場上通行的匯率，不包括通貨膨脹。
實際匯率:在名義匯率基礎上剔除通貨膨脹的匯率。
調查內容1。必修科目:銀行法律法規與綜合能力。
考試目的:通過本科目的考試，測試考生運用銀行業基本知識、銀行業相關法律法規、銀行業從業人員基本原則和職業道德，分析判斷問題和處理基本業務的能力。
主要考察知識點:經濟金融基礎、銀行業務、銀行管理、銀行實務的法律基礎、銀行監管與自律。
2.選修科目:銀行專業實務-銀行管理
考試目的:通過本專業類別的考試，考察考生是否達到銀行業經理人員的任職資格水平，是否具備履行與崗位相匹配的職責的能力，包括對相關經濟金融制度法規的掌握、銀行業金融機構的管理、金融消費者權益保護等。，並突出銀行業金融機構合規管理的實際應用和管控能力、各項基礎業務的風險控制點以及相應的監管要求。
主要知識點有:經濟政策、監管制度、銀行基本業務、銀行管理與創新、非銀行金融機構與業務、內部控制、合規管理與審計、銀行風險管理、銀行業消費者權益保護與社會責任。
3.選修科目:銀行專業實務-風險管理
考試目的:風險管理考試以國內外監管標準的權威框架體系為基礎，緊密結合國內銀行業務和風險管理的基本實踐，針對銀行機構全體員工特別是基層員工的基本認知，統壹風險管理的基本概念和術語，掌握風險管理的基本知識、風險文化、風險限額、風險偏好、三道防線等基本內容，關註與基層實際工作相關的信用風險和操作風險。
主要知識點有:風險管理基礎、風險管理體系、資本管理、信用風險管理、市場風險管理、操作風險管理、流動性風險管理、國別風險管理、聲譽風險和戰略風險管理、其他風險管理、壓力測試、風險評估和資本評估、銀行監管和市場約束。
4.選修科目:銀行專業實務-個人理財。
考試目的:通過本科目的考試，測試個人金融基礎知識和技能的掌握情況，包括金融投資市場、金融產品、金融業務管理等專業知識和技能的應用；測試考生對個人金融服務相關法律法規、客戶分類及需求分析、金融計算工具等的掌握程度。綜合運用本學科知識技能，合法合規做好個人理財業務。
主要知識點有:個人理財、個人理財業務相關法律法規、理財投資市場、理財產品、客戶分類及需求分析、理財規劃計算工具及方法、理財師工作流程及方法、理財師金融服務技巧及其他個人理財業務相關法律法規。
5.選修科目:銀行專業實務-公司信貸
考試目的:通過本科目的考試，測試考生運用銀行法人信貸領域的相關知識處理銀行法人信貸基礎業務的能力，包括法人信貸基礎知識、法人信貸操作流程、分析方法和管理要求，以及與法人信貸相關的法律法規。
主要知識點有:企業授信、貸款申請受理及貸前調查、貸款需求分析、貸款環境風險分析、貸款環境風險分析、客戶分析及信用評級、擔保管理、授信審批、貸款合同及支付、貸後管理、貸款風險分類及貸款損失準備金計提、不良貸款管理。
6.選修科目“銀行專業實務-個人貸款”
考試目的:通過本科目的考試，測試考生運用銀行個人貸款業務相關知識的能力，包括個人貸款基礎知識和業務管理、各業務類型的操作流程和風險管理、個人貸款相關法律法規等。，辦理銀行個人貸款的基本業務。
主要考察知識點:個人貸款業務基礎、個人貸款管理、個人住房貸款、個人消費貸款、個人經營性貸款、信用卡業務、個人征信系統。