第壹，加強合規意識和道德教育。“思維方式決定行為和成就。”合規的理念和意識必須滲透到全體員工的血液中，滲透到每壹個崗位、每壹個業務操作環節，促使全體員工在開展經營管理時遵守法律、規則和標準。首先是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防範意識和法律意識；用現實案例教育身邊的人，讓員工把法律法規融進自己的思想。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理控制，不盲目攀比，謹防拖延癥，面對各種誘惑保持高度警惕；正確處理個人與群體、個人與社會、個人與個人利益的矛盾。三是強化意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺用各種社會規範來引導和規範自己，使自己有章可循。四是強化集體意識。引導每壹位員工珍惜集體榮譽，關心集體利益、目標和榮譽，增強集體觀念。
第二，培養良好習慣，提高執行能力。要根據改革發展的管理體制和業務情況，制定盡可能詳細的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。壹是強化制度執行，引導員工運用制度增強自我保護意識，由“我要執行制度”向“我要執行制度”轉變，做到有章可循，違規必究，形成制度約束。第二，不斷創新運營流程和管理制度，必須堅持在實踐中仍然有效的管理方法；對於不適應形勢發展的，要及時進行全面檢查和梳理，制定合規操作規程、合規手冊、員工行為準則等合規指引，為員工正確執行法律、法規和標準提供指導。第三，培養員工的良好習慣，堅持按照操作規則辦理每壹項業務，在工作嵌入中把習慣性合規操作落實到各項業務活動中，讓合規的習慣性動作變成習慣性合規操作。第四，正確處理合規管理與業務發展的辯證關系。只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上實現更高質量、更有效的合規。
第三，加強自控，規範合規經營。“合規運營，從我做起”。合規不是壹日之功，違規可能是壹個區別。壹個是管好自己。自尊自愛是員工培養自立能力、防腐能力和風險防範能力的基礎。員工要保護好自己和家人，切實提高防止得過且過的能力。二是監督別人。不要輕易相信別人，關註身邊的人，善於及時詢問異常業務辦理情況，對自己辦理的審核授權業務負責，這是有效監督櫃員之間業務辦理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程體系是解決合規管理、防範資金風險的最有效途徑。實踐證明，以人的制度代替流程制度往往隱藏著巨大的道德風險，流程制度的監督和保障可以為穩健運行提供強有力的監督和約束。四是建立有效溝通的平臺。通過* * *談心、個別談心等方式了解員工的工作、學習、生活、家庭情況，傾聽員工心聲，建立網點與家庭良好的溝通平臺，讓雙方在八小時內了解員工內外動態，及時幫助有困難的員工解決問題。
第四，完善績效考核，建立監督機制。完善既反映業務發展又合理管理的績效考核辦法，建立防範風險的監督機制。壹是將合規管理執行情況的考核納入績效考核指標體系，作為衡量各單位績效的指標之壹，與領導業績和員工收入緊密掛鉤。二是建立獎懲並重的專項考核激勵機制。保護、表揚或獎勵在合規工作中表現良好或為舉報和抵制違規行為做出貢獻的人員；在履行職責中只有輕微偏差或者偶然失誤，尚未造成不良後果的，應當免除或者從輕處罰；對存在或隱瞞違規行為並造成不良後果的，按規定予以處罰，並追究責任。三是建立溝通體系。該系統在發布時尚未完成。管理者要經常對員工說教，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，這樣制度才能落到實處。四是建立激勵機制。通過“合理化建議活動”，引導他們提出合理化建議，改善企業經營，防範風險。員工自然會執行他們提出的任何建議，並在實踐中得到重視和應用。
第五，搞好典型教育，做好表率。榜樣的力量是無窮的。正面是典型的旗幟，可以啟迪靈魂，指引導航；反面例子就是警鐘長鳴，可以震山震虎，引以為戒。第壹，領導幹部要率先垂範，為下屬員工樹立合規經營的好榜樣。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的重要理念，也是中國人民銀行合規政策的要求。合規要從高層做起，從各單位壹把手做起。我們應該總是口頭上談論合規，總是在行為上表現出合規，並為員工樹立壹個好榜樣。只有各級管理者提高認識，高度重視，才能確保合規管理的各項工作落實到位，合規管理才能在銀行經營中發揮作用。第二，案例警示教育是有效震懾潛在犯罪行為的最有效手段。通過各類案例的視角，經常組織員工學習案例警示教育，特別是案例的量刑、對家庭的危害和對人的處理力度，達到警鐘長鳴、防患於未然的目的。
合規管理是壹項復雜而艱巨的工作；是關系到銀行長遠利益的大事；是能創造價值，提升形象的大事；是與時俱進、自主創新的大事。只有合規管理植根於每個人的心中，銀行才能持續快速健康發展。
(作者單位:中國建設銀行運城分行)