咨詢服務的數字化要在獲客、互動交流、交易轉化、售後服務等各個環節不斷提高數字化率。數字化的前提是壹切盡可能在線。壹個線上組織可以在“線上行為、線上溝通、線上組織、線上協作、線上業務、線上生態”等方面逐步提升線上水平。
客戶訪問的數字化。理財顧問和機構要不斷完善接觸客戶的渠道和方式的數字化。
客戶可以通過數字方式訪問信息場景。
客戶的投資者教育和簡單產品的描述展示都可以在線完成。每天、每周、每月，選擇客戶感興趣的信息發布到朋友圈或點對點發給客戶。及時從理財角度為客戶解讀市場熱點和突發事件。在不斷影響客戶的同時，也留下了進壹步判斷的行為數據。
客戶轉介的數字化實現
參考微信溝通的客戶，盡量使用專業的電子名片和電子商城。當老客戶完成新客戶的引薦後，可以更專業的展示自己的優勢和產品，通過新客戶的初始點擊行為，對客戶需求做出大致的判斷。
客戶推薦社區管理。社群管理不是簡單的把客戶拉到壹個微信群。這是壹個借助外部工具不斷運營和服務社區的過程。
客戶溝通和客戶互動的數字化
與客戶強溝通互動的方式主要有:電話、微信消息、短信、視頻會議、語音等。原來只能記錄客服中心的呼出電話或呼入電話，只能做通話時長、接通頻率等簡單的記錄和統計。而與客戶溝通的內容，雖然事後可以聽聽錄音，但無法做進壹步的分析。
隨著科技的發展，電話交談、視頻會議、談話、閱讀等。，可用於行為和數據分析。可以大大提高對銷售行為的校準和整頓。也能更準確的判斷客戶的喜好和興趣。如果新的溝通模式不能進壹步上線，就無法用技術手段做數據分析。也不能帶來質的提升。
交易和售後服務的數字化
由於虛擬金融產品的獨特特點，大多數交易方式壹直是電子化的。不是所有的都完全數字化，但至少都是在線的。
服務場景的數字化
理財服務的壹大區別是，產品交易只是服務的開始，而不是結束。因此，大量的產品和客戶組合變更服務是客戶交易後觸達和互動的最佳場景。這些接觸和互動盡可能使用數字服務方法。如果不是必要的，就沒有必要使用傳統的電話通知或面對面的溝通。