央行緊急提醒：暫停執行“個人存取5萬以上現金需登記”！另外，3月1日起，微信、支付寶的個人收款碼不能用於業務收款！此外.
央行最新通知！
“個人存取現金超過5萬需要登記”暫停！
新政
“個人存取現金超過5萬需要登記”
近日，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，原定於2023年3月1日生效，但因技術原因已暫停。
文件中的要點：
對此，中國人民銀行有關部門負責人表示，實施1號令的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾的金融安全和利益。不會影響居民正常的現金存取款業務。壹般情況下，金融機構不需要客戶填寫信息或提供證明材料。金融機構只需簡單查詢即可直接為客戶辦理現金存取款業務並登記相關信息。只有在交易明顯異常，且有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動的情況下，他們才會從客戶那裏得到進壹步的信息。
下壹步，人民銀行將指導金融機構制定實施細則。在認真履行反洗錢義務的同時，應嚴格執行最低限度和必要的原則了解註冊客戶信息，不得增加客戶負擔。尤其是老年人等使用現金較多的群體。
沈重！從3月1日起，
個人收款編碼不能用於業務收款！
近日，中國人民銀行發布《中國人民銀行關於加強支付受理終端及相關業務管理的通知》(銀發[2021]259號)公告：
其中提到條碼支付也被納入監管，對個人收款條碼的使用做出了具體規定，將於2023年3月1日實施。
重點：
1.限制遠程采集個人采集碼(采集碼線下對面不禁用)。
2.個人收款碼不得用於業務收款。
3.對支付條碼進行分類管理，區分個人和特約商戶，有經營活動的納入特約商戶範圍；
要求自2023年3月1日起，壹臺銀行卡受理終端只能對應壹家特約商戶。另外，限制個人收款碼遠程收款(主要針對跑分、賭博、電炸等經常性違規行為)；個人收款碼不得用於業務收款；條形碼應分類管理；區分個人和特約商戶，有經營活動的納入特約商戶範圍。
綜上所述，該文件在壹定程度上加強了支付監管和商戶入網管理，可以在很大程度上避免違法行為的發生。合理合規展業才是正道。付出不容易，但去做，去珍惜。
個人私賬收據頻繁被查！
繳稅罰款高達400多萬！
案例1:
近日，稅務局通過大數據成功查處了壹起個私戶偷稅案件。
通過運用大數據分析和風險預警，結合金稅三期系統、天眼查、自然人電子稅務局等。綜合分析研判，鎖定肖某某涉嫌偷稅漏稅風險。
案件基本情況
(壹)被調查對象的基本情況
肖某某為合夥醫院A的執行事務合夥人，持股比例為87.37%，合夥醫院B的合夥人，持股比例為5%。
(二)主要違法事實
第壹，少計收入和逃稅。肖某某作為合夥人的A合夥醫院會計管理混亂，成本核算不真實。2015-2020年入賬收入9104.86萬元，收銀系統實際收入10141.22萬元，***計隱藏少報收入1036.36萬元。肖的個人繳費占87.37%，他的個人所得稅
第二，費用的真實性無法考證。合夥醫院進行支付時，有直接支付給個人的，有直接支付給單位的，有私人賬戶支付的，也有公***賬戶支付的，無法區分。此外，目前仍有大量往來賬款未支付，企業賬務未處理，其成本的真實性難以認定。
第三，公賬私賬混雜。壹家合夥醫院股東通過公司賬戶向其中兩家轉移了大量資金。股東譚某1從公司賬戶轉賬2582.56萬元給自己。譚某2與法人為夫妻關系，均從企業賬戶轉出人民幣2080萬元。截至檢查時，轉移的資金包括購買藥品和設備、支付工資以及購買公司辦公樓的費用。
東欠款掛賬達上千萬元。
（四）處理、處罰結果
1.處理結果：由於賬務不真實，采取核定征收方式補繳生產經營所得個人所得稅283.43萬元，補繳股權轉讓個人所得稅14.40萬元，從滯納稅款之日起，按日加收滯納稅款萬分之五的滯納金。
2.處罰結果：對肖某某隱匿收入少繳生產經營所得個人所得稅處以0.5倍罰款141.72萬元。
案例二：
廣東某公司，利用員工的私人賬戶、微信、支付寶、現金等方式收取客戶裝修款，且均不入公司賬戶。同時，該公司外聘壹名會計僅按照公司賬戶的少量入賬來申報納稅。
經檢查，該公司逃避繳納增值稅人民幣184,989.06元、城建稅人民幣12,949.23元，偷稅額合計人民幣197,938.28元，該公司偷稅額占應納稅額的比例為97.49%。
最後公司法定代表人張某某，財務負責人曾某某各被判十個月有期徒刑，並處以罰款。
通過上面的案例，可以看出：金稅四期 大數據，企業再通過私人賬戶、微信、支付寶、現金等偷逃稅的方式，已經行不通了！
今天起，稅局5大措施監控私戶收款！
企業要小心了！
1.多部門信息交換和信息***享
銀行、稅務信息已經***享，如今稅務局如果有需要，想要掌握私人賬戶的資金變動，不再那麽困難。
稅務稽查不僅僅依托金稅三期和已正式啟動建設的金稅四期系統，還依靠第三方力量——銀行、國土、住建、公安、民政、社會保障、交通運輸、工商管理等部門的支持來查稅。
2.壹人壹稅號，壹人壹檔案
現在不僅僅企業壹個稅號終身不變，個人也是壹樣，金稅三期 大數據下，每個人的身份證號唯壹且都聯網！同樣對替收工資的人來說也有風險。
3.分級分類管理
對高收入高凈值人員重點監管
分三大類，進行管理：高收入人群；高凈值人群；壹般人群。
兩個級別管理：高收入高凈值的人群是在市壹級稅務機關以上，也就是省市稅務機關進行監督管理；壹般人群在下面的縣區稅務機關監督管理。
4.大數據分析掃描
金稅四期 智慧稽查系統 大數據，無不展示著稅務走在了高科技的前沿，通過大數據實時對涉稅信息進行掃描、分析和識別。
企業的經營是否有異常，發票、申報數據是否真實，系統都會自動對比並分析。
動態監測之下，壹旦有異常，比如稅務率低，系統就會自動預警。不用別人舉報，稅務局在辦公室就知道哪家企業可能涉嫌偷稅了。
5.建立個人納稅信用體系
除了對企業建立稅務信用等級，稅務機關計劃以後會對我們每個自然人進行納稅信用等級評估。對重大涉稅違法犯罪案件，依法從嚴查處曝光並按照有關規定納入信用記錄，實施多部門聯合懲戒。
相關問答：個人信用5個等級是什麽1、正常：借款人能夠履行合同，不存在任何影響借款人按時足額償還貸款的因素。金融機構對借款人的還款能力有充分的把握，貸款損失概率為0。
2、關註：盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在壹些可能對還款產生不利影響的因素，如果這些因素繼續下去，借款人的償還能力受到影響，貸款損失的概率不會超過5%。
3、次級：借款人的還款能力出現明顯問題，開始有逾期，且完全依靠其正常營業收入無法足額償還貸款本息，需要通過處理借款人的部分資產甚至執行抵押擔保來還款，貸款損失率達到了30%-50%。
4、可疑：借款人無法足額償還貸款本息，即使執行抵押或擔保，也肯定造成較大損失。金融機構為了挽回資金的損失，會動用清收隊伍，為借款人的資產進行重組、合並、兼並、抵押物處理等方式來保證資金的回籠情況，即使損失和浪費了人力成本，也要討回應得的債務。
5、損失：借款人已無法償還本息，無論采取什麽樣的措施和程序，貸款註定要失去，或者收回極少部分的資金。
相關問答：芝麻信用分有五個等級，妳的芝麻信用分屬於哪個等級？快速提高等級的方法有哪些？我的芝麻分是784分，屬於信用極好的等級。
芝麻分等級劃分？
芝麻信用分為5個等級，最高分950分。
第壹等級：750分~950分，信用極好，占比20%左右，支付寶的優質客戶了，我的784分屬於第壹等級；
第二等級：700分~750分，信用優秀，占比30%左右，活躍度高，很守信用的用戶；
第三等級：650分~700分，信用良好，占比25%左右，比較活躍，履約行為好；
第四等級：550分~650分，信用中等，占比20%左右，有過幾次逾期等不良行為；
第五等級：350分~550分，信用較差，占比5%左右，屬於老賴級別了，可能進入了黑名單。
芝麻分評分標準？
芝麻信用分從以下5個維度進行評分：
1）身份特質（15%）：詳細的個人信息，將會有助於信用分的提升。但是詳細的身份信息，可能會泄露自己的隱私，需要作出權衡。
2）信用歷史（35%）：這個可能來自於支付寶賬號歷史和征信系統的數據，根據大數據對個人信用進行綜合評分。
3）履約能力（20%）：支付寶能夠積累用戶還信用卡、花唄、借唄還款，對個人履約能力進行評估，可能會影響到花唄、借唄的額度。
4）人脈關系（5%）：這個是阿裏的短板了，缺乏有效的社交軟件，阿裏旺旺的用戶越來越少了。
5）行為偏好（25%）：行為偏好應該是從淘寶的消費情況，挖掘個人數據，對用戶的購物行為進行分析。
芝麻分提示方法？
說了這麽多，如何提升芝麻分呢？我們需要從芝麻分5個評分維度，各個擊破。
1）完善個人信息
完善個人的職業信息，綁定公積金、車輛信息、房產信息等。
2）支付寶理財
多用支付寶理財，把零錢放入余額寶，基金定投，每個月穩定的理財投入，有助於芝麻分的提升。
3）多用支付寶
平時網上購物時，多用支付寶，優先使用花唄，按時還款，建立良好的信用，有助於信用分的提升。多用支付寶還信用卡、交水電費等。
總之，提升芝麻分，提升芝麻分等級，特別是將芝麻分提升到800分以上，是長期積累的過程，不可能壹口吃個胖子。
如果覺得對妳有幫助，可以多多點贊哦，也可以隨手點個關註哦，謝謝。