1.個人銀行結算賬戶之間、個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間20萬元以上的資金劃轉；
2.外匯非現金資金收付交易通過轉賬、票據或銀行卡、電話銀行、網上銀行等新型金融工具等電子交易方式進行，其中，個人當日單筆或累計外匯等值65438+萬美元以上，企業當日單筆或累計外匯等值50萬美元以上，法人、其他組織與個體工商戶之間單筆轉賬支付200萬元以上；
洗錢是金融行業的專業術語，是將非法所得合法化的行為。主要是指非法收入及其收益，通過各種手段掩蓋和隱瞞其來源和性質，從而在形式上使其合法化。
20世紀20年代，芝加哥黑手黨的壹位金融專家買了壹臺投幣洗衣機，開了壹家洗衣店。每天晚上，他在當天結算洗衣收入的時候，把違規的錢加進去，然後向稅務局申報稅款。稅後的錢全部成為他的合法收入，這就是“洗錢”壹詞的由來。
2018 10 10中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會制定的《互聯網金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》文件印發。洗錢的過程通常分為三個階段，即處置階段、培育階段和整合階段。
處置階段:指將犯罪所得投入清洗系統的過程，是最容易被察覺的階段。
培育階段:即通過復雜的多層金融交易，使非法所得脫離來源，最大限度地分散，以隱藏線索，隱藏身份。
整合階段:形象地描述為“甩幹”，即使違法變成合法，也為犯罪所得的金融提供了表面的合法掩護。犯罪所得披上合法的外衣後，犯罪所得可以自由享用這些骯臟的所得，壹起使用洗幹凈的錢。
洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖分子、非法軍火商、腐敗的政府官員和其他罪犯的活動和發展提供了動力。由於科學技術的迅速發展和金融服務的全球化，洗錢越來越國際化，與犯罪活動有關的金融問題也越來越復雜。根據國際貨幣基金組織的統計，全球每年非法洗錢的金額約占全球國內生產總值的2%至5%，從6000億到1.8萬億美元不等，而且每年的金額還在增加100億美元。特別是在當前經濟全球化和資本流動國際化的形勢下，洗錢對國際金融體系和國際政治經濟秩序的安全危害極大。