以客戶的利益為服務中心，時刻為客戶著想，而不是以單獨向客戶銷售產品為目標。此外，保守客戶的個人秘密也很重要。理財規劃過程中涉及到很多客戶的隱私。作為客戶的私人理財顧問，要嚴格保守秘密。
2、需要具備豐富的金融、投資、經濟和法律知識。
理財規劃師應該是“全才+專家”，也就是說理財規劃師應該系統掌握經濟、金融、投資、法律等方面的知識，在某些方面是專家，比如保險、證券等。
3、需要有豐富的實踐經驗。
理財規劃是壹項非常實用的業務。理財顧問不僅要“說”，更要“做”。只談理論無法幫助客戶實現理財目標。因此，豐富的實踐經驗是客戶選擇理財師的重要標準。
4，需要有相對的獨立性。
在銀行、證券、保險公司工作的理財師，在為客戶做理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品的目的，這是壹個客觀存在的問題。
但產品的推廣應該以客戶的利益為出發點，不應該是“為推廣而理財”。未來社會上會出現很多“獨立理財公司”。這些理財公司是獨立的，不依附於某些金融機構。他們從客戶的角度幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
5，需要有壹個好的個人品牌。
未來會有壹批在社會上口碑很好的“名牌理財顧問”。選擇這些知名品牌理財師的客戶應該會得到更好的服務。“信譽”是理財師生存的重要基礎。
擴展數據個人理財興起於20世紀90年代初的美國，成熟於20世紀90年代末。經過65，438+00年的發展，獨立財務顧問已經成為壹個新興的職業。我國國內居民儲蓄已經超過10萬億元。專業金融網站調查顯示，78%的受訪者有金融服務需求；超過50%的人願意為金融服務付費。
理財顧問在現代社會中扮演著非常重要的角色，是專門提供投資建議並獲得報酬的壹類人。財務顧問的職責簡單地分為以下幾點:
1.為客戶進行全面的基金評估。
2.分析客戶的財務狀況。
3.找出資金缺口。
4.制定合理的資金配置計劃，根據客戶不同的成長階段和風險偏好，為客戶推薦投資方向。
壹般來說，理財顧問的工作就是為客戶提供理財服務，運用自己的專業知識為客戶制定合理的投資計劃和資金配置方案。
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