波多黎各簡介
波多黎各是壹個自治州，位於加勒比海大安的列斯群島的東部。包括波多黎各和別克斯和庫萊夫拉等小島。北瀕大西洋，南臨加勒比海，東與英屬維爾京群島和不列顛群島隔海相望，西隔莫納海峽與多米尼加共和國接壤。首都是聖胡安。
島上的銀行由波多黎各金融機構專員辦公室(OCIF)監管，OCIF的銀行由美聯儲監管。
IFE業務範圍
接受國外個人賬戶的存款和貸款
提供擔保、抵押、保證或服務貸款
投資政府證券、股票、票據和債券
外匯、黃金和白銀交易
申請IEF需要準備的資料
1.法人實體:要申請，需要成立銀行公司，可以在波多黎各、美國或其他任何國家或地區註冊；收購需要合理的收購主體，可以是個人，也可以是公司。從稅務籌劃的角度，建議可以將有優勢的海外實體作為申請或收購的主體。
2.註冊地址:必須在波多黎各有實際辦公場所，並招聘至少4名全職員工(建議5名)。
3.法定股本:至少500萬美元，且至少實繳25萬美元。
4.除上述資本外，還必須有至少30萬美元的未抵押資產。
5.支付申請執照所需的政府費用。
1.法人實體:要申請，需要成立銀行公司，可以在波多黎各、美國或其他任何國家或地區註冊；收購需要合理的收購主體，可以是個人，也可以是公司。從稅務籌劃的角度，建議可以將有優勢的海外實體作為申請或收購的主體。
2.註冊地址:必須在波多黎各有實際辦公場所，並招聘至少4名全職員工(建議5名)。
3.法定股本:至少500萬美元，且至少實繳25萬美元。
4.除上述資本外，還必須有至少30萬美元的未抵押資產。
5.支付申請執照所需的政府費用。
IEF詳細申請流程
1.公司名稱。
2.準備公司註冊資料，充分利用人員。
3.起草公司文件，提交工商登記。
4.獲得公司註冊證書。
5.開壹個波多黎各資本註入賬戶。
6.起草業務和合規計劃
7.建立董事會。
8.確定公共空間和工作人員。
9.向OCIF提交壹份完整的申請。
10.與委員會官員的協商
11.獲得初步許可。
12.安排與央行人員的會議
13.獲得和許可批準
14.開展金融業務。
申請時間
找個靠譜的代理(妳懂的)大概八個月就能拿下。
應用難度
潘傑·塞塔雷
最後，希望我的回答對妳有幫助！