，他們就掌握了9.6萬億美元的資產。
根據私人銀行的統計，為富豪理財的利潤率高達35%左右。因此爭奪富豪客戶就成為全球各大銀行和保險公司等理財機構的目標。在美國，理財機構通常會把各方面的專家，如法律顧問、投資管理人、資金流動管理人、財務報告人、稅務師和信托遺產策劃人等組成特定團隊來為客戶提供全方位的服務。除了組建服務團隊，美國理財機構還建立了龐大的數據庫，可以隨時為客戶提供賬戶資金狀況和金融資訊。
對比國內的理財產品，美國理財機構推出的產品投資方式涵蓋極廣，不但包括股票、債券、對沖基金、期權投資等，還包括為客戶制定稅務規劃、遺產規劃、信托管理和辦理保險等。
投資下限僅為壹萬美元
在關註富人的同時，美國理財機構也沒有放棄普通客戶。比如美國最大的理財機構之壹———嘉信理財公司的理財門檻就只有1萬美元，但是嘉信公司會根據客戶投資額的不同提供不同的服務。嘉信公司的服務分為基本建議服務、簽名建議服務、私人理財顧問建議服務、獨立顧問建議服務和富豪財富管理服務五種。比如對於投資數額2萬美元的客戶，嘉信僅收取每年0.35%資產管理費，提供壹年壹次的投資組合建議，還可以按客戶需要提供對某項具體投資的建議。每個季度，客戶還可以收到由高盛公司等世界專業金融機構織構作出的投資組合盈虧報告。
對於投資數額50萬美元以上的客戶，嘉信將向客戶收取1%的資產管理費，但是將提供壹位專門的理財顧問為其服務，理財顧問會為客戶制定個性化的理財建議，比如提供每日投資管理服務，根據客戶財產的具體情況制定遺產規劃，以及幫助客戶進行合理避稅等等。
外資理財機構搶灘中國市場
理財業在中國還剛剛起步，但已經引起了國外理財機構的高度關註。根據美林公司提供的財富報告：2004年，中國內地擁有500萬美元以上財產的富豪數量增加了12%，達到23.6萬人。外資金融機構預測，中國的理財市場在未來的三年內會有很大的增長。
為了爭奪中國的富裕階層客戶，近年來，外資金融機構紛紛搶灘中國的外匯理財市場，比如美國花旗銀行在中國推出了貴賓理財服務，而英國匯豐銀行也制定了卓越理財計劃。為了推銷自己的產品，外資銀行開展了街頭宣傳，花旗銀行的業務員甚至跑到拍賣會上宣傳自己的理財產品。
然而對比發達國家，我國的金融市場還不很發達，缺乏金融衍生品，因此人們的理財選擇很少；同時理財顧問，以及各種相關服務的專業人員數量嚴重不足也制約了中國理財業的發展。因此，借鑒國外經驗，加快人員培訓，加強理財產品的開發與創新已成為中國理財業發展的當務之急。