截至xx年末，項目銷售資金總額已回籠6.6億元，銀行按揭簽約貸款率達到100%，建設投資期最大現金流為317萬元。預計項目最終實現銷售凈利潤65438+2500萬元，項目投資回報率達到20.7%，圓滿完成了XX集團及實業公司下達的各項工作考核指標。
二，財務控制管理和財務指標分析
(壹)在工業公司的監督下，財務工作取得了幾個突破。
1)監督和服務
XX年初，實業公司對項目公司進行了目標成本管理的監督考核，公司要求內部財務管理監督水平不斷提高。對外，稅務機關、銀行對房地產企業的重點監管，稅收政策的調整，國家金融政策的宏觀調控，也增加了我們的工作難度。在這不平凡的三年裏，房地產公司財務部克服了因財務專業人員嚴重不足、付款審批流程等原因造成的日常財務處理工作量大、事務集中、距離遠、時間長等諸多困難。在公司各級領導的全力支持和關懷下，財務部在職能管理方面積累了壹定的經驗，向前邁進了壹大步，堅決做好財務審計、監督和服務工作。
2)合作銀行的選擇
在與銀行洽談按揭合作條件的過程中，財務部分析了以往開發項目的壹些經驗教訓，對項目銷售後資金的安全及時回籠、開發商承擔的連帶擔保責任、與銷售緊密掛鉤的壹系列增值服務進行了認真研究。經過多次具體的、探索性的調研和討論，財務部與多家國內外銀行的領導進行了多次洽談。結合實業公司對香蜜湖項目資金使用的具體要求，尋找適合我們項目的合作夥伴，最終在預定時間內與各合作銀行(中國銀行、招商銀行、深發展)就香蜜湖項目多項最優惠政策達成共識。
從最初的房貸收據到最終的房貸合同簽訂後的預售合同復印件，我們項目的巨額現金回籠時間至少提前了兩個月，開盤銷售壹周內回籠資金近6543.8億元，最大限度地控制了銀行的放貸節奏，使公司能夠使用充足的自由資金。這種運作模式也保證了資金的安全及時回籠，也保證了後續合同備案和抵押工作的及時順利。
三。存在的問題及解決方案:
Xx項目已全面進入建設和銷售階段。回過頭來看，我們發現工作中有很多不足之處，有些是上級領導在事情發生前及時糾正的，有些是在探索過程中暴露出來的，甚至影響了工作。這些缺點會讓我們的工作走彎路，甚至產生財務風險。
(壹)建立營銷賬戶的重要性
營銷賬和工程賬壹樣重要，因為營銷部門沒有類似的預算崗位，成本控制和合理支出規劃的意識相對較弱，不像財務部門和工程部門可以實現成本支出的雙重控制，所以銷售費用的日常支出、管理和控制職能實際上只是由財務部門單方面完成。特別是宣傳、展覽、廣告等費用，在房地產營銷推廣的初期是要頻繁支付的，形式也是多樣復雜的。往往是和同壹家公司簽了很多合作協議，工作強度和壓力突然加大，很考驗我們的認真和細心。這個時候，如果能按時記錄營銷賬，就不會感到迷茫，心中有壹本明白賬。
(B)銷售費用和開發費用的預警。
項目公司每年都會根據實際情況調整成本目標，導致成本超支。眾說紛紜。除了市場價格和政策的波動，真正的原因主要是對成本超支的預警不夠敏感。什麽是合理必要的費用，什麽是不必要的費用，什麽是必須按期支付的，什麽是需要延期支付的等等。這些內容要求我們的財務人員對市場和項目的形象進度有了解，有良好的把控能力。成本控制離不開三個步驟:事前預測、事中控制和預警、事後分析。財務人員不應留在傳統的辦公室做會計報表，而應爭取更多的機會和時間走出去，促進與內部職能部門的溝通、信息共享，以及與外部相關市場的聯系，提前增強對各項費用使用合理性的基本判斷能力，使根據各項預計成本制定的計劃目標更趨於可靠和真實。根據上述計劃目標指導日常工作，分項費用動態出現明顯異常變化，通過與目標對比，獲得預警信息。