(1)完整性原則和相關具體規範
理財規劃師應本著誠信、誠實的精神，提供專業的理財規劃服務。因此，理財規劃師職業道德的核心原則是個人誠信。
“誠信”要求理財師誠實不欺詐，不為個人利益損害客戶利益。如果理財師不是因為主觀故意而犯錯，或者與客戶存在意見分歧，且分歧不違反法律，這種情況不違反誠信的職業道德。但是，誠信原則絕不容忍欺詐或扭曲人生哲學。誠信原則要求理財規劃師不僅要遵循職業道德的字面意思，更要把握職業道德的理念和靈魂。
(2)客觀公正原則及相關的具體規範。
理財規劃師在為客戶提供專業服務時，應堅持客觀公正的原則。所謂“客觀”，就是理財規劃師用自己的專業知識做出判斷，堅持客觀，不帶任何感情色彩。當然，客觀是任何專業人士都應該具備的不可或缺的素質。無論理財規劃師在具體業務中提供什麽服務，或者以什麽身份行事，理財規劃師都應該保證公正性，堅持客觀性，避免自己的判斷受到非正常因素的影響。
所謂“公平”，是指理財規劃師在執業過程中對客戶、委托人、合夥人或機構采取公平合理的態度，並應隨時向相關當事人披露執業過程中發生或可能發生的利益沖突。所以，理財規劃師在利益沖突的情況下，要摒棄個人的感情、偏見和欲望，保證公平合理。在處理客戶、委托人和機構之間的關系時，理財規劃師應該以自己期望他人對待自己的方式對待相關各方，這也是任何提供專業服務的行業對員工的基本要求。
(三)勤勉謹慎原則及相關具體規範
理財規劃師在執業過程中應恪盡職守，勤勉謹慎，全心全意為客戶提供專業服務。勤勉謹慎原則要求理財規劃師在提供專業服務時必須做到及時、周密、不拖沓，在理財規劃業務中必須保持謹慎的工作態度。勤勉謹慎是對理財規劃師工作全過程的要求，不僅包括理財計劃的制定過程，還包括理財計劃的執行和監督過程。
具體來說，勤奮是指理財規劃師在工作中要有能力和細心。對於提供的專業服務，事前要做好充分的準備和規劃，事後要進行合理的跟蹤和監控。謹慎是提供財務規劃服務的過程。
站在客戶的角度，始終做到嚴謹、審慎、註重細節、忠於職守，在法律的前提下最大限度地保護客戶的利益。
(4)專業盡職調查原則及相關具體規範
理財規劃是壹個需要很高專業背景和資深經驗的職業。作為壹名合格且盡職盡責的理財規劃師，必須具備資深的職業素養，每年保證壹定時間的繼續教育，及時儲備知識，保持最佳的知識結構。由於理財師服務的重要性，理財師在提供服務的過程中，有義務做到專業、盡責，秉承嚴謹、誠實、可信、有效的專業品質，以專業的眼光和方法幫助客戶實現理財目標。具體來說，在與客戶溝通的過程中，要保持對客戶及相關專業人士的尊嚴和禮貌；在實際操作中，壹定要保持嚴謹的工作態度，遵守行業規定，從專業角度審慎判斷；而理財師有責任與客戶充分溝通，以盡職盡責的專業態度維護和改善理財師的聲譽和公眾形象。
(5)嚴格遵守保密原則和相關具體規範。
理財規劃師不得泄露其在執業過程中所了解到的客戶信息，除非獲得客戶明確同意，或者在正當的司法程序中，司法機關要求理財規劃師提供其所了解到的相關信息。這裏的信息主要是指客戶的個人隱私和商業秘密。
具體規範包括客戶願意與理財師建立個人信任關系，以獲得專業的理財規劃服務。這種個人信任關系的建立是基於客戶相信提供給理財師的秘密信息不會被理財師隨意泄露。因此，理財規劃師必須遵守嚴格保密的職業道德，確保客戶信息的保密性和安全性。
(6)團隊合作和相關的具體規範
理財規劃業務涉及客戶的現金規劃、消費支出規劃、風險管理規劃、教育規劃、稅務規劃、投資規劃、退休規劃以及家庭財產分配和繼承規劃，貫穿個人和家庭的壹生。因此，理財規劃業務是壹個系統的過程。對於理財規劃師來說，他們的知識和經驗是有限的，必須和各個領域的專業人士合作，團隊合作，為客戶制定最佳的理財規劃方案，實現最終的理財規劃目標。所謂團隊，就是由技能互補的人組成的，為了實現同壹個目標，願意在批準的程序下工作的群體。團隊合作就是理財規劃師要及時認識到自身知識和技能的局限性。對於自己不熟悉的領域，理財師應該咨詢這方面的專業機構，或者及時把業務交給自己機構裏其他有專業知識的理財師。理財師要集思廣益，綜合保險、投資、稅務、法律、金融等領域專家的建議，針對客戶的理財目標，制定最適合的理財規劃方案。反過來，理財師也要積極協助其他同行開展相關業務，這是壹個相互配合的過程。