理財規劃師是壹個對個人知識和操作能力要求很高的職業。
理財規劃師是壹個可以持續壹生的職業。
理財規劃師是壹個隨著年齡增長而變得更有價值的職業。
理財規劃師是壹個需要終身學習的職業。
理財規劃師是壹個不斷面臨挑戰的職業。
壹、職業資格證書和職稱
職業資格是從事某種職業的先決條件。比如想從事律師，首先要取得律師資格。從事教學工作，首先要取得教師資格。從字面上看，職稱的意義只是崗位名稱。由於入世後世界上很多國家都沒有職稱，我國職稱改革將進壹步加快，職稱概念將進壹步淡化，職業資格制度實施範圍將擴大。這是必然的趨勢。
二、什麽是理財師？
理財師對於國內投資者來說是壹個新名詞，但是在國外已經有很多年的歷史，美國從1972開始認證註冊理財師。
3.理財規劃師是做什麽的？
理財規劃師是為客戶做理財規劃的專業人士。根據客戶的資產狀況和風險偏好，為客戶提供全方位的理財分析和建議，為客戶尋求最適合的理財方式，確保客戶資產的保值增值。
根據職業發展不同時期的個人收支變化，在理財專家、稅務師、保險人、房地產估價師等專家的協助下，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅務對策、財產繼承人、經營問題的解決方案。
四、理財師的作用？
但投資者的“私人理財顧問”是投資者的“金融經紀人”而不是金融機構的產品銷售代理。理財師以投資者的利益為出發點，幫助投資者進行產品選擇、產品組合和資產配置，但幫助投資者“賺錢”和規避風險的目標並不是壹份理財規劃報告可以完成的。理財規劃師要根據市場和政策的變化，不斷調整客戶的投資組合，以達到長期理財的目的。
5.理財規劃師需要具備哪些素質？
熟悉收入與消費分析、財務安全分析、個人稅收籌劃、風險與投資組合分析、家庭風險保障、子女教育、綜合退休養老計劃、繼承與信托管理等壹系列人生規劃專業知識。
②必須具備金融、經濟、投資方面的知識。它涵蓋了股票、基金、信托、債券、外匯、稅收、保險和宏觀經濟分析。
③豐富的實踐經驗。理財師是壹個“實踐性”的職業，所以必須具備實際操作能力，在為客戶理財的過程中為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶“賺錢”的能力。
6.理財師的市場前景如何？
隨著社會的發展，我國人民的閑錢越來越多，而銀行存款的利率卻在不斷降低，傳統的、單壹的銀行存款投資方式已經不能滿足人們的需求。對於註重資產投資、“有好的賺錢方法”的家庭來說，迫切需要專業理財指導的幫助。預計到2008年，國內理財市場規模將遠遠超過1000億人民幣。壹個成熟的金融市場，每三個家庭中至少要有壹個專業的理財師。照此計算，國內至少有20萬理財師的缺口。
七、理財師從哪些方面管理“財富”？
各專業的理財師都是“讓錢生錢”，即根據個人或機構在職業發展不同時期的收支變化，根據投資者的不同偏好、資金規模和個人意願，量身定制儲蓄計劃、保險計劃、投資計劃、稅收對策等理財方案。因此，理財師對產品投資的運作模式、財務分析、風險防範和整體規劃有著深刻的講究。另外，他有很好的職業道德和個人品德，能夠完全站在客戶的立場上，為客戶出謀劃策，為客戶創造利潤，而不是推銷自己的產品。
八、如何成為壹名優秀的理財規劃師？
(1)“財”來自兩個方面。壹方面是投資升值，比如股票、房地產、工業等。另壹方面，是“省錢”。妳要幫助客戶合理管理現金流，合理安排消費支出，讓客戶財務健康。
比如股票投資，是金融投資的長期增值工具。同時也面臨很大的風險。想要引導客戶投資，首先要有豐富的投資經驗。沒嘗過梨的人不知道梨的味道。所以壹個優秀的理財規劃師需要不斷學習，獲取各種信息和知識。
專業的金融知識和豐富的實踐經驗。
(2)理財規劃師具有良好的職業道德。他們要改變過去金融產品的銷售模式，建立以客戶利益為核心的金融服務模式，把金融產品當成“金融百貨商店”。理財師要從眾多金融產品中選擇或組合出最適合客戶的金融產品，使客戶的資產不斷增值。
9.理財師的收入如何？
美國理財師平均收入11萬美元，香港理財師去年平均收入達到200多萬港幣。國內理財師年薪應在10萬元至10萬元之間。
理財師的收入來源包括三部分:包括理財顧問費、銷售理財產品的傭金、提供資產管理服務後的收益分成。
X.理財師考取證書後從事的方式主要有哪些？
①從事金融服務的各大銀行、保險公司、證券公司等金融機構需要大量的理財規劃師。
(2)成立專業的財務管理公司，成為類似律師事務所、會計師事務所的專業化機構。在美國和香港，理財公司相當普遍，市場也非常成熟。
③成為專業的理財規劃師培訓師。
Xi。理財師市場分析？
①金融機構在相互競爭中需要專業的理財規劃師。隨著金融服務的發展，金融機構不斷推出產品創新。在金融機構從“以產品為中心”向“以客戶為中心”的服務模式轉變中，其個人金融業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師以及對其員工進行專業的理財培訓。
人們手裏的錢越來越多，迫切需要理財。六年來，中國理財業務的年市場增長率達到18%。2005年，中國金融市場的規模將達到250億美元，而在中國，金融規劃師在中國非常缺乏。在中國，只有不到65，438+00%的消費者財富接受過專業管理，而在美國，約58%的家庭接受過專業管理。因此，理財規劃師將成為未來炙手可熱的新職業。國家經濟監測中心公布的調查顯示，有70%左右。
國內外個人理財規劃有何異同？
相似之處:①目的相同:通過理財規劃，使個人實現財務自由、自主，增加利益。
②內容相同:包括現金流管理、投資規劃、保險規劃、退休規劃、遺產規劃等。
區別:①市場金融環境不同，美國可供投資者選擇的金融產品豐富。
②法律環境不同。在美國，納稅人壹旦申報不符合要求，就會受到嚴厲懲罰。
③信用環境不同。在西方發達國家，已經建立了完善的個人信用體系。
十三、理財規劃師的作用？
可以幫妳省錢。因為理財師是靠了解各種信息和經濟問題吃飯的，通常可以收集到越來越多的立體經濟投資信息。
②幫助客戶節省時間。理財師可以幫妳快速調查有哪些項目可供投資，以及最新的金融產品(如房產、商鋪等。)，並研究觀察運營的投資業績，可以幫助客戶節省時間。
14.哪些人群需要理財師的幫助？
(1)家庭年收入超過5萬元。
(2)年納稅額超過20萬元。
(3)因繼承或中獎獲得意外之財。
(4)繼承總額超過60萬元的。
⑤定期存單到期後，利息更高，想怎麽續？
6.改變花錢習慣，加強個人儲蓄。
⑦需要為孩子省下壹大筆學費。
缺乏時間和精力來收集有關投資項目的信息。
⑨了解各種保險合同和員工社保福利等信息。
主治生活方式發生重大變化的人群，如結婚、離婚、生孩子、購房等。
15.理財師的註冊要求是什麽？
-理財規劃師和助理理財規劃師(具備以下條件之壹)
(1)具有大專學歷，申報前從事本職業4年以上，並經過理財師培訓達到標準學時，取得結業證書。
(2)取得相關專業學士學位，申請前從事本職工作3年以上，經理財師培訓達到標準學時，並取得結業證書。
(3)取得相關專業碩士學位，申請前從事本職工作1年以上，經理財師培訓達到標準學時，取得結業證書。
-高級理財規劃師(具備以下條件之壹)
(1)具有大學專科或大學本科學歷，取得理財規劃師職業資格證書後，連續從事理財規劃師工作5年以上，經高級理財規劃師培訓達到規定標準學時並取得結業證書。
(2)具有非金融專業碩士學位，取得理財規劃師資格證書，連續從事理財規劃師工作3年以上，取得壹定的工作成果(包括研究成果、獲獎成果、論文、著作)，經高級理財規劃師正式培訓達到規定的標準學時，並取得結業證書。
(3)取得金融學碩士及以上學位或其他專業博士學位，取得理財規劃師資格證書，連續從事理財規劃師工作2年以上，並取得壹定的工作成果(包括研究成果、獎勵成果、論文和著作)，經高級理財規劃師正式培訓達到規定的標準學時，並取得結業證書。
十六、發證機關:
這個職業有三個等級:助理理財規劃師(國家職業資格三級)、理財規劃師(國家職業資格二級)、高級理財規劃師(國家職業資格壹級)。考試合格者，由勞動和社會保障部頒發《中華人民共和國國家金融理財師職業資格證書》，這是該金融行業唯壹由國家認證的職業資格證書。
十七。檢查
分為理論知識考試和專業能力考試兩部分。
理論知識考試采用閉卷筆試，專業能力考試采用閉卷模擬筆試，均采用百分制，成績60分以上為合格。
考試時間分別為90分鐘。
十八、培訓費:
理財師費用8950元(國家指導價)，包含:培訓費、教材費、資料費、考試費、綜合測評費。
香港規劃師學會認證的註冊理財規劃師培訓費28000元，香港公開大學李嘉誠專業持續教育學院認證的理財規劃師培訓費每門3800元，共6門課程。
十九、什麽樣的培訓？
采取課堂教學與專題講座、案例分析和小組討論相結合，輔以應試指導和模擬練習的方式；和網上通信。
20.理財師和高級理財師有什麽區別？
①應用條件不同。高級理財規劃師報考的前提條件是先取得理財規劃師職業證書。
②學歷內容不同。
二十壹、理財規劃師的學習內容
理財規劃師基本原理、現金規劃、保險規劃與風險管理、投資規劃、所得稅規劃、房地產規劃、子女教育規劃、退休規劃、財產繼承規劃及案例分析。
如果細分，還包括:
(1)語言表達，會話技巧知識
②信息收集、整理、歸納和分析的方法。
③財務建議書的寫作方法和金融合同的法律知識。
④財務分析和會計原理知識
⑤財務狀況判斷、方案設計、可行性報告知識。
⑥投資技巧知識和保險、證券等金融知識，以及反饋和評估知識。
二十二、資質認證:
世界上很多國家都沒有職稱，職稱主要是通過職業資格和技術崗位來管理。隨著改革的深入或更好地與世界接軌，有必要淡化職稱制度，強化職業資格制度。通過5年的努力，職業資格制度的專業範圍達到50個左右，基本形成比較完善的職業資格制度。
23.職業資格證書的作用是什麽？
職業資格證書是勞動者具備從事某種職業所必需的知識和技能的證明。它是求職和開業的資格證書，是用人單位招用勞動者的主要依據，是境外就業和對外勞務合作人員公證技能水平的有效憑證。
24.職業資格認證對個人有什麽幫助？
是改善自己職業狀況的最佳途徑，也是表明自己能力達到職業標準要求的最佳途徑。中華人民共和國職業資格證書是國家證書，是幫助個人證明自己能力達到職業標準要求的要求。21世紀人才必須有學歷文憑和職業資格證書。
國家財務規劃師(ChFP)
問:什麽是國家理財師認證？
答:隨著經濟的發展和人均可支配收入的不斷增長，人們開始更加關註自己的財務狀況，希望利用儲蓄和其他理財工具的結合來保證自己在未來生活中的財務自由和尊嚴。在此背景下，為客戶規劃整體財富的理財師應運而生，職業發展前景廣闊。但由於缺乏統壹的管理和指導，社會上出現了多種多樣的理財規劃認證和培訓，考試和培訓質量參差不齊，影響了整個理財規劃行業的健康發展。為規範理財規劃師行業，建立統壹權威的理財認證證書，勞動和社會保障部啟動了理財規劃師(即國家理財規劃師)職業資格認證考試，制定了《國家理財規劃師職業標準》，力圖建立統壹規範的行業標準。
問:國家理財師認證有什麽特點？
答:國家理財師作為唯壹的國家註冊理財師，具有權威性和本土化。所謂權威，是指理財師職業資格證書是政府權威機構頒發的唯壹證書，勞動和社會保障部是頒發國家職業資格證書的唯壹權威機構，社會上其他金融認證機構都屬於非政府組織。本土化是指國家理財師立足於中國本土實際，以實用為目的。考試安排和培訓課程操作性強，所學知識與中國國情和實際緊密聯系，實用性好。
問:國家理財師有幾個級別？
答:國家理財師分為三個層次:
國家職業資格三級，助理理財規劃師。
國家職業資格二級，理財規劃師。
國家職業資格壹級，高級理財規劃師。
目前只啟動了國家職業資格三二級認證。
問:每次國家金融理財師認證考試的間隔時間是多久？
答:國家理財規劃師認證考試每年考兩次，分別在5月和11。
問:國家理財師考試需要培訓嗎？
答:國家理財師不要求強制培訓。符合直接報考條件的，可以不經過培訓直接參加考試。具體可參考考試報考條件。但因為通過理財師國家認證考試需要廣泛全面的金融知識和豐富的實踐經驗，所以參加正規的考試培訓會更有利於通過考試認證。
問:理財師的職業前景如何？
答:從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司，也可以獨立執業，作為第三方為客戶提供理財服務。1997年美國理財規劃師平均年薪為65438美元+01萬，相當於大公司的中層管理人員。不同的是，他們很多人壹年只工作600小時。2001美國“工作評價”排名中，理財師排名第壹，包括總統職位。
從中國的發展來看，長期的經濟高速發展在居民手中積累了大量財富，但缺乏科學的管理方法；另壹方面，各種金融投資工具的快速增加，使得人們很難掌握，需要相關專業人士的指導。可見，中國經濟的發展客觀上需要理財師對人的財富進行規劃和管理。目前，理財規劃師在國內還是壹個新興行業，缺口巨大，發展潛力和空間可觀。
問:國際知名的理財師都有哪些認證？
答:chfc-特許金融顧問
美國CHFC(特許財務顧問)1982由美國學院創辦。以其考試難度高、後續培訓完善、註重實際操作而廣受認可，已有45000人獲得證書。要獲得ChFC執照，需要有3年的相關工作經驗，並通過8門核心課程。ChFC等金融專業資格互認學分。
特許人壽財務規劃師
CLU(Chartered Life Underwriter)是特許人壽理財規劃師的簡稱，是美國三大金融認證之壹。作為壽險領域公認的最高級別資格認證，CLU從1927起步，目前已有超過94000人獲得該證書，是目前持有人數最多的財務管理認證證書。隨著CLU的發展，其範圍早已不局限於壽險領域，而是最全面的理財規劃認證。要獲得CLU證書，需要通過八門核心課程，獲得收支規劃、房地產規劃、財產繼承規劃、物業管理等方面的能力。
CFP-國際金融理財師
CFP(國際金融理財師)是國際金融理財師的縮寫，通過CFP標準委員會認證，在美國得到廣泛認可。第壹批CFP於65438年至0972年在美國誕生。截至2004年底，美國已有50，000人獲得該認證。CFP考試涉及保險、投資、金融、會計等七大類***102子題目，涵蓋基本原理、政策、法規和市場投資品種。
各方面的知識，如內容廣，難度大。
IFA-獨立財務顧問
IFA(Independent Financial Consultant)是英國的壹種財務策劃職業資格，主要指從事財務咨詢行業的從業者。我們通常指通過理財規劃師考試，取得理財規劃師資格的從業者，而在英國，他們被稱為IFA，即獨立理財顧問。英國的獨立財務顧問不是資格考試，而是壹種職業資格。它的授予標準主要看妳是否取得了相關的職業資格，而不是通過考試取得。
問:國家職業資格證書權威嗎？
答:1。證書有全國統壹編號，可隨時網上查詢。全國有效，國家認可。
2.中華人民共和國勞動和社會保障部是唯壹具有頒發國家職業資格證書職能的權威機構。
3.國家壹級協會和行業權威技能鑒定機構承擔考試評估，指定機構進行培訓。
問:什麽是就業準入制度？
答:所謂就業準入制度，是指根據《勞動法》和《職業教育法》的有關規定，從事技術復雜、通用性廣，涉及國家財產、人民安全和消費者利益的職業的勞動者，必須經過培訓，取得職業資格證書後，方可上崗。就業準入範圍由勞動和社會保障部確定並向社會公布。
問:職業資格證書和職稱有什麽區別？
答:職業資格是從事某壹職業的先決條件。比如從事教學，首先要取得教師職業資格。職稱涵蓋了專業技術資格和專業技術職務的雙重含義。由於世界上許多國家都沒有職稱，中國加入世貿組織後，職稱改革將進壹步加快，職業資格制度的實施範圍將逐步擴大。
問:什麽是職業資格證書制度？
答:職業資格證書制度是就業制度的重要組成部分，是國家考試制度的特殊形式。是指按照國家制定的職業技能標準或資格條件，通過政府認可的考核鑒定機構，對勞動者的技能水平或職業資格進行客觀、公正、科學、規範的評價和鑒定，並對考核合格者頒發相應的國家職業資格證書。
問:國家職業資格證書和其他證書有什麽區別？
答:國家職業資格證書由政府以國家法律、法令、行政法規的形式推行，由政府授權的鑒定機構實施；國家職業資格證書是勞動者從事相應職業的資格證書；國家職業資格證書是勞動者就業和用人單位招聘員工的重要依據；國家職業資格證書在全國通用。
國家理財規劃師申請指南
註冊條件
理財師國家職業資格分為三個等級，壹是高級理財師，二是中級理財師，三是助理理財師。
凡報考國家職業三級的，只要具備下列條件之壹:
(1)從事本職業6年以上。
(2)具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院、職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
(3)具有本專業或相關專業大專以上學歷。
(4)具有其他專業大學專科及以上學歷並從事本職業工作1年以上。
(5)具有其他專業大專以上學歷，達到本專業三級正規培訓規定的標準學時，並取得結業證書。
凡報考國家職業資格二級的，只要具備下列條件之壹:
(1)連續從事本職業13年以上。
(二)取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
(三)取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正式培訓達到規定的標準學時，並取得結業證書。
(4)取得本專業或相關專業本科畢業證書後，從事本職業工作5年以上。
(五)具有本專業或者相關專業大學本科學歷，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
(六)具有本專業或相關專業大學本科學歷，取得本職業三級職業資格證書後連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正式培訓達到規定標準學時，並取得結業證書。
(七)取得碩士以上學位後，從事本職業工作2年以上。
凡申請國家職業資格等級，只要具備下列條件之壹:
(1)連續從事本職業19年以上。
(二)取得本職業中等職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
(三)取得本職業中等職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，並達到本職業壹級正規培訓規定的標準學時，取得結業證書。
考試內容:理論知識、實踐知識、綜合評價。
等級:理財規劃師(國家職業資格二級)
科目:理論知識(***125題)
考試時間:08:30-10:00。
鑒定內容:17職業道德問題；選擇8題以上；***25理論知識，60題；選擇30題以上；判斷10題；***100個問題
答題方式:答題卡
科目:實用知識(***100題)
考試時間:10:30-12:30。
考核內容:職業能力單案例選擇題50題；選50題以上***100題。
答題方式:答題卡
主題:綜合復習
考試時間:14:00-15:30。
評估內容:案例分析* * *三個問題
答題方式:紙筆答題。
考試內容:
* * *三門課程(基礎知識、專業技能和綜合評價)
考試時間:
理財師二:2007年5月19 165438+10月17。
理財師三級:2007年5月19 165438+10月17。
結果公告:
考試後兩個月內
證書頒發時間:
結果公布後兩個月內。