政策目的
央行回應稱,新規出臺是為了加強對個人現金交易的監管,防範洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。具體來說,新規主要包括以下幾個方面:
1.個人在銀行櫃臺存取現金單筆限額由5萬元降為654.38+0萬元;
2.個人通過銀行櫃臺存取現金需要出示有效身份證件;
3.銀行將記錄並提交個人現金存取信息。
影響預測
1.降低洗錢和恐怖融資的風險。
新規的出臺將有助於降低洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動的風險。由於個人現金交易的匿名性,很容易被用於非法活動,因此有必要加強對其的監管。
2.增加銀行的運營成本
因為銀行需要記錄和提交個人現金存取款信息,這樣會增加銀行的運營成本。同時,銀行需要加強對客戶身份的審核,這也會增加銀行的人力成本。
3.減少個人現金交易
由於個人現金存取款單筆限額將由5萬元降至654.38+0萬元,這將降低個人現金交易規模。此外,由於需要出示有效身份證件,也會使個人現金交易更加繁瑣和不便。
操作程序
1.出示有效身份證件。
個人通過銀行櫃臺存取現金時,需要出示有效身份證件,如身份證、護照等。
2.遵守單壹限制。
個人現金存取款單筆限額由50000元降為654.38+0000元,需遵守此規定。
3.接受銀行記錄和提交
銀行會記錄和提交個人現金存取款信息,個人需要接受這種監管。