(1)投機容易被不法分子騙。比特幣等虛擬貨幣交易炒作呈上升趨勢，擾亂經濟金融秩序，滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動。比如虛擬貨幣的匿名性，更容易成為違法犯罪活動的交易工具。
(2)此外，利用虛擬貨幣跨境轉移非法資金也是典型場景。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
2.法律依據:《預防和處置非法集資條例》第十九條。
本行政區域內的下列行為涉嫌非法集資，處置非法集資的牽頭部門應當及時組織相關行業主管部門、監管部門和國務院金融管理部門分支機構進行調查認定:
(壹)設立互聯網企業、投資和投資咨詢企業、各類交易場所或平臺、農民專業合作社、資金互助組織等組織吸收資金；
(二)發行或者轉讓股權、債權，募集資金，銷售保險產品，或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金；
(三)在銷售商品、提供服務、投資項目等商業活動中。，以承諾支付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金；
(四)違反法律、行政法規或者國家有關規定，通過大眾傳播媒介、即時通訊工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息的；
(五)其他涉嫌非法集資的行為。