錯誤的想法
誤區壹:
投資理財是個新生事物。
投資理財壹詞並不是壹個新名詞，最早可以追溯到春秋戰國時期，並在西漢時期逐漸完善。
現代投資理財壹般認為起源於20世紀美國的保險業。65438-0969在美國芝加哥的壹家酒店裏，壹小群來自各個金融行業的投資理財專業人士在討論他們的壹個短板:每個專業領域都有自己的投資理財顧問，但是缺少壹個完全熟悉各個金融領域的投資理財顧問來為客戶服務，於是投資理財服務應運而生。
投資理財可以說已經超出了投資和保險的範疇。根據生命周期理論，根據個人和家庭的財務和非財務狀況，運用科學的方法和程序，制定切實可行、可操作的投資理財規劃，最終實現個人和家庭的財務安全和財務自由。壹般來說，投資理財就是合理運用投資理財工具和知識，進行不同的投資理財規劃，完成既定的投資理財目標，實現人生的終極幸福。
投資理財的工具主要有儲蓄、保險、股票、基金、外匯、黃金、收藏品、投資信托等。投資理財知識主要涉及財務、會計、經濟、投資、金融、稅收、法律等方面。投資理財有兩個主要目標，壹個是財務安全，壹個是財務自由，財務安全是基礎，財務自由是終點。另壹方面，投資理財有兩個方向，壹個是攻，壹個是守。
誤區二:
投資理財就是賺錢，買股票，買房產。
很多人對投資理財的概念有壹個嚴重的誤解。有人認為投資理財就是賺錢，買股票或者買房產。其實這只是投資理財的壹個方面。投資理財的另壹個重要方面就是遇到難題時少花錢甚至不花錢。具體來說，就是利用保險、稅收和法律工具合理配置資產。
投資理財是指根據客戶的需求，運用投資理財知識和工具，提供全面、綜合、整體、個性化、專業化、動態、長期的金融服務。投資理財的內容包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理和保險規劃、稅務規劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配規劃等。
誤區三:
沒錢投資理財也沒用。
對於個人投資理財規劃，有人認為銀行推出的投資理財服務是定期存款，儲蓄時間越長，能獲得的回報越高；有些人認為，再怎麽沒錢，投資理財也沒用。
其實大家都知道，妳不投資理財，錢就不理妳了。這麽說吧，大家都覺得簡單，但是到了投資理財的時候，就會覺得強大又無奈。其實也沒那麽費勁。有空去各大銀行的投資理財中心逛逛就行了。我相信投資理財經理會很樂意和妳探討如何投資理財。