存款保險的識別有助於存款人特別是金融知識相對貧乏的基層存款人更方便地識別參加存款保險的金融機構。除了非存款銀行和互助社，中國其他大型銀行的用戶可以安全存款。
銀行是依法設立的從事貨幣信貸業務的金融機構，是商品貨幣經濟發展到壹定階段的產物。
銀行是金融機構之壹。銀行分為中央銀行、政策性銀行、商業銀行、投資銀行和世界銀行，它們的職責是不同的。
央行:中國人民銀行是中國的中央銀行。
國有政策性銀行:包括中國進出口銀行、中國農業發展銀行和中國國家開發銀行。
國有商業銀行:包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行和交通銀行。
投資銀行:包括高盛、摩根士丹利、花旗集團、富國銀行、瑞銀集團、法國興業銀行等
世界銀行:用於幫助各國克服貧困，各種機構在緩解貧困和提高生活水平的使命中發揮著獨特的作用。
銀行灰名單是指壹些可能失信的賬戶名單，銀行黑名單是指已經失信的賬戶名單。進入灰名單的原因是賬戶的平時交易行為非常敏感。銀行認定持卡人的行為可能觸及法律底線，因此將其納入灰名單進行觀察和限制。大多數黑名單是由於未能及時償還貸款和個人信用嚴重損失造成的。
銀行白名單是符合銀行各項業務辦理標準的客戶名單，或者是沒有信用記錄的賬戶名單。銀行將根據其信用賬單劃分客戶群，信用賬單幹凈或信用記錄良好的用戶將被列入白名單。銀行推出新產品時，將優先考慮白名單客戶。白名單賬戶在放款時也會開通壹定的綠色通道，賬戶可以申請白名單專屬信貸產品。壹些收入穩定的人或長期清白的人更容易成為白名單用戶。