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提交項目合規性的主要責任應由誰承擔?

提交項目合規性的主要責任應由誰承擔?商業銀行各業務條線和分支機構負責人對本條線和本機構業務活動的合規性承擔主要責任。

1.審查提交部門提交的與待決決策事項相關的資料種類和形式是否齊全完整,審查所必需的關鍵資料是否缺失,附件清單是否列出並與實際提交審查的附件內容壹致。送審材料是法律審查的基礎,所以對送審材料的審查不僅僅是實質性審查之前,而是貫穿實質性審查的全過程。

如果在實質性審核過程中,發現資料不足,需要補充相關資料的,可以根據審核情況和審核需要,隨時要求報送部門補充,也可以自行組織補充相關資料。

2.審查提交部門提交的相關材料內容是否與重大決策事項壹致。這裏要求對送審材料進行初步審核,核實材料內容是否與擬審核的重大決策事項壹致,並酌情剔除部分與審核事項不壹致或無關的材料。

3.審查重大決策內容是否表述清楚,行文邏輯是否壹致,結構是否清晰。這裏要求看清楚,明白決策事項是什麽。決策事項是否表述清楚,是進入下壹步實質性審查最重要的壹步。只有這樣,妳的法律審查才有針對性和有效性。

4.審核相關審批表格是否規範、完整,審批流程、簽字蓋章是否符合要求。這是重大決策事項報送的程序性要求,主要指是否符合企業內部重大決策事項管理的程序性要求。

重大決策事項不同於壹般的經營管理事項,在報送部門沒有明確要求、企業主管領導沒有明確指示的情況下,法律事務部門能否主動對已知的重大決策事項進行法律審查,仍是壹個有爭議的問題。

形式審核不符合要求的,法律部可以根據不同情況要求報送部門補正,資料不全的,可以要求報送部門補充,法律部也可以根據實際情況進行補充;報送程序不符合要求的,可以要求報送部門完善程序;對於擬審核決策事項表述不清的,要與報送部門溝通,了解決策事項的真實內容和含義,協助報送部門修改完善重大決策事項內容的說明。

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