1.單筆或累計交易金額超過人民幣5萬元、外幣等值超過美元654.38+0，000的現金收付。
2、非自然人客戶支付賬戶及其他賬戶當日單筆或累計交易金額超過200萬元人民幣，外幣等值超過20萬美元的轉賬。
3.自然人客戶支付賬戶及其他賬戶發生當日單筆或累計交易金額在人民幣50萬元以上、外幣等值65438+萬美元以上的境內資金劃轉。
4.自然人客戶支付賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額20萬元人民幣及等值65，438+0，000美元以上的跨境轉賬。
銀行賬戶個人對個人大額轉賬當然是可以的，但是銀行會對壹類和二類賬戶設置單日和累計轉賬限額，所以不是任何金額都可以轉賬成功的。
根據相關法律法規，要求各金融機構履行反洗錢義務。如果個人銀行賬戶出現異常轉賬行為，如轉賬頻繁、流量驟增等。，則該賬戶可以被監控。
根據央行發布的相關通知，20萬元人民幣(含20萬元)以上(含20萬元)及等值654.38+0萬美元以上(含654.38+0萬美元)外幣的跨境支付轉賬，發生在自然人客戶的支付賬戶與其他銀行賬戶發生的當日。包括微信支付、支付寶在內的非銀行第三方支付機構必須進行交易申報。
但是，舉報並不意味著轉讓會失敗。銀行監控中心會對異常交易進行判斷，如果發現合規，就會放行。如果發現不合規，那裏的個人銀行賬戶狀態可能會調整為異常。
《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，下列資金可以轉入個人銀行結算賬戶:
1，工資和獎金收入。稿費、演出費等勞務收入。
2.債券、期貨、信托等投資的本金和收益。
3、個人債權或產權轉讓收入；個人貸款轉讓。
4、證券交易結算資金和期貨交易保證金。
5.繼承和捐贈；保險索賠、保費退款等。
6.退稅；農副產品和礦產品銷售收入。
7.其他合法資金。
法律依據:
《中國人民銀行關於非銀行支付機構大額交易報告有關要求的通知》第二條。
非銀行支付機構應當以客戶為單位，按照資金收入或者支出單方面計算和報告下列大額交易:
(1)當日單筆或累計交易金額超過人民幣5萬元(含5萬元)且外幣等值超過654.38+0萬美元(含654.38+0萬美元)的現金收付。
(2)非自然人客戶的支付賬戶及其他賬戶發生當日單筆或累計交易金額在200萬元人民幣以上(含200萬元人民幣)且等值外幣在20萬美元以上(含20萬美元)的資金劃轉。
(三)自然人客戶的支付賬戶及其他賬戶發生當日單筆或累計交易金額在人民幣50萬元以上(含50萬元)且等值外幣在65438+萬美元以上(含65438+萬美元)的境內資金劃轉。