加強監管，對涉事銀行采取嚴格的問責措施。
壹是對4家管理不善、違規嚴重的銀行進行通報批評，對銀行領導進行監管談話約談。
二是根據中國人民銀行《關於加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪的通知》(銀發[2016]261號)，暫停4家銀行網點新開公司銀行賬戶業務3個月，暫停18家銀行網點新開公司銀行賬戶業務1個月。
三是責令所有涉案銀行在全省最高管轄範圍內嚴肅追究相關機構和人員的責任。責令嚴肅追究開戶審核、櫃臺業務管理、交易監控、對賬管理、實名登記系統動態審核的主要負責人、分管負責人、賬戶經理及相關機構和人員的責任。責令4家銀行機構嚴肅追究轄內相關管理部門和人員的責任。
四是將涉案企業銀行賬戶納入銀行機構“兩管兩綜合”評價內容，降低涉案銀行評價等級。
下壹步部署。
壹是落實企業銀行賬戶合法合規主體責任，加強企業銀行賬戶全生命周期管理。
二是加強收單業務管理，落實特約商戶準入、交易監控、終端管理等要求。
第三，大力推廣先進技術在賬戶和商戶管理中的應用。
四是組織對現有企業銀行賬戶和商戶的風險排查。五是強化監管，嚴格問責。
4月21日上午，深圳市聯席辦組織召開第四次國務院聯席辦“六條通報”約談銀行賬戶造假五大商業銀行負責人會議。深圳市人民銀行深圳中心支行、深圳市銀行業協會相關領導參加了會議。
為打擊電信網絡詐騙、洗錢等違法犯罪行為，PBOC近日升級監管，各商業銀行按要求配合公安部門清查電信詐騙賬戶，全面排查所有企業法人賬戶！最近企業負責人要註意接銀行電話。拒絕回答或不回答將被視為無法聯系並凍結賬戶！
銀行嚴查，數千個企業賬戶被凍結。
銀行加強了監控，特別是客戶身份識別，持續關註客戶的日常業務活動和金融交易。重點排查異地開立、休眠、無法聯系開戶企業、資金周轉明顯、夜間交易頻繁、操作異常的可疑賬戶。對於可疑企業賬戶，商業銀行將根據情況采取只收不付、不收不付、限制網銀交易等控制措施。
具有下列情況的企業為重點:
1，壹人多企，壹人多戶，壹個地址多張照片；
2.營業地址為“獨立申報和住所申報”；
3.無戶籍、居住證、社保的三無人員；
4.首次開戶的企業法定代表人年齡偏大或偏小(25歲以下或65歲以上)；
5.身份證地址在異地偏遠農村，手機號碼在異地，企業名稱古怪。
企業主接銀行電話要註意。
銀行壹般會電話聯系法人或者現場調查！主要核實公司名稱、稅號、註冊地址、主營業務、法人、主營業務等。所以建議企業主熟悉公司註冊信息，註意及時接聽電話，避免因為回復不及時而被認為聯系不上，從而導致賬戶凍結！
如何解決企業賬戶被凍結的問題？
因為我們沒有及時接聽銀行的電話，我們公司在公戶被凍結了，賬戶無法接收和轉賬。企業應該如何解決這種情況？
1.首先，公司必須保證合法、正規、真實地經營；
2.其次，及時與關聯銀行網點溝通，按要求提供真實經營的相關證明材料申請解凍(如租金及水電發票、場地租賃合同、公司社保、交易合同等。);
3.您可以註銷您原來在公戶的賬戶，然後選擇另壹家銀行開戶。
對於企業的新申請，對公賬戶進行嚴格審查。
對企業新申請的法人賬戶，商業銀行應按要求履行開戶審核責任，做好開戶盡職調查工作。企業應按要求提供以下申請材料:
1.以公司、法人、股東名義提供租賃合同或場地證明(含自有房產證)；
2.近65，438+0個月的公用事業發票或租金轉賬憑證(轉賬憑證的金額、時間、收款人應與租賃合同內容及公司註冊成立時間的邏輯關系相對應)；
3.營業執照、公章、財務章、法人章原件；
4.法人本人攜帶身份證原件和公司相關資料開戶。
銀行網點受理申請材料後，需要安排工作人員上門核對註冊地址，確保“真人真事真材料”才能獲批！
銀行法人賬戶原本是作為企業日常轉賬、結算和現金收付的結算賬戶，卻被壹些不法分子利用，成為“洗錢”工具！銀行作為監管機構，采取管控措施降低風險無可厚非。
但是，僅僅通過控制和收緊企業法人公司賬戶並不能從根源上解決虛假開戶問題；大量非法法人賬戶的上遊都是空殼公司，真正的非法機構還是有捷徑開戶的。最終牽連的是真正的草根創業者，這也與大眾創業的口號相悖。
圍繞空殼公司的成立和轉賣，形成了壹條完善的黑灰產業鏈，被不法分子用來開辟“生財之道”。被層層掩蓋後，空殼公司難以被識別，風險難以被阻隔。
(素材來源網絡，侵刪)
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