壹個典型的案例——溫州某家紡集團——巧妙化解了民間借貸危機
公司背景:
溫州某家紡集團已有30年歷史,獲得“中國馳名商標”、“國家免檢產品”等榮譽,最高年營業額654.38+0.2億元。由於盲目擴張,導致入不敷出;向銀行借款,為挽救企業盲目籌劃上市,募集民間資金3.2億涉及1.8萬余人,民間借貸1.8億涉及200余人,負債總額達1.8.5億元。企業資金鏈斷裂,經營和市場處於混亂狀態,無法正常經營,無法支付員工工資。
救援計劃:
上海中和正道為集團制定了股權、債權、產權三大重組戰略。策略是先解決私人債務,再解決銀行債務。在盤活資產的基礎上,化解法律風險,優化產業配置,剝離債務,引入戰略投資者,給企業打壹針強心劑。
具體措施:
1.我們協助集團與政府部門達成協議,將企業原有的108畝土地由工業用地轉為商業用地。
2.邀請政府、媒體、職工代表、民間債權人共同召開重整會議,讓各方獲得時間和空間。
3.成立房地產開發公司,找建築公司蓋房子,通過債轉股的方式與民間債權人協商解決民間債務,通過買斷債權的方式降低銀行債務的杠桿。
4.砍掉重資產,撤掉壹些虧損的專賣店,幫助企業轉變經營模式——從產業鏈導向到以品牌、技術、渠道為核心的成功轉型。
救援結果:
80%以上的私募債被消除和解散,正常經營和產品銷售逐步恢復,促使集團實現了戰略重生。
典型案例二:浙江某皮革公司——成功剝離銀行債務。
公司背景:
浙江省某皮革公司是國內專業生產束超細纖維合成革系列產品的現代技術密集型企業,其下五款產品深受國內外客商青睞。由於盲目擴張,銀行貸款2.9億元,應收賬款大部分成為壞賬和休眠賬戶,導致資金鏈斷裂,無法正常支付銀行本息,拖欠員工工資,拖欠供應商應付款。
救援計劃:
專家團隊采用“債務重組”和“戰略轉型”的方法,量身定制債務重組方案、融資方案和股權重組方案。
具體措施:
1.通過政府協調獲得銀行支持;通過低價回購債權降低債務杠桿,化解銀行債務;
2.加大應收賬款的催收力度,回籠大量資金,解決部分資金枯竭的問題;3.優化核心資產結構,在市場中重新定位產品,幫助企業恢復正常經營。
救援結果:
幫助公司剝離2億元銀行債務。重組以來,生產經營重回正軌,扭虧為盈。年營業額逐年增長:2014年7000萬元,2015年近10億元,2016年有望突破2億元。
典型案例3:浙江某閥門集團——有效切斷擔保鏈
公司背景:
集團是中國石油壹級供應網絡成員、中國石化優秀供應商、中國電站備品備件供應網絡成員、商務部“AAA級誠信企業”。但由於重資產、高負債,集團經營利潤勉強覆蓋銀行利息,並受擔保企業危機影響,無力補償巨額利息,被銀行起訴,深陷擔保鏈危機。
救援計劃:
專家團隊根據企業情況,制定了壹套可行的債務重組方案、擔保鏈應對方案、訴訟應對方案等方案,並協助企業實施方案。
具體措施:
1.設置防火墻,及時切斷擔保鏈,保護企業優質資產;
2.采取巧妙的方式和策略應對銀行訴訟,成功阻止銀行查封、凍結企業資產。
救援結果:
激活了企業的優質資產,促進其快速恢復生產,企業運營資金日益充實。
典型案例4:江蘇某工業科技公司——成功化解股東法律風險。
公司背景:
公司成立於2000年,擁有近1000名員工。集團固定資產價值3億元,年產值20億元。但由於集團不分公私,財務狀況混亂,法律風險巨大;因為盲目擴張,資金鏈斷裂;集團所有子公司和控股公司都陷入擔保鏈的漩渦。公司銀行貸款6.8億元即將到期,民間貸款約654.38+0.2億元。其大部分資產已被抵押,已無力支付銀行和民間的高額本息。部分資產被查封、凍結,大部分會計憑證不規範,往來款項手續不清,財務報表不合法。股東正面臨嚴重的法律風險。
救援計劃:
根據集團的重點問題,專家組制定了法律風險化解計劃、債務應對計劃、資產重組計劃、公司運營計劃等。,並對公司的核心資產如土地、廠房等設置防火墻。
具體措施:
制定公司經營計劃,調整股權結構;
通過財務、戰略、法律、資源等手段,彌補企業財稅漏洞,協助建立合法合規的財務體系。
救助結果:企業經營恢復正常,股東、法人名下的財產、車輛、證券得到成功保護,股東、法人重大法律風險得到徹底化解,各控股公司及所有子公司擔保鏈解除。
典型案例五:江西某新能源公司——成功應對過度投資。
公司背景:
企業成立於2003年,是壹家從事太陽能光伏技術研發和生產的大型高新技術企業,是浙江大學矽材料國家重點實驗室的重要研發基地之壹。由於過度投資和盲目生產,資金鏈斷裂,造成產能過剩;且銀行貸款全部到期,企業賬戶違規辦理,面臨嚴重法律風險。
救援策略:
上海中和正道為其制定了資產優化計劃、訴訟應對計劃和法律風險化解計劃,通過計劃的實施全面應對危機。
具體措施:
1,協調政府部門給予政策支持;
2.出租公司閑置廠房;
3.保證其主營業務的正常運營,關停其他行業的運營,通過組合解決運營中的資金缺口,利用各種手段為企業增收節支。
救援結果:
企業從多元化走向單壹化,走向產業轉型之路;徹底化解了企業的法律風險,爭取了政府和銀行的支持,成功化解了70%的銀行債務。
典型案例六:產業資源整合
企業背景;
某省某玻璃制造公司(為保護公司,此處隱去公司具體名稱)是我司眾多整合案例中的典型。玻璃公司是該省最大的浮法玻璃生產企業,建成了年產4億元的550噸/日優質浮法玻璃生產線,實現利稅數千萬。然而,2014年,玻璃公司由於快速擴張,盲目投資,資金鏈斷裂,被銀行貸款和施壓,導致債臺高築,最終爆發了嚴重的債務危機。
救援策略:
因此,經過多次討論,我們的重組戰略專家和資源整合專家制定了壹套“自助重組+整合重生”的戰略體系:
首先,我們為公司化解股東的法律風險,保證公司核心管理團隊不離職;也為企業剝離高額債務,幫助企業止血,避免造成更大損失;
其次,引進國內最大的國有玻璃公司華潤,尋求其專業管理和技術團隊進入玻璃公司,幫助恢復正常生產經營;
第三,玻璃企業需要維修設備,但流動資金嚴重不足。我們引入政府專項資金3900萬元墊付維護費用,玻璃公司分三年以半年支付的形式逐步償還政府資金,減輕資金使用壓力;
第四,玻璃生產原料基本齊全,除了當地純堿價格較高。因此,我司將鹽湖鉀肥(壹家專門生產純堿的上市公司)與玻璃公司匹配,協調從青海發貨純堿,盡可能降低生產成本。
五是引進美國消費者新聞與商業頻道6543.8+5.5億投入固定設備,啟動兩條生產線的生產運營計劃,實現玻璃生產效率最大化。
最後,我司還將向玻璃公司收取的咨詢服務費轉為股權,以支持玻璃公司未來的發展。
救援結果:
玻璃公司通過制定產業整合戰略,可以降低生產成本,擴大生產規模,增強企業核心競爭力,形成規模經濟,最終獲得新的市場勢力、市場範圍和市場控制權。目前,玻璃公司已恢復正常生產,企業家的商業信心有所增加。後續將推動玻璃公司直接上市。