壹、證券公司與券商的法律關系
《暫行規定》明確界定了證券經紀人與證券公司的法律關系:“證券經紀人是指受證券公司委托從事招攬客戶、客戶服務等活動的證券公司以外的自然人。”
這個定義有三層含義。第壹，證券公司與證券經紀人的法律關系是委托代理關系。證券經紀人應當在證券公司授權範圍內開展客戶招攬、客戶服務等活動。證券公司對授權範圍內的行為應當依法承擔相應的法律責任，證券經紀人對超越授權範圍的行為應當承擔相應的法律責任。第二，證券經紀人是自然人，不能是機構或團體；第三，證券經紀人只能是證券公司的代理人，不能是從業人員或中介機構。證券公司委托公司以外的自然人從事客戶招攬、客戶服務等活動，只能采取證券經紀人的形式，不能采取中介機構等其他形式。
二、規定了證券經紀人的執業條件。
根據《暫行規定》，證券經紀人需要滿足四個條件才能執業。壹是必須具備證券從業人員資格，並具有與壹般證券從業人員同等的資格，即具備《證券從業人員資格管理辦法》第十條第(二)項至第(六)項規定的條件；二是需要通過證券公司在中國證券業協會註冊；三是取得證券公司頒發的證券經紀人證書；第四個要求是，證券經紀人只能接受證券公司的委托，應當代表證券公司從事客戶招攬、客戶服務等活動。
三、證券經紀人執業規範的規定。
明確了證券經紀人可以從事的行為和禁止的行為。
《暫行規定》第十壹條規定，證券經紀人在執業過程中，可以根據證券公司的授權，從事下列部分或者全部活動:
(壹)向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；
(二)向客戶介紹證券投資的基本知識和開戶、交易、資金存取等業務流程；
(三)向客戶介紹與證券交易相關的法律、行政法規、中國證監會的規定、自律規則和證券公司的有關規定。
(四)向客戶傳遞證券公司統壹提供的與證券投資有關的研究報告和信息；
(五)向客戶傳遞證券公司統壹提供的證券金融產品宣傳資料和相關信息；
(六)法律、行政法規和中國證監會規定證券經紀人可以從事的其他活動。
上述規定嚴格限制了證券經紀人的執業範圍，證券經紀人的作用只是“介紹”和“傳遞”。之所以如此嚴格限制證券經紀人的執業範圍，是因為根據證監會有關負責人的解釋，我國證券經紀人制度剛剛起步，證券公司的管理能力和經紀人的整體素質還不高，經紀人暫時不能代理更多的業務活動，否則容易出現大量糾紛，損害經紀人的整體形象。同時，該條第壹款第(六)項為證券經紀人從事其他活動設定了壹般條款，也為證券公司對證券經紀人進行分類管理預留了空間。
《暫行規定》第十三條規定，證券經紀人應當在本規定第十壹條規定的範圍和證券公司授權範圍內執業，不得有下列行為:
(壹)為客戶辦理開戶、銷戶、過戶、證券認購、交易或者資金存取、轉賬、查詢等業務；
(二)向客戶提供或者傳播虛假或者誤導性信息，或者誘導客戶進行不必要的證券買賣。
(三)與客戶約定分享投資收益，並對客戶的證券交易收益或者證券交易損失的賠償做出承諾。
(四)采取貶低競爭對手、進入競爭對手的經營場所等不正當手段招攬顧客；
(五)泄露客戶的商業秘密或者個人隱私；
(六)為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利；
(七)為客戶提供非法服務場所或者交易便利，或者通過互聯網、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務活動；
(八)委托他人從事客戶招攬、客戶服務等活動；
(九)損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。
上述規定多為壹般證券從業人員應當禁止的職業規範，其中有兩條相對較新:壹是不得通過互聯網、新聞媒體從事客戶招攬、客戶服務等活動；二是不得委托他人從事招攬客戶、客戶服務等活動；
四、對委托合同作了具體規定。
對委托合同的簽訂、主要內容和終止作了具體規定。
(壹)委托合同簽訂前對證券經紀人資格的審查
《暫行規定》第五條規定，證券公司在與證券經紀人簽訂委托合同前，應當嚴格審查其資格。證券公司不得與不符合規定條件的人員簽訂委托合同；
(二)委托合同的主要內容
《暫行規定》第六條規定，證券公司與證券經紀人簽訂委托合同，應當遵循平等自願、誠實信用的原則，公平確定雙方的權利和義務。
委托合同應當載明下列事項:
1，證券公司名稱和證券經紀人名稱；
2.證券經紀人的代理權限；
3.證券經紀人的代理期限；
4.證券經紀人服務的證券營業部；
5、證券經紀人的執業範圍；
6、證券經紀人的基本行為準則；
7、證券經紀人報酬的計算和支付方法；
8.雙方的權利和義務；
9.違約責任。
證券經紀人執業的地域範圍應當與其所服務的證券公司的管理能力、證券營業部的客戶管理水平和客戶服務的合理區域相適應。
需要重點關註的是，《暫行規定》要求在委托合同中約定證券經紀人的執業範圍。《暫行規定》雖然沒有明確規定券商的執業範圍，但證券公司可以根據自身的管理能力和客戶服務水平，與券商約定執業範圍。
五、聚焦證券公司的管理責任。
《暫行規定》規定，證券公司的管理職責主要包括:
培訓管理
《暫行規定》第七條規定，證券公司應當為證券經紀人提供不少於60學時的執業前培訓，其中法律法規和職業道德培訓不少於20學時。證券公司應當測試證券經紀人崗前培訓的效果。
《暫行規定》第十四條規定，證券公司應當按照協會的規定組織證券經紀人後續職業培訓。
(2)執業登記和經紀人證書管理。
1，執業註冊
《暫行規定》第八條第壹款規定，證券公司應當在與證券經紀人簽訂委托合同、進行執業前培訓並通過考試後，向中國證券業協會(以下簡稱協會)註冊執業。執業登記事項包括證券經紀人姓名、身份證號、代理權限、代理期限、證券營業部、執業區域和公司查詢投訴電話等。
2.證書管理
《暫行規定》第八條第二款規定，證券公司辦理證券經紀人執業登記後，應當按照協會規定印制證券經紀人證書，加蓋公司公章，發給證券經紀人。證券經紀人證書由協會統壹印制和編號。
《暫行規定》第九條規定，證券經紀人證書載明的事項發生變化的，證券公司應當收回證書，向協會辦理人員執業登記變更，並按照本規定第八條第二款的規定辦理新證書的印制和發放。
證券公司終止與證券經紀人的委托關系的，應當自委托關系終止之日起5個工作日內，收回其證券經紀人證書，註銷其執業登記。證券公司因故未收回證券經紀人證書的，應當自委托關系終止之日起10個工作日內，通過中國證監會指定的報紙、公司網站等媒體公告該證書無效。
(3)建立健全客戶投訴和糾紛處理機制。
《暫行規定》第十九條規定，證券公司應當建立健全客戶投訴和糾紛處理機制，明確處理程序，妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛，持續做好客戶投訴和糾紛處理工作。證券公司應當確保在營業時間內有專門人員受理客戶投訴和接待客戶來訪。證券公司的客戶投訴渠道和爭議處理程序應當在公司網站和證券營業部營業場所公示。
作為衡量證券公司內部管理能力和客戶服務水平的重要指標，將證券經紀人被投訴的情況和證券公司對客戶投訴、糾紛、不穩定事件的預防和處理效果納入其分類評價範圍。
(4)檔案管理
《暫行規定》第二十二條規定，證券公司應當建立健全證券經紀人檔案，以便在證券經紀人執業過程中留下痕跡。證券經紀人檔案應當記錄證券經紀人個人基本信息、證券從業人員資格狀況、代理權限、代理期限、服務的證券營業部、執業區域範圍、執業前及後續職業培訓、執業活動、客戶投訴處理、違法違規及超越代理權限行為處理、績效考核等內容。
(5)年度報告制度
《暫行規定》第二十二條規定，證券公司應當於每年6月65438+10月31日前，向所在地證監會派出機構報送證券經紀人管理年度報告。年度報告至少應包括以下內容:
1，本年度證券經紀人相關管理制度、內控機制、技術體系的運行和完善情況；
2.本年度證券經紀人數量變動情況，報告期末證券經紀人數量及其在證券營業部的分布情況；
3.本年度證券經紀人委托合同執行情況、證券經紀人報酬支付情況和合法權益保護情況；
4.本年度證券經紀人執業前培訓和後續職業培訓的內容、方式、時間、培訓人數和下壹年度的培訓計劃；
5.本年度與證券經紀人相關的客戶投訴和糾紛及其處理情況，目前可能引起集中投訴的事項、原因及擬采取的解決措施。
此外，《暫行規定》還要求，證券公司應當將證券經紀人執業行為納入公司合規管理範圍，建立科學合理的證券經紀人績效考核制度，將證券經紀人執業行為的合規性納入其績效考核範圍。證券公司應當將證券營業部管理證券經紀人的有效性納入績效考核範圍。證券公司應當建立健全證券經紀人執業支持系統、信息查詢系統、異常交易和操作監控系統、客戶回訪系統，為經紀人執業提供便利，並對其執業行為進行監督。
六、對經紀人制度的實施作了安排。
《暫行規定》第二十六條規定，證券公司應當將證券經紀人相關管理制度和啟動證券經紀人制度的實施方案報公司住所地證監會派出機構備案。經所在地證監會派出機構現場檢查，確認相關管理制度、內控機制和技術系統已經建立並能夠有效運行，證券經紀人制度實施方案合理可行，證券經紀業務符合合規要求的，證券公司可以委托證券經紀人從事客戶招攬、客戶服務等活動。
證券營業部在開始實施證券經紀人制度前，應當將與證券經紀人相關的管理制度和啟動證券經紀人制度的實施方案報所在地中國證監會派出機構備案，並接受所在地中國證監會派出機構的監管。
根據上述規定，證券公司實行經紀人制度的，應當做好兩方面工作:壹是證券公司應當將與經紀人相關的管理制度和開辦實施方案報當地證監局備案，經證監局現場核查批準後，證券公司方可委托經紀人開展展業；二是營業部還應將公司與券商相關的管理制度和開辦實施方案報當地證監局備案，接受證監局監管。