涉及的車輛
為獲取高額利潤，壹詐騙團夥設置“購車首付”騙局，冒用他人身份分期購買高檔汽車，三個月內從4S 3家門店騙取6輛豪車，然後低價賣給二手車商，涉案金額200余萬元。
近日，由江蘇省淮安市淮陰區檢察院提起公訴。法院以貸款詐騙罪分別判處吳鵬、朱誌強、盧有才、李小霧五年十個月至壹年六個月不等的有期徒刑，並處二萬元至八萬元不等的罰金。洪建剛、彭誌明因洗錢罪分別被判處有期徒刑二年六個月、有期徒刑壹年六個月，並處罰金人民幣二萬元、壹萬元。壹審判決後，盧有才認為自己只是在幫助“白戶”辦理貸款，其行為不屬於詐騙，遂提起上訴。2023年3月2日，二審法院駁回上訴，維持原判。至此，壹條隱藏在“汽車首付”背後的非法利益鏈被徹底斬斷。
很容易附和
該團夥策劃了壹起汽車貸款詐騙案。
在連雲港從事汽貿生意的吳鵬，平日裏花錢大手大腳，喜歡出入夜店、酒吧等娛樂場所，經常入不敷出。為了滿足奢侈消費，他想出了利用汽車詐騙的主意。
吳鵬找到在當地做貸款中介的好朋友朱誌強，和他分享了自己的騙車計劃。兩人壹拍即合，但兩人都不想以個人名義貸款買車，於是將購車詐騙的想法告訴了貸款中介盧有才。陸有才聽後，欣然同意加入。為了防止熟人在家裏識破作案，三人商量在鄰區淮安實施汽車詐騙計劃。
三人很快明確了各自的分工:陸有才負責尋找有貸款需求的“白戶”(指征信空白、資產較差的人)，運送他們往返淮安和連雲港；吳鵬負責包裝“白戶”，偽造買賣車輛所需材料，帶“白戶”到4S商鋪買車貸款；朱誌強負責和吳鵬合作，* * *付車首付和保險。
為了盡快找到合適的“貸款人”，陸有才通過微信、QQ、張貼小廣告等方式發放貸款廣告。尋找急需用錢和貸款的“白戶”。很快，壹條魚上鉤了。
勞動力的分工
利用“白戶”騙取豪車
“五保戶”想貸款買頭牛，通過微信聯系了貸款中介盧有才。
“我可以幫妳貸款，但妳得先跟我去淮安。那裏的貸款很容易批。我們得先給妳買輛車。有車才能貸款。”陸有才告訴石，如果妳想得到貸款，妳必須全力配合他們。“壹定要穿得正式，看起來像老板。到了4S店記得少說話。”
幾天後，盧有才開車帶著石頭去淮安見吳鵬和朱誌強。吳鵬和朱誌強滿意地看著石。他穿著正裝，壹副老板的架勢。他們馬上帶他去辦理銀行卡和手機卡，並提前把購車所需的首付轉到了銀行卡裏。然後他們壹起去了奧迪4S店，選了壹輛奧迪A6L(車價34.8萬)。史與該店簽訂購車協議，吳鵬用準備好的銀行卡支付首付款654.38+028萬元。銷售人員立即聯系汽車金融公司，幫其辦理車貸手續。
"花點時間記住這張紙條的內容，這樣妳就可以得到貸款."出店後，吳鵬賽交給石某壹張寫有工作單位、住址等信息的紙，讓石某在車輛等物資的托運協議上簽字，並當場拍照。後來，他們帶著石頭去了銀行，見了負責貸款業務的工作人員。史按照紙條內容順利回答了工作人員的提問，然後將吳鵬事先在網上偽造的貸款材料交給了銀行工作人員。很快，貸款審核順利通過。他以吳鵬·施萊弗的名義，去了4S的商店並取走了汽車。
跨市場交易
低價出售以獲取利潤。
根據貸款協議，4S店應在10個工作日內完成車輛抵押。但每次店內銷售人員聯系吳鵬，吳鵬都以有事為由推脫，導致無法辦理車輛抵押手續。
提車後，吳鵬等人從網上弄了個假的車輛合格證，把車開到了連雲港。2020年8月，吳鵬將該車以30萬元的價格賣給了從事二手車交易的洪建剛。
洪建剛看到這輛嶄新的“二手”豪車後，覺得可疑。正常情況下，車輛必須有合格證，有發票，有強制保險，有兩把車鑰匙，但是他前面的車沒有車牌，沒有發票，只有壹把鑰匙。洪建剛對車輛行駛路線有所懷疑，但為了利益還是買了這輛奧迪。
“沒想到第壹槍就大獲成功。”嘗到甜頭的吳鵬等人壹發不可收拾。此後的3個月內，他們利用韓某、程某、曲某、顧某的身份，以同樣的手段騙取了壹輛沃爾沃S90、壹輛沃爾沃XC60、壹輛奧迪A6L、三輛奧迪Q5L，然後賣給洪建剛、彭。
因吳鵬擔心連續兩次從同壹家奧迪4S店取車會引起懷疑，便聯系老鄉李小霧，由李小霧以“白虎”兒子的名義代替吳鵬從該店取車壹次，同時幫忙墊付費用。扣除首付和其他墊付費用後，朱誌強將汽車銷售剩下的錢進行分配。到案發時，四人的違法所得已揮霍壹空。
東創實發
詐騙團夥露出真面目。
2021年6月5日，淮陰區檢察院以貸款詐騙罪對吳鵬、朱誌強、盧有才、李小霧提起公訴。同年165438+10月12淮陰區檢察院指控洪建剛犯洗錢罪，165438+10月18追加指控彭犯洗錢罪。
據檢察官介紹，這是壹個通過“買車-騙貸-賣車-分贓”來斂財的犯罪團夥。2020年8月以來，吳鵬、朱誌強利用5個“白戶”騙取貸款共計1.33萬元。陸遊
僅聯系4名“白戶”到淮安，參與5次騙貸，騙取貸款共計1104000元。李小霧以“白戶”兒子之壹的身份幫忙擡車，參與壹起騙貸行為，騙取貸款共計22.6萬元。
洪建剛先後從吳鵬處低價購買奧迪A6L、沃爾沃S90、沃爾沃XC60、奧迪Q5L等車輛進行轉賣，涉嫌洗錢，金額65.77萬余元，非法獲利約654.38+0.8萬元。但彭介紹他人向吳鵬購買汽車，明知車輛為非法取得，仍在網上辦理假發票，使吳鵬等人通過貸款詐騙取得的車輛在車管所正常上牌交易，並協助吳鵬等人轉移犯罪所得，個人獲利1200元。
至於本案中的5名“白戶”，主觀上明知犯罪分子實施貸款詐騙的證據不足，客觀上也沒有實施騙取貸款後倒賣車輛、發放贓物等具體犯罪行為。所以沒有追究他們的法律責任。2021 12 15，法院對本案作出壹審判決。
(文中涉及人物均為化名)
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