風險內控管理經驗分享1，修養好？合規文化？
合規風險和操作風險往往是不正確的觀念意識造成的，所以培養？合規文化？，是金融機構合規風險和操作風險管理的基礎。既要保證高層管理者帶頭，員工主動，又要堅持經營管理。合規？作為決策標準之壹；員工在實際操作中始終不忘進行合規審查，樹立主動合規意識，克服被動心理和僥幸心理。通過培訓宣傳，解讀最新政策法規，分析真實案例，強化全員風險管理意識，約束員工違規行為。
2.建立和改進系統和流程。
合規風險和操作風險管理應建立在制定壹套合理的合規制度和流程的基礎上，並以此為支撐。制度體系建設涉及金融機構底層設計層面的結構設置，是風險管理的前提。應以風險為導向，由各職能處室編制，指定部門統籌管理。流程設計會規範操作，流程是基於制度建設和合規風險管理的程式化體現。詳細的流程、合理的崗位分配、清晰的風險點、有效的控制點設置，都是防控操作風險的好手段。制度和流程都需要定期檢查和評估，並建立更新、修訂和批準的機制，以彌補缺陷和改進措施，確保制度和流程的合規性，避免違規行為的發生，並糾正已發生的違規行為。
3.建立合規管理機制。
合規風險和操作風險管理不能被動迫於外部監管壓力和強制性法律要求，金融機構應建立適合自身發展的合規管理機制。合規管理部根據外部法律環境和監管環境的發展變化，分析政策指引文件對組織的影響和工作改進方向，向管理層提出管理建議，向業務部門和崗位進行合規風險提示，為公司內部各層級提供合規咨詢。建立合規風險識別、監測、評估和報告機制，及時發現並制定風險緩釋和轉移策略，及時制止由此造成的損失。
4.確保合規部門的獨立性。
設立獨立的合規部門是合規風險和操作風險管理的重要保障。
首先，合規部獨立於其他職能部門，直接隸屬於董事會，有直接向董事會匯報的暢通渠道，保證合規部的獨立性不受幹擾。
其次，構建合規風險管理機制，要讓合規人員充分參與組織架構和制度流程的設計過程，讓依法合規的原則滲透到制度流程的每壹個環節。
最後，具體執行部門仍然是合規風險和操作風險的直接責任人，合規部門的工作是否到位不能作為各業務部門不履行風險管理責任的借口。
5.完善信息系統建設。
信息系統建設是提高合規風險和操作風險管理質量和效率的最有力支撐，也是加強基層人員操作風險防範的保障。基於既定的邏輯關系，信息系統在控制業務操作和管理流程中發揮剛性作用，使信息能夠管理的合規風險部分得到控制，操作風險控制在壹定的可預測範圍內。
6.建立問責和考核機制。
合規風險和操作風險的問責和考核機制充分體現了金融機構倡導合規管理、懲罰違規行為的價值觀。同時對觸碰紅線起到警示作用。將合規風險和操作風險指標納入機構和員工評級體系。如發現合規風險和操作風險，壹經內部審計部門或外部監督核實，將對相關責任人員進行相應處罰。
風險內控管理經驗分享1。提高員工的思想素質，增強依法合規經營的觀念。
加強員工法律法規規章的學習，加強思想教育，是從源頭上杜絕違規行為的重要手段。加強對銀行從業人員的風險防範教育，讓大家認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防範放在第壹位。版權聲明:法律與合規建設學習心得由中國人才導報網原創發布。作者:周浩恩，冀東壹分公司。未經授權，禁止用於商業目的。請註明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違反紀律、規章制度的行為，根除以信任代替管理、以習慣代替紀律，愛惜事業，視制度為生命，糾正掃雷等違規行為，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上杜絕案件發生。
二是建立健全各項規章制度，加強內控管理。
從近幾年金融系統的經濟案件來看，十案九違？有章不循、違規操作、檢查不力、監管不力是重要根源。無數的案例、事故和教訓都反映出內控管理還存在壹些漏洞。正是制度的不完善導致壹些人鉆空子，從而造成國家資金的損失。要吸取教訓，不斷完善各項規章制度，把內控管理作為風險防範的前提，認真落實案防責任制的各項規定，促進內控機制的加強和完善，努力在規範的前提下發展業務，在發展業務的同時加強規範管理，確保各項業務流程和規章制度在約束範圍內。
第三，正視問題，構建財務合規管理體系。
農業發展銀行成立快20年了，逐漸形成了自己的管理模式和特色。但是，離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。
壹是風險意識薄弱。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險。只有采用識別、計量、監測和控制的方法，才能有效地規避風險。
二是不合規比較嚴重。目前，農發行最常見的問題和案例是前臺操作中的問題和隱患。
第三，壹二線風險防範流於形式。檢查草率，責任不實。
四是對發現的問題整改落實不夠。針對這些差距，我們應該采取積極的對策和措施。