第二，稅務部門的稅務核定是基於公司賬戶的投入產出。如果有對公賬戶以外的賬戶，沒有相應的完稅憑證，可能涉嫌偷稅漏稅。
三、銀行應對私人賬戶進行反洗錢監管。當數量達到壹定標準，就有可能進入司法調查。
相應的風險防範措施然而，現實中私轉現象普遍，大部分私企老板之所以這麽做，是因為對公賬戶的監管限制太多，比如提現限制、使用限制、時間限制等。，而且轉賬到私人賬戶也太方便了。
所以壹般的做法是打個工資條、獎金、差旅費、備用金等名義提現。壹般不需要把對公賬戶轉到妳朋友的私人賬戶或者法人賬戶，也是追查不清的。
壹般需要開具證明，把錢從公賬戶轉到私賬戶，也就是證明錢為什麽轉，需要加蓋公章，比如轉到妳朋友那裏的勞務費，什麽項目獎勵等等。收款人會簽字並留下憑證，如果是支付給非壹般納稅人，則需要開具相應的壹般票證。
壹般來說，革命10萬的革命私人賬戶也是放在人民銀行反洗錢系統的，不用擔心，但是如果壹年內積累太多，就要註意了。太多會進入重點監控。
總之，對公共事務的監督沒有以前那麽嚴格了，灰色地帶很多。監管機構睜壹只眼閉壹只眼，但各種監管的法律法規並沒有修改或撤銷，不如摸著石頭過河。
自2020年7月中國人民銀行發布“大額現金管理”試點通知以來，“公有私有”問題日益引起關註。1.有沒有公司將資金轉移給股東個人使用，但在年度結束後並未返還給公司，也無法證明用於公司生產經營？
如果出現這種情況，按照個人所得稅政策，股息、利息、紅利所得可以按20%的稅率征收個人所得稅。這壹規定的主要目的是防止公司資金被股東長期無償占用，侵害公司和其他債權人的利益。
作為財務部門，要積極采取措施，看看公司是否存在這種情況。如果存在，要告訴股東，完善借款手續，及時歸還公司。這些年壹定不能占用公司的資金。
2.有沒有自然人股東出資的有限責任公司，不能證明公司資產和個人資產的獨立性？
如果出現這種情況，按照規定，股東需要對公司債務承擔連帶責任。
作為財務，要告訴股東，要盡量把企業資產和個人資產區分清楚，做到公私分明。而且公司要建立健全包括基金管理制度在內的內部管理制度，規範運作；嚴格按照企業會計準則的規定進行核算，編制財務報表，需要請中介機構進行審計，證明公司資產和個人資產相互獨立。
3.自2020年7月中國人民銀行發布“大額現金管理”試點政策以來，該行加強了對私人轉賬的管理和監督，主要目的是防止洗錢等違法犯罪活動，對正常合法的資金交易沒有實際影響。所以，只要公司業務真實合法，就沒必要過度解讀“私轉”！
公共事務和私人事務的風險主要體現在稅收上。為規避風險，必須嚴格執行相關政策法規。壹般情況下，公司公賬轉私賬，主要用於支付工資、基金及福利費、差旅費、招待費、日常零星采購、員工備用金等。，其他費用盡可能從公轉公。
公賬轉私賬的稅收風險主要體現在以下兩個方面:
1.公司將資金轉移給股東個人使用，年度終了後未返還給公司，且未能證明能夠用於公司生產經營的，可以按照股息、利息、紅利所得征收個人所得稅，稅率為20%。主要目的是防止公司資金被股東長期無償占用，侵害公司和其他債權人的利益。
為了規避上述風險，作為股東，應該可以避免占用公司資金。如確需使用，應完善借款手續並及時歸還公司，不得跨年度占用公司資金。
2.自然人股東投資的有限責任公司，在沒有證明公司資產獨立於個人資產的情況下，需要對公司債務承擔連帶責任。
為了規避上述風險，作為股東，我們應該盡可能清晰地劃分公司資產和個人資產，做到公私分明。作為公司，要建立健全內部管理制度，包括資金管理制度，規範運作；嚴格按照企業會計準則的規定進行核算，編制財務報表，需要請中介機構進行審計，證明公司資產和個人資產相互獨立。
當然，現在銀行也在加強對公共事務的管理和監督，主要目的是防止洗錢等違法犯罪活動，對正常合法的資金交易沒有實際影響。
記住，企業賬戶可以以活期支付的形式轉到法人的個人賬戶，這屬於借款的形式，錢最終還是要還公戶的。
對於公戶轉賬到別人的私人賬戶，要看貸款的形式或者服務費的性質。貸款還是要還的。服務費的性質需要財務明細或者報銷說明，但必須合法合法。
公共事務和私人事務的法律問題可以從“合理性”和“合法性”兩個層面來看。企業賬戶資金不能隨意轉公或轉私，規定嚴格，必須有專有名稱。比如支付工資獎金、支付勞動報酬、支付其他服務費用、預付現金、股東分紅、費用報銷、支付其他費用等。除了合法的名字，還有壹些名字的報銷比例限制，貸款需要還。嚴禁挪用公款挪作他用。事實上，合理性的要求就是合法性的規定，合法性就是合理的。
合法性主要體現在是否依法繳納相關稅收。個人工資薪金所得稅應繳納3%-45%；支付個人勞務報酬的20%；如果按照業務分紅，需要繳納個人分紅收入的20%；等壹下。
提出這個問題的必然是企業經營者關於將企業資金轉化為個人私人資金合法節稅的問題。
本人從事稅收優惠政策和招商引資，為企業和個人提供優惠政策和稅收融資方案。通過外包各種咨詢服務，為企業合法獲取成本。綜合5%+稅後資金自由劃轉民營企業，不涉及稅收。
將公司的公共賬戶轉移到私人賬戶通常涉及稅務風險，並且可能是非法的。
稅務機關之所以如此重視對公轉私問題，是為了防止公司偷稅漏稅，防止相關負責人挪用資金，避免公司偷稅漏稅，防止洗錢等犯罪。
根據相關法律規定，公章可以轉入私人賬戶的情況有八種。如支付員工工資、報銷員工差旅費、支付個人勞動報酬、向自然人購買、歸還個人借款、支付個人報酬、股東利潤分配、個人獨資企業利潤分配等。
其他私案很可能不合規，有的甚至會被監管，比如現金交易超過5萬，私案超過200萬。所以，公共事務必須有正當的理由和依據。如果要做還款或者貸款的賬單，註明用途，如果股東分配利潤，還需要繳納個人所得稅等等。
如有法律問題，請點擊我的主頁，私信咨詢。
大家好，我是葉老師，我來回答這個問題。
首先，這樣的想法非常危險。如何規避法律風險，是壹個有些灰色的話題。如果法律本身不鼓勵人們把錢從公司賬戶轉到個人賬戶，那麽妳就不要花太多精力去研究這些東西。
話雖如此，但在企業經營過程中，難免有需要這種行動的時候，尤其是企業需要儲備資金的時候。
這要看妳是在基本存款賬戶開銀行賬戶還是在基本存款賬戶開壹般賬戶。其實可以直接用現金支票取現，這也是不允許的。唯壹的問題是，只要妳在財務處理過程中知道這筆錢是幹什麽用的，並且有相應的發票或者相應的數據作為證據，只要數額不是太大，壹般都是合理合法的。
但是在某些情況下，如果妳開了壹個普通賬戶，因為普通賬戶不允許妳直接提取現金，所以如果妳需要支付壹定的費用到妳的個人賬戶，那麽妳就要寫壹張轉賬支票給收款人。但是根據我們國家關於公司之間轉讓的壹些規定，在這個轉讓的過程中妳可能還需要提供壹些證據。比如妳是代發工資，就要提供壹份相應單位蓋章的工資條。如果是支付某些商品甚至貸款，
事實上，壹般情況下，企業向股東賬戶轉賬可以采取借款的形式，也就是說，企業股東以股東借款的形式從企業內部賬戶提取部分現金，然後約定歸還，並支付相應的活期利息。只要公司自己的財務制度沒有明文禁止或者金額不太大，這種形式壹般是允許的。
然而，壹些非法組織以正常交易或經營為名，惡意將資金從企業賬戶存入個人賬戶，以滿足自己的部分購物需求，從而變相逃避企業分紅所得稅。這種方式在法律上有風險。如果交易本身是不存在的，那麽我個人建議妳不要用這個交易來套取企業資金，以防範未來的稅務風險。
如果妳覺得放在企業賬戶上的資金回報率比較低，那麽其實有壹些存款或者理財產品是企業可以購買的，所以只要企業允許外資進入金融體系，那麽這些產品是企業購買的不錯選擇。
總之，最保險的辦法就是合理納稅，合理稅後收益，大家可以放心使用，不會有風險。
希望對大家有幫助，謝謝。
如何規避企業公賬戶轉私賬戶的法律風險？回答:原則上不允許使用私人賬戶收付，但是因為國內有很多零售店，所以這些零售店壹般都使用私人賬戶收付。因此，企業充分利用公共賬戶進行對外收支，實際上是非常困難的，這就導致了對私人賬戶收付的處理。如果這類問題發生在企業，上市公司壹般的處理原則是:為了滿足稅務機關和上市審核的要求，對公收支的私人賬戶需要壹個固定的賬號，不能挪作他用，用於公收支。有款項時，出納將收到的款項取出，按客戶名稱存入對公賬戶，會計憑繳款單記入客戶應收賬款抵扣。有支付業務時，壹般作為現金支付處理，記入庫存現金賬戶，同時沖減應付賬款賬戶。如果公司公賬轉私賬，應該怎麽轉？公司的公共賬戶可以通過支票轉移到私人賬戶。請在支票上填寫您要轉賬的賬戶。將公共賬戶轉移到個人賬戶不會產生任何費用。轉賬是壹種銀行貨幣結算方式，不直接使用現金，而是通過銀行將款項從支付賬戶轉移到收款賬戶，完成貨幣收付。公司賬戶分為四類:基本賬戶、壹般賬戶、臨時賬戶和專用賬戶。其中，壹個公司只能開立壹個基本賬戶。其他如普通賬戶，壹個公司可以根據業務需要開設多個賬戶，數量不限。根據中國人民銀行賬戶管理規定，壹個企業只能開立壹個基本賬戶，但可以開立多個壹般賬戶。如果可以開立另壹個賬戶取款，且出資人有壹定的特殊目的，可以在銀行申請專用賬戶取款。
公共事務的本質是提現，或者說現金支付。不要以為“轉賬”就是轉賬支付，財務上100%判斷為現金支付。明白了這壹點，就好說了。
很多人聽到這些都會害怕，但這並不可怕。絕大多數的公共事務完全沒問題，但是在處理業務的時候，需要判斷是否回頭，是貸款還是付款，是工程款還是工資。我按照可能的嚴重程度來說壹下吧。
有人來公司套現自己的POS機，壹定要堅決拒絕。這種情況，從惡意透支客戶的銀行信用，到盜竊犯罪，都可能是用偷來的信用卡透支。
有什麽辦法可以避免嗎？是的，有個朋友來找我，讓我轉告客戶，他幫忙刷卡，客戶付給他現金，我拒絕了。但是就像我說的，我不在的時候妳可以和客戶討論。不知道行不行。因為我們公司是真賣家，誰刷卡都行，但是壹定不能知道是代我們刷的。
向股東輸送大量資金，年內不會逆轉，風險極高。因為轉給股東的，如果年內沒有以同樣的方式轉回，可能會被稅務局認定為分紅，要求股東繳納20%的個人所得稅。因為相關法律法規有特殊規定，所以很難擺脫這種錯誤造成的損失。我朋友的好幾個公司之前都是這樣，有的在和稅務局的行政訴訟中敗訴。
其實這個很好辦。最後兩天轉回公司，元旦後再借就行了。當然，腦子快的朋友早就想到了，實在沒錢貼。用現金收支做年夜飯其實是可以的。
現在註冊資本抽逃不存在刑事法律風險。
當供應商要求向他們的私人賬戶付款時，要非常小心。正常情況下，公司應該會拒絕。如果對方真的以各種理由要求轉私戶，供應商公司壹定要寫委托書，並盡量收到回復，核對與上壹章壹致後，再收集私戶方的身份證復印件，由獨立於供應商的財務人員通過其他聯系方式(官網，114)聯系公司官方後再進行支付。
註意收款人是否離職，不能代表公司。雖然他也可以提供委托書，但是貨款可能被收款人盜用，很有可能導致供貨商起訴，付款人有過錯，可能承擔壹定的賠償責任。
註意收款人賬戶是否被凍結。這種情況下，把錢轉到他的私人賬戶，可能會被法院以幫助逃避執行責任追究。但如果金額不大，風險也不會太高。
無法開具發票的費用報銷風險不再高。只需要控制量就可以了。壹般少量(1萬元以下)確實是不能提供發票的商品或服務提供者。不僅可以轉賬，還可以根據轉賬記錄和相關原始票據錄入費用。這是2018下半年才實施的新政策，比如在公司食堂買菜。
小公司的收銀員嫌提現麻煩，直接付給私人戶，然後用微信和支付寶轉賬給員工報銷。雖然不規範，但幾乎沒有風險。在這個移動支付的時代，收銀員每天拿著現金支票去銀行取現，下班後再存現金。這確實有點出格。雖然大公司還在堅持，但小公司肯定不願意這麽做。因此，我們采取公轉到出納或公司提供的指定個人賬戶，支付合理、合法、流程化的費用報銷。費用報銷的支付可能是出納的個人手機銀行，也可能是微信和支付寶。這是很多小公司的做法。只要控制好，不被出納挪用就夠了，賬戶余額盡量少留。只要報銷合理合法，賬戶余額真實，就不存在法律風險。
可用於中國人民銀行《支付結算管理辦法》規定的工資、個人勞動報酬等八種可用於支付現金的公共資金。完全合理合法，沒有任何風險。
這個問題不是說我們違法嗎？奉勸大家不要因為壹點稅費就觸犯國家的法律，不要心存僥幸。妳敢挑戰國家的法律，國家就敢把妳關進監獄。