壹是精心構建和完善領導組織體系
為做好xx反洗錢工作，我市成立了以xx行長為組長，xx各部門負責人為成員的反洗錢領導小組，成立了反洗錢領導辦公室領導xx反洗錢工作，指定專人負責此項工作，確定了職能部門具體負責反洗錢工作，構建了較為完善的反洗錢組織體系。根據上級行和人民銀行的工作要求，結合我行實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識
為了增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了反洗錢知識的學習。壹是深刻認識反洗錢工作的重要性。首先，註重中層幹部、支行行長、主任的反洗錢知識學習，提高管理人員的自覺性，為率先開展反洗錢工作做好準備。二是加強櫃面人員反洗錢知識培訓。為了確保這壹重要職責的有效履行，我們采取了壹系列有效措施來建設壹支專業的反洗錢隊伍。三是精挑細選工作人員。Xx要求各網點安排部分文化程度高、業務能力強、熟悉經濟、金融、法律知識的人員走上反洗錢崗位，承擔反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行、公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了反洗錢工作團隊。今年舉辦了6次反洗錢培訓，163人參加了培訓。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構客房識別和客戶身份信息及交易記錄管理辦法》《金融機構反洗錢規定》《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》《廣東省xxxx反洗錢工作規定》。
三、註重宣傳，提高群眾對反洗錢工作的認識。
為了讓群眾配合xx開展反洗工作，市行每季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、發放宣傳單、現場回答群眾提問等。四月？廣東反洗錢宣傳月？我行還制定了宣傳月活動計劃，成立了活動領導小組。通過精心準備和安排，宣傳工作取得了良好的效果。
四、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份信息及交易記錄保存制度。
開立個人賬戶時，應嚴格按照實名制登記相關規定審核開戶資料，要求客戶出示本人(或其代理人)有效身份證件進行驗證，並登記本人身份證件的姓名和號碼進行開戶操作。未依法提供相關證明材料的，不得開立個人賬戶。通過開立賬戶與客戶建立業務關系，提供現金匯款、現金兌換、票據支付等壹次性金融服務。對於未在本機構開立賬戶的客戶，且交易金額超過人民幣10000元或等值外幣超過1000美元的，應對所有客戶進行身份識別，並保留有效身份證件或其他身份證件復印件。
為客戶辦理人民幣5萬元或等值654.38+0，000美元的現金存取款業務時，核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。
我們在銷售基金和保險業務時可以嚴格執行客戶身份識別制度。
當客戶身份信息發生變化時，嚴格重新識別客戶。銀行應嚴格按照規定要求，從業務關系結束當年或壹次性交易入賬當年起，至少保存客戶身份信息5年。交易記錄應當自交易記錄之日起至少保存5年。
五、嚴格執行大額和可疑支付交易報告制度。
提現方面，嚴格執行逐級審批制度，對明顯套現的賬戶，不給予現金支付。各網點堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求提前壹天預留取款金額。
嚴格監督和控制公款私存現象。我在xx成立了專門小組，對有意套現或私存公款的賬戶進行嚴格監控，狠抓防範此類賬戶的發生，確保我的xx結算賬戶能夠合規地進行大額現金收付和大額轉賬收付。
指定專人負責大額和可疑支付交易的提交。對發現的可疑支付交易應及時向上級行報告，並每月對當月開展的反洗錢工作進行總結，以簡報形式上報。今年以來，我舉報xx轄區內可疑支付61筆，累計金額80901.2萬。
不及物動詞進行內部審核以提高反洗錢技能。
今年，檢查部門對全市管轄的所有網點進行了內部審計。4月6-9日，xx分行組織聯合工作組對轄內分行進行突擊檢查。發現的主要問題是部分銷售人員對反洗錢的重要性認識不足。缺乏深入的認識，導致出現可疑支付交易不及時報告的現象。
七。下壹年的工作計劃
(壹)、繼續加強領導，統壹對反洗錢工作重要性和必要性的認識。在行領導的正確領導下，全體職工統壹思想，按照規定嚴格執行反洗錢規定。
(2)繼續完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。在現有基礎上，我們將繼續完善各項內控制度，逐步建立完整的框架，為更好地完成反洗錢工作打下堅實基礎。
(3)繼續加強壹線反洗錢人員培訓，提高反洗錢技能。只有深刻理解反洗錢法規，才能更好地完成反洗錢工作。通過反洗錢知識的學習，可以加深對反洗錢的認識，杜絕遲報、漏報大額和可疑支付交易的現象。
今後，我們將繼續把反洗錢作為壹項長期的重要任務，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓力度，確保全體員工樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感和主動性；嚴格履行反洗錢義務，有效打擊洗錢活動。
我慎重推薦。