風險和收益是創業者關註的兩個基本問題。企業家只有風險和收益並重,才能保證企業價值的持續保值和增長。
看企業風險,無非商業風險和法律風險,而商業風險往往在壹定程度上是法律風險,或者最終以法律風險的形式表現出來。因此,法律風險成為最常見、爆發率最高的風險之壹,它給企業帶來的損害往往是難以承受的。法律風險已經成為中國企業失敗的重要原因之壹。
目前大多數企業對法律風險的防範並不重視,只有當法律風險發生時,才會想到用法律手段進行補救。其實法律風險是可以提前防範和規避的。防範企業法律風險可以避免企業遭受不必要的損失。
壹、企業法律風險的定義
無論是在企業風險管理領域還是在企業法律事務領域,企業法律風險都是壹個經常被提及的概念,但人們對法律風險定義的理解並不相同,其中幾種常見的定義如下:
(壹)法律風險的國際定義
1,巴塞爾銀行監管委員會
法律風險主要表現在以下幾種情況:(1)法律意見書或業務文件不完善或不正確;(2)現有法律可能無法解決與銀行相關的法律問題;(三)法院對特定銀行的判決;(4)影響銀行和其他商業機構的法律可能會改變;(5)開展新業務,交易對手法律權利不明確。為了使商業銀行在建立和實施法律風險管理體系時保持壹定的主動性和靈活性。巴塞爾新資本協議在上述定義的基礎上作出了壹般性解釋,即“法律風險包括但不限於因監管措施和民商事糾紛解決而支付的罰金、罰款或懲罰性賠償所導致的風險暴露”。
2.國際律師協會
法律風險是指銀行的經營活動不符合法律要求或外部法律事件導致風險暴露的可能性。
3.全球公司法律顧問協會
法律風險是指企業承擔的潛在經濟損失或其他損害的風險。
4.路威國際律師事務所
法律風險是企業面臨的另壹類商業風險,可能造成經濟損失。法律風險的成因通常包括違反相關法律法規、違約、侵權(如知識產權)、延遲行使公司合法權利等。
(二)法律風險的國內定義
1,企業法律風險是指在法律實施過程中,由於行為人做出的不規範的具體法律行為,導致與預期目標相反的不利法律後果的可能性。
2.企業法律風險是指法律法規導致潛在經濟損失或其他損害的風險。
3.違法經營行為引起的法律責任是企業的法律風險。
4.企業法律風險是指由於企業自身或對方的違法犯罪、侵權和違約行為,使企業遭受與法律相關的損失的可能性;
5.企業法律風險是指企業預期結果與未來實際結果的差異導致企業不得不承擔法律責任,從而給企業造成損害的可能性。法律風險是企業在經營過程中因故意或過失違反法定義務或約定義務而可能承擔的責任和損失。
6.企業的法律風險是與法律調整對象博弈而產生的商業風險。
7.法律風險是指與法律相關的、可能損害企業現有或未來收入,或使企業失去商業機會,或阻礙企業發展的經營風險。
從上述觀點可以看出,企業的法律風險是指由於企業外部法律環境的變化或法律主體基於法律規定或合同約定的作為或不作為而導致企業承擔消極法律責任或後果的可能性。
這壹定義明確了構成企業法律風險的三個基本要素:壹是風險存在的前提條件是法律中有相關規定或合同中有相關約定;其次,風險的直接原因包括企業外部法律環境的變化,即企業自身或其他當事人(法律主體)做了或沒有做好某種行為(作為或不作為);最後,風險會給企業帶來負面的法律責任或後果。壹個風險只要同時具備這三個要素,就可以認定為企業法律風險。
二、企業法律風險的特點
企業法律風險之所以成為壹種單獨的企業風險,是因為它具有明顯不同於其他企業風險的特征。結合企業法律風險的定義,我們認為企業法律風險主要具有以下特征:
(壹)公司法律風險的發生必然與法律規定或合同約定有關。
這是企業法律風險區別於其他企業法律風險的最根本特征。無論什麽樣的企業法律風險,它的產生,歸根結底是因為有相關的法律規定或合同約定。這種相關性可能是直接的,如最常見的違規或違約風險;也可能是間接的,比如企業沒有及時履行法律或合同賦予的權利,造成利益損失。
(2)企業法律風險的結果是強制性的。
如果企業的經營活動違反了法律法規,或者侵犯了其他企業、單位或個人的合法權益,通常會導致相應的民事責任、行政責任甚至刑事責任等法律責任。法律責任是強制性的,壹旦發生,企業必須被動承擔。
(三)企業法律風險的發生非常廣泛。
企業的壹切經營活動都離不開法律規範的調整,企業實施任何行為都需要遵守法律規定。法律是貫穿企業經營活動的基本依據。企業與政府、企業與企業、企業與消費者的關系,以及企業內部的關系,都要通過相應的法律來調整和規範。因此,企業法律風險存在於企業生產經營和各項經營活動的各個方面,存在於企業從成立到終止的整個過程。
(D)企業的法律風險是可以預測的。
企業法律風險基於法律規定或合同約定。法律規定或合同約定最基本的功能就是明確告訴當事人什麽該做什麽不該做,以及相應的法律後果是什麽。因此,對於當事人來說,企業的法律風險是可以提前預見的,即通過對法律條文或合同約定的解釋,提前判斷哪些行為可能給企業帶來法律風險,風險發生後會給企業帶來什麽後果。
(五)企業的法律風險具有很強的可預見性。
法律風險最常見的原因是企業本身做出了壹些違反法律規定或合同約定的行為。在這種情況下,我們可以規範企業自身的行為,使其符合法律或合同的要求,進而避免風險的發生。換句話說,對於企業來說,大部分法律風險都是可以通過相應的有效措施來防控的。