為促進公司網上銀行業務有序發展，保障公司資金安全高效運行，根據中國人民銀行《支付結算辦法》等相關規定，特制定本辦法，請嚴格遵照執行。
壹.適用範圍
本辦法適用於公司及其子公司、控股企業和代管企業。
二。網上銀行管理的基本原則:集中管理、分級負責、確保安全、講求效率。
(1)集中管理:擬開辦本公司網上銀行業務的成員企業，需填寫《網上銀行業務申請表》，報資產財務部現金流管理中心(以下簡稱現金流中心)審批後，方可辦理後續相關手續。
(二)分級負責:提供網上銀行服務的成員企業負責網上銀行服務的正確操作，並負責網上銀行的日常維護和管理，確保公司資金安全。
(3)保障安全:采用硬件技術和業務分類授權的雙重安全機制，確保網上銀行系統的正常運行和公司資金的安全。
(4)講求效率:在確保安全的前提下，力求結算效率和效益最大化。
三。業務範圍:根據業務需求，各單位網上銀行目前僅限於以下業務:
(1)賬戶查詢:賬戶狀態及余額查詢、歷史交易明細查詢、賬單查詢等。
(2)銀行收支結算:內部轉賬、貨款支付、工資支付、自助支付等。
(3)賬戶狀態管理:臨時掛失、賬戶密碼修改等。
四、網上銀行業務管理流程
(1)網上銀行業務內部申請。
因業務發展需要，公司各成員企業擬開通網上銀行業務，須提交書面申請和實施方案，詳細說明開通網上銀行支付的原因、網上銀行業務範圍、內部相關財務人員分工、安全防範措施等因素，經申請人財務總監簽字後提交公司現金流中心。現金流中心負責對申請企業網上銀行業務的必要性、可行性和安全性進行評估，並提交公司資產財務部負責人和總會計師審批。審批通過後，即可辦理後續相關事宜。
(二)銀企簽訂網上銀行協議
在簽訂網銀協議前，財務經辦人員和申請單位財務總監應認真研究協議條款(包括收費標準)，特別是風險提示和責任劃分，確認無誤後在相關信息上簽字。銀企雙方簽字完成後，申請人須將企業留存聯作為重要資料妥善歸檔，並報現金流中心資金稽核員備案。
(3)網上銀行的安裝要求
為保證網銀運行、維護和管理的安全，明確銀企雙方的責任，網銀的安裝必須由相應銀行的專業人員進行，嚴禁財務人員或其他單位人員私自安裝。在網銀使用過程中，如因故需要重裝網銀系統，銀行櫃員必須向單位財務負責人請示，後續事宜經負責人批準後方可進行。銀行櫃員應建立相應的網銀安裝日誌(附件2)，以備日後查詢。
(四)網上銀行業務使用要求
1，網銀密鑰三級管理。
本著高效、強化資金安全審核的原則，所有開通網銀支付的成員企業必須按照三級權限進行管理，即本票編制、發起方審核、主管方審核模式。
(1)具有基本權限的網銀密鑰。
銀行櫃員:配有網銀鑰匙，具有基本權限(密碼設置)。使用該網銀鑰匙，您可以隨時在線查詢賬戶狀態，包括當前和歷史交易明細、時間余額等詳細信息，並可以提交指令辦理銀行收支結算。
(2)具有審核權限的網銀密鑰。
壹級審核管理員:配備具有審核權限的網銀鑰匙(設置密碼)。結算管理員必須審核網上銀行支付結算指令，查詢網上銀行支付記錄，實現有效審核和監管。
(3)具有審批權限的網銀密鑰。
財務負責人:有審核權限的網銀鑰匙(設置密碼)。網銀的所有支付指令都必須經過審批授權才能生效，即通過二次審核達到防範資金風險的最終目的。
2.網上銀行收付業務管理。
(1)銀行櫃員根據手續完備的有效收付憑證(如對賬單)辦理網上銀行結算操作。
(2)壹級復核管理員根據收付憑證復核銀行櫃員網銀指令。
(3)財務負責人對網銀收支業務進行復核，復核後完成整個網銀結算流程。
3.網上銀行操作中異常業務的處理。
在網上銀行結算操作中，除了建立兩級審查機制外，還必須強調謹慎性原則。如果在正常操作過程中，由於網絡、系統或其他原因導致收支業務出現可疑指令，應立即向網銀經辦行咨詢確認，包括問題原因、解決方案、所需時間等。，且不得再次操作，防止出現單筆業務重復支付的現象。通過聯系銀行，確認業務未支付，待處理指令消除，則可以通過二次審核的方式對業務進行補充處理。
動詞 （verb的縮寫）網上銀行業務的維護和管理
(1)安裝網銀的電腦為專用電腦，非網銀操作人員嚴禁使用。銀行出納負責網上銀行電腦的日常管理和維護。
(2)網銀操作人員離職時必須退出網銀系統，並將鑰匙從讀卡器中取出並妥善保管。壹旦發現持卡人取卡離崗後未退出網銀系統，將按照50元/次進行處罰；退出網銀界面但未從讀卡器中取出鑰匙，將被處罰100元/次；未取鑰匙退出網銀系統者，按200元/次處罰。
(三)銀行櫃員、結算主辦人和財務負責人管轄的網銀密鑰應作為財務印章管理，其密碼應與網銀密鑰分開保管。無論日常臨時工作交接還是工作輪換，都必須及時修改密碼。每天上班前，壹定要把網銀鑰匙放在保險櫃裏。
(四)不定期對網上銀行的運行和托管進行審計，確保網上銀行的安全。
(五)因操作不當造成公司資金損失的，按照公司《員工違章違紀處分條例》及相關法律法規進行處罰。
六、本制度由集團公司資產財務部負責解釋。